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Re: [請益] 棄股買債正是時候？

看板Stock (股票)作者 (泰迪熊喝海龜湯)時間1年前發表 (2023/10/03 07:40), 1年前編輯推噓35(36推 1噓 61→)
留言98則, 41人參與, 1年前最新討論串2/2 (看更多)
※ 引述 《humbler》 之銘言： : 債券殖利率一直往上爬， : 價格天天都便宜， : 所以債券ETF變成近期投資大熱門， : 越來越多人買進， : 而且美國經濟出問題， : 債券又有可能大漲一波， : 加上現在殖利率還比一些金融股、電信股高， 小弟不才，分享一下我的看法給大參考 : 現在棄股買債是不是正是時候？ 這個問題其實要看你用什麼角度思考 角度1: 我就是衝著殖利率配息去的 那這個問題的答案就是Yes 但是領殖利率的話就是要放個幾年 類似存股的概念 應該沒人存不到一年就說自己是存股吧？ 買法也是個學問 如果可以直接買到美債的話 還要考慮台幣匯率的問題 有可能台幣過個一兩年又重新升值 也是有可能出現賺了利息 賠了匯差的事情 （如果不換回台幣直接用美元消費就沒差 如果是要買台股的長天期美債etf 那跟上面一樣，就是放個幾年穩定領利息 不要想著賺什麼價差 心態就會穩定的多 至於你說etf填息的問題 債券的價格主要跟利率掛鉤 所以填不填息就要看利率何時降息 一降息價格上去就填息了 利率理論上不可能長期在5%以上 這樣美國政府之後光是還利息就會拖垮財政 所以在未來的某一天肯定會降息 債券價格也會上去 只是這一天可能是半年後也可能是兩年後 能hold到降息才會是贏家 角度2: 我就是來抄底賭利率不會再調升了 那這個回答就是No 因為你做的是抄底想要賺取價差的行為 如果你真的抄的那麼準 那我相信買股票神抄底肯定能賺更多 債市波動本來就小於股市 如果要買美債正二etf增加波動 那不如買股市就好 而且正二etf是槓桿，會持續扣血的 空頭抄底高機率抄到手斷掉 —————————————— 所以要不要買美債 端看你用什麼心態看待他 給大家參考參考 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.76.55.135 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1696318816.A.61A.html
推
10/03 15:44, 1年前 , 1F
推
10/03 15:44, 1F
推
10/03 15:45, 1年前 , 2F
推
10/03 15:45, 2F
推
10/03 15:46, 1年前 , 3F
推，很合理的想法
10/03 15:46, 3F
→
10/03 15:47, 1年前 , 4F
債券價格2年後會上去... 又是聽哪個網紅說的 cc
10/03 15:47, 4F
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10/03 15:48, 1年前 , 5F
FED 維持高利率 沒跟你在理論上
10/03 15:48, 5F
推
10/03 15:48, 1年前 , 6F
既然有把握填息，那應該更有底氣炒底啊！
10/03 15:48, 6F
推
10/03 15:50, 1年前 , 7F
5% 放20年其實很甜 比房地產還高
10/03 15:50, 7F
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10/03 15:52, 1年前 , 8F
兩年後預期降息是那個網紅？就FED自己啊
10/03 15:52, 8F
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10/03 15:55, 1年前 , 9F
10/03 15:55, 9F
→
10/03 15:57, 1年前 , 10F
長期怕的不就是匯率嗎？美國人就沒差
10/03 15:57, 10F
推
10/03 15:57, 1年前 , 11F
整天酸網紅結果最大的網紅是FED
10/03 15:57, 11F
推
10/03 15:57, 1年前 , 12F
房屋增貸出來買美債穩穩賺利差。
10/03 15:57, 12F
推
10/03 16:00, 1年前 , 13F
00740b買一百張 里程碑達成
10/03 16:00, 13F
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10/03 16:02, 1年前 , 14F
長債的波動循環很長
10/03 16:02, 14F
→
10/03 16:02, 1年前 , 15F
你買債券的話，就是鎖定當下殖利率，然後如果美金
10/03 16:02, 15F
→
