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Re: [請益] 持股健檢

看板Stock (股票)作者 (大波動)時間2年前 (2022/08/11 10:44), 2年前編輯推噓51(51推 0噓 8→)
留言59則, 52人參與, 2年前最新討論串6/45 (看更多)
※ 引述《iloveai3 (answer)》之銘言： : -------------------------------------------------------------------------- : 發文前請先詳閱[請益]分類發文規範，未依規範發文將受處份。 : 根據板規1-4-2.請益可提及標的，但是只要屬以下如： : 1.問漲跌，或持股分析。 2.預測個股或產業未來性。 3.或有推薦意圖。 : 請使用 [標的] 分類並依正確格式發文，違者1-4-2刪文處份。 : ---------------------按ctrl+y 可刪除以上內容。---------------------------- : https://i.imgur.com/rtFPKSz.jpg
: 首先這是家父的持股，家父已屆退休年紀，目的是希望能打造退休後穩定的現金流，想請問各位大神以目前持股是否需要調整，如往後要增加持股以什麼為優先。 : 小弟是建議如要增加持股以00878/兆豐等官股金控為主。 : 有發現目前持股半導體含量偏高（台積/00881/00891/日月光/頎邦），所以這陣子股市下來總市值縮水不少，原本期望季季穩定配息的00891也沒有每季配息，所以才想建議穩定分批買入00878，不知道各位大神是否有更好的建議。 : 謝謝！ 你父親這個投資組合 有花心思喔 以下一點計算跟分享 一、目前投組風險/報酬 以昨日收盤價，共約1111.3萬市值 權重表: https://imgur.com/6OHhT6O
一般股票權重:87.6% BETA:0.768 ETF 權重:12.4% BETA:沒資料，不過半導體+5G+高股息+0050，目測應該差不多 1 整體BETA:79.6% 年化波動度:13% YTD%: -6% 就這個投組 YTD -6% 來說 表現就贏過很多股票跟ETF了 我想到可以改善的是波動度，如果要朝低波動邁進，還有一點點改善空間。 像是以下這些標的是可以檢討的項目 代碼 商品 波動率% 1101 台泥 37.2 2002 中鋼 51.9 <= 特別強調，真是爛股票。 2353 宏碁 26.1 2881 富邦金 34.8 6147 頎邦 40.0 二、自組投組 vs ETF 單壓 跟投組的差別 最主要是投組的風險波動度 因為個股有非系統風險，透過分散可以降低投組波動度 在市場 買股票大概追求 1.絕對的報酬，完全無視波動 2.講究報酬品質，通常可以用 期望報酬/波動度 表示 在可以接受的風險下，該比例最大。 3.低風險低波動。 以目前台股 ETF 規模發展，追求 2 or 3的佔很大的比例 追求2的是以 0050 這類的為大宗，因為50的 期望報酬/波動度 基本上就是買市場 完全不特別，如果自組投組 在相同波動下 報酬輸50，就不要費心 乾脆買50就好。 追求3的是目前最火的，投信目前一股腦發行這類標的。 目前878規模 923億，今年規模成長160% 056 1400億， 23% 050 2476億， 40% 00878今年在報酬表現還不錯且 行銷的成功下 規模大幅成長。 但 878 真的比較好嗎? 代碼 商品 歷史波動率% YTD% 0050 元大台灣50 16.6 -14.45 0056 元大高股息 13.1 -13.28 00878 國泰永續高股息 9.8 -6.69 00881 國泰台灣5G+ 16.8 -18.87 00891 中信關鍵半導體 27.1 -32.13 00713 元大台灣高息低波 10.1 -3.90 如果從風險的角度，00713與00878 基本差不多，但今年報酬率還會再好一點 00878 於 2020/07/10 上市 如果同期比較 00878、0056、0050、00713 報酬走勢如下 (2020/7/20~2022/8/10) 還原權息 https://imgur.com/wfxrzy9
報酬/風險 表 (2020/7/20~2022/8/10) 還原權息 00878 00713 0050 0056 ---------------------------------------------- 總報酬 22.3% 40.6% 30.1% 9.1% 年化報酬 10.6% 18.6% 14.0% 4.5% 年化波動度 12.5% 12.4% 18.8% 13.5% 夏普值 0.69 1.34 0.64 0.18 ---------------------------------------------- *** 如上可以發現00713 比00878 好上不少 坦白說我不知道 元大在玩甚麼，56明明表現不好卻是行銷重點，且市場就是很買單 00713 表現好很多，目前規模竟只有88億。 三、結語 看到很多人喜歡配息，但配息真的不是重點，看全報酬率才是重點。 你父親的投組 應該有花點心思，但波動度高，建議可以將一些波動度高且沒效率的 標的汰除。 自組投組比較有樂趣，退休生活也比較不會無聊。 如果投組朝低波動方向去，建議可以參考00713的投組 加減參考一下。 或者汰換一些股票 增持 00713 也是可以的。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.56.194.52 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1660185842.A.166.html
推
08/11 10:48, 2年前 , 1F
認真推一個
08/11 10:48, 1F
推
08/11 10:48, 2年前 , 2F
認真推
08/11 10:48, 2F
推
08/11 10:48, 2年前 , 3F
認真推
08/11 10:48, 3F
→
08/11 10:49, 2年前 , 4F
推
08/11 10:49, 4F
推
08/11 10:50, 2年前 , 5F
認真推
08/11 10:50, 5F
推
08/11 10:53, 2年前 , 6F
推
08/11 10:53, 6F
推
08/11 10:54, 2年前 , 7F
推
08/11 10:54, 7F
推
08/11 10:58, 2年前 , 8F
推一個
08/11 10:58, 8F
推
08/11 10:58, 2年前 , 9F
認真推
08/11 10:58, 9F
推
08/11 11:01, 2年前 , 10F
好文 推
08/11 11:01, 10F
推
08/11 11:02, 2年前 , 11F
推
08/11 11:02, 11F
推
08/11 11:04, 2年前 , 12F
推
08/11 11:04, 12F
推
08/11 11:05, 2年前 , 13F
好像是你在幫你爸分析一樣
08/11 11:05, 13F
推
08/11 11:06, 2年前 , 14F
推
08/11 11:06, 14F
推
08/11 11:15, 2年前 , 15F
推
08/11 11:15, 15F
推
08/11 11:23, 2年前 , 16F
雖然沒廢文也沒這篇，但這才是真的有做功課，非反
08/11 11:23, 16F
→
08/11 11:23, 2年前 , 17F
串持股健檢真炫耀的廢文能比。
08/11 11:23, 17F
推
08/11 11:25, 2年前 , 18F
認真推
08/11 11:25, 18F
推
08/11 11:27, 2年前 , 19F
想問關於如何學習存股的知識有什麼書可以看嗎？
08/11 11:27, 19F
推
08/11 11:28, 2年前 , 20F
先學會看財報吧，看不懂財報是要存什麼
08/11 11:28, 20F
推
08/11 11:28, 2年前 , 21F
0056波動大 低點加碼的報酬率比較高?
