Re: [心得] 公務員理財規劃研究 請幫忙指正
看板PublicServan (公職)作者Dukoff (富邦人壽38歲業務員)時間16年前 (2010/02/20 17:46)推噓2(2推 0噓 4→)留言6則, 4人參與討論串4/6 (看更多)
理財的規劃 並非僅有樓主所說的收入
而可能要運用類似公司報表的方式 將費用 投資等等也計算進去
另外 資產的配置上 也必須區分出高低風險這兩大類投資工具
以及各工具權重多少(現金 房地產 股票 基金等等)
同時 在收入或是費用上 最好也區分出固定的跟變動的
同時 在報酬率的考量下 不能忘記風險和怎樣買保險去避險
例如投資標的多元與多幣別 個人生病等醫藥與保險給付等
同時 人生的規劃上 會因時間點而有家庭成員的變化與開銷
這些都需要去考量 才能算是理財上的規劃。
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邱旻杰，38歲(批踢踢老業務員)，富邦人壽，富邦產險，電話:0987-000-021，
雙碩士，五張保險證照。賣保險不是賣菜，不是網拍，是當面訪談的顧問式規劃。
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台大修EMBA的歷年成績 http://img693.imageshack.us/img693/8794/58911418.jpg
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