PTT職涯區 / CFP (理財規劃)

[請益] 該聽理專建議嗎？

看板CFP (理財規劃)作者 (lin)時間3周前 (2025/06/12 12:42), 編輯推噓22(22推 0噓 18→)
留言40則, 28人參與, 1周前最新討論串1/1
高中同學現在去做理專，最近剛好有找他聊聊 他就幫我配置了一下 因為我比較保守，所以他推保單跟短債給我 如果要加股票的話就定期定額0050 不知道這種搭配各位覺得如何? 因為我知道保單這種東西版上好像都不推，雖然保本的特質很吸引人 但真的換算長期的報酬，甚至還輸給通膨== 而且保險公司也是拿你的錢，去買其他報酬更高的金融商品 那不如我自己買就好?? 本身金額就不大了，如果還這樣配的話好像真的有點太分散&太保守 不知道該不該聽理專的建議 還是有什麼不錯的配法可以分享? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.70.186.99 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1749703357.A.E92.html
推
06/12 12:49, 3周前 , 1F
台灣所謂的理專就是業務而已 哪個他抽比較多就推哪個
06/12 12:49, 1F
→
06/12 12:49, 3周前 , 2F
就連外商銀行進了台灣其實也差不多 你是ubs的話就當我沒說
06/12 12:49, 2F
→
06/12 13:02, 3周前 , 3F
你要送錢給你同學的話 可以考慮買
06/12 13:02, 3F
推
06/12 13:13, 3周前 , 4F
自己的錢自己顧.做功課不要相信理專
06/12 13:13, 4F
推
06/12 13:17, 3周前 , 5F
不要找理專，自己做功課自己買
06/12 13:17, 5F
推
06/12 13:56, 3周前 , 6F
建議直接請你同學吃飯甚至包個紅包給他就行
06/12 13:56, 6F
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06/12 15:02, 3周前 , 7F
50+56+713!放著都賺到法拉利!
06/12 15:02, 7F
推
06/12 15:11, 3周前 , 8F
真的不要買保單
06/12 15:11, 8F
推
06/12 15:21, 3周前 , 9F
自己研究不要管理專 目前遇到的都只會推銷他們想賣的商品
06/12 15:21, 9F
推
06/12 16:38, 3周前 , 10F
你不如用0050+00970B 股債配？有成長性 每個月又可領利
06/12 16:38, 10F
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06/12 16:38, 3周前 , 11F
息
06/12 16:38, 11F
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06/12 19:12, 3周前 , 12F
你覺得他高中學歷可以懂甚麼...你希望他跟郭台銘依樣嗎
06/12 19:12, 12F
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06/12 22:12, 3周前 , 13F
任何投資都是自己要有判斷力 沒人能全部了解你的性格等等
06/12 22:12, 13F
→
06/12 22:13, 3周前 , 14F
看不懂的理財商品不要做 就這麼簡單
06/12 22:13, 14F
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06/12 22:14, 3周前 , 15F
要做也要少量做 完全可以虧沒了的那種金額
06/12 22:14, 15F
推
06/12 22:42, 3周前 , 16F
理專通常都是推薦獎金比較高的
06/12 22:42, 16F
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06/13 00:16, 3周前 , 17F
他推你保單是因為他手續費收入高啊...
06/13 00:16, 17F
推
06/13 04:46, 3周前 , 18F
除非你真的很保守 不然不建議
06/13 04:46, 18F
推
06/13 05:41, 3周前 , 19F
熟的朋友看要不要給他做業績 但這配置沒看頭 要是我不
06/13 05:41, 19F
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06/13 05:41, 3周前 , 20F
會買
06/13 05:41, 20F
推
06/13 08:00, 3周前 , 21F
做人情可以 投資再考慮看看
06/13 08:00, 21F
推
06/13 14:52, 3周前 , 22F
保單不要吧 短債配息也不高 假如要放長期 可以考慮970b
06/13 14:52, 22F
→
06/13 14:52, 3周前 , 23F
這種投等債 殖利率高 目前大約有7%左右
06/13 14:52, 23F
推
06/13 19:16, 3周前 , 24F
除非資產很多 不然找理專用處不大
06/13 19:16, 24F
推
06/13 19:21, 3周前 , 25F
就算真的要這些東西 好像也不一定需要透過理專哈 自己
06/13 19:21, 25F
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06/13 19:21, 3周前 , 26F
買就好
06/13 19:21, 26F
推
06/13 22:42, 3周前 , 27F
如果放長期 我是覺得0050可以啦
06/13 22:42, 27F
推
06/14 00:27, 3周前 , 28F
00970b配息躺著拿不好嗎 不過這種商品就是要自己注意一
06/14 00:27, 28F
→
06/14 00:27, 3周前 , 29F
下匯率風險
06/14 00:27, 29F
推
06/14 08:08, 3周前 , 30F
他只推給你他可以賺比較多的
06/14 08:08, 30F
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06/14 21:53, 3周前 , 31F
自己研究幾個月就可以了
06/14 21:53, 31F
→
06/14 21:53, 3周前 , 32F
不然就上來PTT問 嘻嘻
06/14 21:53, 32F
推
06/15 20:23, 2周前 , 33F
其實ubs RM 也就是理專 也是在做差不多的事
06/15 20:23, 33F
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06/17 07:45, 2周前 , 34F
我看上那3檔ETF風險低調趨近零! 我都放千萬了!
06/17 07:45, 34F
推
06/18 15:07, 2周前 , 35F
我都只買0050~理專的目的在營利，不是在幫你賺錢
06/18 15:07, 35F
推
06/21 09:42, 2周前 , 36F
不知道買什麼的話買0050就好，高股息ETF也別買
06/21 09:42, 36F
推
06/25 09:42, 1周前 , 37F
想當初我高中同學也是理專，捧場他推的幾隻基金以後，他大
06/25 09:42, 37F
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06/25 09:43, 1周前 , 38F
爺沒二個月離職跑去賣保險..有問題他直接叫我找銀行客服..
06/25 09:43, 38F
推
06/25 18:57, 1周前 , 39F
夏韻芬說，保單不應該拿來理財，你可以看看你繳的總
06/25 18:57, 39F
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06/25 18:57, 1周前 , 40F
額，要壓在保單多少年才回本。
06/25 18:57, 40F
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