[請益] 33歲男請益投資與財務規劃
［背景］
33歲, 已婚, 科技業打雜。
［收入］
年薪約350w (未稅)。
［固定支出］
近五年平均年支出：約100w
（含繳稅, 房貸, 生活支出, 旅遊, 雜支...）
［投資］
- 台股定期定額 0050, 00692 共 2w；其他個股隨即買。
［資產］
- 自有房屋一間, 貸款中
- 現金：約1000w
（分布於各數位帳戶, 利息1.5%-2.2%）
- 台股：市值約600w目前為正值
（主要為金融股, 市值etf, 美債etf, 股債比例約 8:2）
［負債］
- 房貸約 600w, 利率2.2%
［規劃/請益］
- 近兩年預計會有小孩。
- 想將部分現金再投資 (降低現金部位)。想請教各位大大是否有什麼建議？ e.g., 提高
每月台美股定期定額份額？
- 該先把房屋貸款還掉部分嗎？
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 39.14.72.81 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1759368685.A.F5D.html
※ 編輯: ggequalG (39.14.72.81 臺灣), 10/02/2025 09:32:05
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