10/03 16:02, 1年前 , 16F
貶值 能換回來的台幣也越多，只要不倒債，淨值什麼
10/03 16:02, 16F
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10/03 16:02, 1年前 , 17F
的 都是浮雲 就這麼簡單 CC
10/03 16:02, 17F
→
10/03 16:02, 1年前 , 18F
搞不好5%就這樣維持了3~10年
10/03 16:02, 18F
→
10/03 16:03, 1年前 , 19F
所以現在很多人覺得直債價格很甜，確實沒錯
10/03 16:03, 19F
→
10/03 16:04, 1年前 , 20F
我也希望是這樣， 這樣買債券的資產價值跟長期報酬
10/03 16:04, 20F
→
10/03 16:04, 1年前 , 21F
， 就完全改觀，可以從股票的附屬品 從配菜 ，變成
10/03 16:04, 21F
→
10/03 16:04, 1年前 , 22F
獨當一面的主菜了
10/03 16:04, 22F
推
10/03 16:04, 1年前 , 23F
10年美債殖利率大都<5%是近20年，在此之前長達30幾
10/03 16:04, 23F
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10/03 16:04, 1年前 , 24F
年都在5%以上。
10/03 16:04, 24F
推
10/03 16:05, 1年前 , 25F
債券只有兩三啪，不配股票會被通膨吃掉，
10/03 16:05, 25F
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10/03 16:05, 1年前 , 26F
現在投等債報酬都有6%以上了，也就是說即使完全捨
10/03 16:05, 26F
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10/03 16:05, 1年前 , 27F
棄股票 這樣的報酬率也是可以接受的
10/03 16:05, 27F
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10/03 16:06, 1年前 , 28F
高利率維持久 股市也不會好到哪
10/03 16:06, 28F
→
10/03 16:07, 1年前 , 29F
就像很久以前美國債利率有15%的時候，那個時候能重
10/03 16:07, 29F
→
10/03 16:07, 1年前 , 30F
壓買30年15%的國債 也是發了
10/03 16:07, 30F
推
10/03 16:09, 1年前 , 31F
等等殖利率10%會考慮
10/03 16:09, 31F
推
10/03 16:09, 1年前 , 32F
買短債沒毛病啊
10/03 16:09, 32F
→
10/03 16:11, 1年前 , 33F
明年降息這種話去年這時候也是一堆人講 結果嘞
10/03 16:11, 33F
我內文又沒說明年降息，你有認真看嗎
推
10/03 16:12, 1年前 , 34F
公司債你怕個股風險的話 買公司債etf就可以消除個
10/03 16:12, 34F
→
10/03 16:12, 1年前 , 35F
股風險，
10/03 16:12, 35F
→
10/03 16:12, 1年前 , 36F
然後bbb等級的債券
10/03 16:12, 36F
小弟也是配置bbb級公司債etf，不過台股的目前大概只有5%上下
→
10/03 16:12, 1年前 , 37F
平時的違約率約0%到0.2%，
10/03 16:12, 37F
還有 25 則推文
還有 4 段內文
推
10/03 16:39, 1年前 , 63F
其實台股的bbb級公司債etf 殖利率雖然只有五%多，
10/03 16:39, 63F
→
10/03 16:39, 1年前 , 64F
但到期殖利率有6%，也就是經過十多年後 你可以拿到
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→
10/03 16:39, 1年前 , 65F
這6%的報酬，只是會反應到淨值裡，而不是直接配息
10/03 16:39, 65F
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10/03 16:39, 1年前 , 66F
給你
10/03 16:39, 66F
推
10/03 16:40, 1年前 , 67F
推～
10/03 16:40, 67F
推
10/03 16:42, 1年前 , 68F
我現在就是買來當某種程度的資產累積儲蓄，未來就
10/03 16:42, 68F