08/11 11:28, 21F
→
08/11 11:29, 2年前 , 22F
反正我只是拿來做波段@@
08/11 11:29, 22F
推
08/11 11:29, 2年前 , 23F
要波段選0050吧~高股息波動大不是很矛盾嗎= =
08/11 11:29, 23F
推
08/11 11:33, 2年前 , 24F
推一下
08/11 11:33, 24F
推
08/11 11:38, 2年前 , 25F
推
08/11 11:38, 25F
推
08/11 11:41, 2年前 , 26F
713不是季配股價又高 自然不喜歡
08/11 11:41, 26F
幹嘛跟報酬率過不去
推
08/11 11:42, 2年前 , 27F
Na大 要改季配了 九月開始配
08/11 11:42, 27F
推
08/11 11:43, 2年前 , 28F
好猛
08/11 11:43, 28F
推
08/11 11:44, 2年前 , 29F
感謝大大的分析
08/11 11:44, 29F
推
08/11 11:46, 2年前 , 30F
當你爸分析？哈哈
08/11 11:46, 30F
推
08/11 11:48, 2年前 , 31F
專業推一個
08/11 11:48, 31F
推
08/11 11:50, 2年前 , 32F
專業
08/11 11:50, 32F
※ 編輯: tompi (61.56.194.52 臺灣), 08/11/2022 11:51:05
推
08/11 11:51, 2年前 , 33F
推 認真分析
08/11 11:51, 33F
推
08/11 11:51, 2年前 , 34F
謝謝告知 季配那我就要買了^^
08/11 11:51, 34F
推
08/11 11:57, 2年前 , 35F
大推 特別強調
08/11 11:57, 35F
推
08/11 11:58, 2年前 , 36F
你研究員嗎XD
08/11 11:58, 36F
推
08/11 12:04, 2年前 , 37F
00713 好像有要改季配試水溫?
08/11 12:04, 37F
推
08/11 12:05, 2年前 , 38F
00713改季配+平準金制度+9月就開始配息
08/11 12:05, 38F
→
08/11 12:06, 2年前 , 39F
不過00713缺點就是規模小、費用率高要注意一下!
08/11 12:06, 39F
推
08/11 12:06, 2年前 , 40F
改季配就會跟
08/11 12:06, 40F
→
08/11 12:08, 2年前 , 41F
認真給推
08/11 12:08, 41F
推
08/11 12:19, 2年前 , 42F
00713改季配如果反應不錯，0056也有可能跟著改
08/11 12:19, 42F
推
08/11 12:38, 2年前 , 43F
大善人
08/11 12:38, 43F
※ 編輯: tompi (61.56.194.52 臺灣), 08/11/2022 12:39:43
推
08/11 12:53, 2年前 , 44F
好文推
08/11 12:53, 44F
推
08/11 13:31, 2年前 , 45F
好文
08/11 13:31, 45F
推
08/11 13:44, 2年前 , 46F
推
08/11 13:44, 46F
推
08/11 13:46, 2年前 , 47F
推推
08/11 13:46, 47F
推
08/11 13:48, 2年前 , 48F
特別強調是爛股票 XD
08/11 13:48, 48F
推
08/11 13:59, 2年前 , 49F
U文
08/11 13:59, 49F
→
08/11 14:00, 2年前 , 50F
如果中鋼是放著領紀念品那這個持股占比到是無妨XD
08/11 14:00, 50F
推
08/11 14:10, 2年前 , 51F
太專業了吧
08/11 14:10, 51F
推
08/11 14:20, 2年前 , 52F
推 xd
08/11 14:20, 52F
推
08/11 14:57, 2年前 , 53F
你文末 怎麼沒加上 我們明天見
08/11 14:57, 53F
→
08/11 15:19, 2年前 , 54F
00713有提供定期定額的好像不多
08/11 15:19, 54F
推
08/11 16:13, 2年前 , 55F
好認真
08/11 16:13, 55F
推
08/11 16:41, 2年前 , 56F
問就是賣
08/11 16:41, 56F
推
08/11 21:39, 2年前 , 57F
認真好文
08/11 21:39, 57F
推
08/12 00:45, 2年前 , 58F
推 熱心
08/12 00:45, 58F
→
08/12 00:46, 2年前 , 59F
淫賤骨未來堪憂....
08/12 00:46, 59F
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