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63歲遺產規劃，美元變動壽險

看板CFP (理財規劃)作者 (跌停)時間1天前 (2024/12/24 10:37), 編輯推噓6(6推 0噓 18→)
留言24則, 7人參與, 18小時前最新討論串1/1
為了不繳太多遺產稅，想規劃這張保單 https://i.imgur.com/b8TEOGD.jpeg
https://i.imgur.com/7wWFtzx.jpeg
想請教有無更好的規劃保單 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.8.33.145 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1735007864.A.BE7.html
推
12/24 13:10, 1天前 , 1F
你本人要用的嗎？可考慮盡量生前贈與，對後代的幫助或許會
12/24 13:10, 1F
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12/24 13:10, 1天前 , 2F
比幾十年後才領到一大筆遺產來得更大。
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12/24 13:10, 1天前 , 3F
即使單年度金額較大，考慮贈與稅後，後代或許還是寧可現在
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12/24 13:10, 1天前 , 4F
拿到9成的錢，而不是許久之後才拿到。如果你已經不太需要這
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筆錢，又何妨順著他們的意。
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12/24 13:10, 1天前 , 6F
再者，你現在贈與，對後代的幫助可以親眼看見，未必要等自
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12/24 13:10, 1天前 , 7F
己不知道之後再給
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推
12/24 14:35, 1天前 , 8F
喔？有錢人真的很幸福
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推
12/24 14:43, 1天前 , 9F
假定你受益人是晚輩 保險金不計入遺產的話會計入所得
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12/24 14:43, 1天前 , 10F
喔 這個金額有可能不划算 如果願意提前給的話 透過夫
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12/24 14:43, 1天前 , 11F
妻雙方的贈與額度 這個金額幾年內就可以處理完 或者
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12/24 14:43, 1天前 , 12F
可以考慮贈與附有負擔 金額可以大點
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推
12/24 15:21, 1天前 , 13F
保單只推定期險，才是真正的少少錢保障風險，想要投資增
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12/24 15:21, 1天前 , 14F
值建議買AOM，保險公司拿了錢也是買類似投資組合。避稅
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12/24 15:21, 1天前 , 15F
請慢慢贈與，壽險保單錢卡死在哪兒，臨時要用到還要罰款
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12/24 15:21, 1天前 , 16F
。
12/24 15:21, 16F
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12/24 18:58, 23小時前 , 17F
63歲普通的定期壽險可能沒公司收單了
12/24 18:58, 17F
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12/24 19:00, 23小時前 , 18F
您是有多少遺產要留?38萬美金大約1140萬台幣
12/24 19:00, 18F
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12/24 19:01, 23小時前 , 19F
遺產稅的免稅額就1333萬了吧?還有扣除額
12/24 19:01, 19F
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12/24 19:02, 23小時前 , 20F
如果沒其他遺產要留 完全沒需要考慮用這種保單
12/24 19:02, 20F
推
12/24 19:51, 22小時前 , 21F
而且如果遺產稅10% 放股票一年期望6%的話 這個4% 大概
12/24 19:51, 21F
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12/24 19:51, 22小時前 , 22F
再活五年以上 股票被課10%遺產稅會比這保險避稅有利
12/24 19:51, 22F
推
12/25 00:17, 18小時前 , 23F
A欄位是確定的數字，保障呈現遞減，有預留稅源需求建議買
12/25 00:17, 23F
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12/25 00:17, 18小時前 , 24F
不遞減的
12/25 00:17, 24F
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