→
10/03 16:42, 1年前 , 69F
是逐漸收割這樣
10/03 16:42, 69F
→
10/03 16:44, 1年前 , 70F
台股etf應該不會持有到到期 存續期小於一半他應該
10/03 16:44, 70F
→
10/03 16:44, 1年前 , 71F
就換掉了
10/03 16:44, 71F
推
10/03 16:44, 1年前 , 72F
你會淫
10/03 16:44, 72F
→
10/03 16:46, 1年前 , 73F
所以他的利率要看經理人怎麼操作 不是現在買就十年
10/03 16:46, 73F
→
10/03 16:46, 1年前 , 74F
鎖利 要注意一下
10/03 16:46, 74F
推
10/03 16:48, 1年前 , 75F
上面資訊錯誤喔，美金貶值換回來的會變少，因為已
10/03 16:48, 75F
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10/03 16:48, 1年前 , 76F
買入的是美元資產
10/03 16:48, 76F
→
10/03 16:52, 1年前 , 77F
勇者，這版現在卯起來噴債蛙敢發這個文給respect
10/03 16:52, 77F
還好啦～我感覺大家都滿友善的啊
推
10/03 16:55, 1年前 , 78F
債券etf不是也有匯差的問題嗎
10/03 16:55, 78F
這部分我猜投信應該會有一些鎖利率的機制 有匯損也會反映在etf的淨值和配息上 所以對投資人來說就沒有匯差問題
推
10/03 16:56, 1年前 , 79F
美利率只要維持現狀，長債ETF還會再跌10%，明年時你
10/03 16:56, 79F
→
10/03 16:56, 1年前 , 80F
配息會比今年少很多
10/03 16:56, 80F
請問再跌10%怎麼來的？ 如果剛好真的再跌10%，那跌完之後抄底美債正二就大獲全勝，財 富自由了
推
10/03 17:03, 1年前 , 81F
匯差不必擔心，美金要貶值代表降息，不管直債還是ET
10/03 17:03, 81F
→
10/03 17:04, 1年前 , 82F
F都會上漲，一乘一除其實還是會有價差獲利
10/03 17:04, 82F
→
10/03 17:04, 1年前 , 83F
維持現狀還會跌10%你是買槓桿型吧….
10/03 17:04, 83F
※ 編輯: TeddyisaBear (42.76.55.135 臺灣), 10/03/2023 17:05:53 ※ 編輯: TeddyisaBear (42.76.55.135 臺灣), 10/03/2023 17:15:02
推
10/03 17:26, 1年前 , 84F
跌10%長債利率要到5.5了吧
10/03 17:26, 84F
推
10/03 17:39, 1年前 , 85F
本來就是這樣，一堆假村姑
10/03 17:39, 85F
推
10/03 18:03, 1年前 , 86F
雖然板上講過很多次了，但你講的條理特別好，推
10/03 18:03, 86F
推
10/03 18:22, 1年前 , 87F
很擔心世界不是很平靜，這個利率的債，美國真不會
10/03 18:22, 87F
→
10/03 18:22, 1年前 , 88F
倒
10/03 18:22, 88F
推
10/03 18:44, 1年前 , 89F
長債利率一定要到5.5%啊 剛好達到聯邦利率
10/03 18:44, 89F
→
10/03 18:47, 1年前 , 90F
外資開始抄底了
10/03 18:47, 90F
推
10/03 19:04, 1年前 , 91F
這篇講的最好 推
10/03 19:04, 91F
噓
10/03 19:26, 1年前 , 92F
還利息就印鈔就好了啊
10/03 19:26, 92F
推
10/03 19:37, 1年前 , 93F
不要融資買就好了
10/03 19:37, 93F
→
10/03 19:43, 1年前 , 94F
etf就不鎖利啊 他追的是duration
10/03 19:43, 94F
推
10/03 19:47, 1年前 , 95F
越跌越買 怕啥
10/03 19:47, 95F
→
10/03 20:22, 1年前 , 96F
長債etf是賺資本利得用啊，收息只是附帶的
10/03 20:22, 96F
推
10/03 20:41, 1年前 , 97F
配息不會少 只有殖利率上去 我也是看倒掛要結束 10-
10/03 20:41, 97F
→
10/03 20:41, 1年前 , 98F
20%跌幅QQ 真的要放個幾年了
10/03 20:41, 98F
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