Re: [問題] 保誠金鑽年年投資型保單一問

看板Fund (基金板)作者wanaka時間18年前 (2008/05/01 20:47)推噓0(0推 0噓 15→)

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※ 引述《Taicartes (笑看一切逍遙在我)》之銘言： : ※ 引述《wanaka ()》之銘言： : : 如果你在意的是節稅的問題 : : (節哪個稅?! 所得稅?遺產稅?贈與?) : : 我想這張商品沒辦法滿足你這方面的需求 : : 這是一張專為退休規劃的"年金險" : : 正如你所說沒有壽險沒有保險費用的問題 : : 所以相對的也沒有任何隱藏資產的功能 : : 被保險人萬一不幸身故帳戶價值還不是一樣納入總資產課遺產稅 : 原po這邊不對喔~~~ : 因為這是「年金險」 : 也就是說 : 這是一張保險 : 一份投資型保單 : 所以它就一定有隱藏資產的功能 : 被保險人一旦身故 : 不管是從什麼角度來看 : 帳戶價值完全沒有任何課稅的問題喔... 雖然有部分版友覺得不適合基金版但是身為保險從業人員對於不正確的資訊提供我還是會忍不住的想跳出來說幾句話還希望諸位版友多多海涵 (另一方面其實也是因為發文者多要一篇篇轉到保險版要徵求多人同意實在也不方便) 保誠的金鑽年年剛出來時英文代碼是ARVA 當時遞延期間(也就是繳費投資基金的時期)有壽險保障也就是保費與帳戶價值取其大所以身故時確實是人身保險給付但是到了修改後的BRVA或BRVA+ 理賠的項目改為"返還保單帳戶價值" 當然沒有稅法上的優惠這部分保誠的網頁也寫得很清楚 www.pcalife.com.tw 查詢商品->金鑽年年->保戶權益有一段寫著: (因前述事由返還之保單帳戶價值非屬所得稅法之人身保險給付，不享有人身保險給付之免稅優惠) 。不是因為有"險"就叫保險給付保取人身保險證照的時候應該就很清楚的知道保險分為四大類人壽保險/年金保險/傷害保險/健康保險遺產稅法談的免稅是人壽保險的給付基本所得稅談的也是人壽保險的給付不是全部的保險都包括至於會牽扯到哪些稅的問題又得看要保人/被保險人/受益人之間的關係這又會扯更遠了~~ 最後來點跟基金有關的吧:D 如果單純將這個商品當作一個基金平台來操作個人認為是個滿不錯的選擇除了帳管費之外並沒收取其他的費用何況五月份還優惠 5%回饋對於想長期定時定額投資的人是可以列入考慮的工具之一 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 118.166.142.52