Re: [閒聊] 兆豐證券小港分行內控似乎有問題?

看板Stock (股票)作者jianguitar (賽歌維亞)時間3小時前 (2025/10/25 06:42)推噓8(8推 0噓 2→)

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※ 引述《pttstock (happy man)》之銘言： : 事情經過 : 兆豐證券小港分行營業員於114/10/17日未經當事人(我父親)同意下下單購買 : 中信高評級公司債。 : 據營業員經理陳述當天疑似我父親的人到臨櫃現場下單三張中信高評級公司債 : 但營業員當下未確認是我父親本人所以就用我父親帳戶下單 : 直到發現要交割時發現金額不足交割致電我父親要求補足差額我 : 父親說他人都在家沒到證券公司現場下單所以當天不是他下單的 : (我父親都是用電話下單) : 營業員才驚覺可能未經本人違法下單，事後營業員說要用他兒子的錢補來足 : 交割款，故轉帳一定的金額讓此交割可以成交(避免違約交割) : 事後我父親發現原來的帳戶的存款歸0(因為都買了三張公司債) : 跑去券商詢問經理經理才把事件經過告知我父親並未在我爸同意下賣出 : 目前庫存的三張公司債並告知T+2後金額會入帳 : 整件事我已經申訴到金管會證期局希望有個完整的調查結果 : 本件事個人疑點 : 1.為什麼證券下單不用確認當事人身分? : 2.為什麼營業員可以知道客戶交割戶帳戶餘額?(營業員補足金額剛好是交割金額) : 3.為什麼券商經理可以未經客戶當事人同意賣出庫存中的有價證券? : 補充說明分行經理說如果當天交割款足夠交割這件事就可能不會發現!! : 會拿出來討論是希望不在有這種事情發生請各位股神指點小弟的疑問感謝我在證券業18年現在仍在業內先回答上述三個疑點 1. 沒確認當事人券商一定有違規這點金管會應該必罰 2. 如果是金控或有銀行(不是金控)也有證券的證券公司一定可以看到同樣金控的兆豐銀行的客戶餘額這點所有的金控都一樣假如沒有銀行的證券例如統一證宏遠證是沒辦法看到客戶銀行餘額 3.如果發現下錯單也就是現場來下單的人不是帳號本人證券公司可以向交易所報錯帳把股票賣掉回復原本沒有買進股票的狀態當然銀行當初幫你補的錢也會要求你返還不過既然依法證券公司是不能幫客戶補錢你不想還證券公司也沒辦法要你還只不過三張中信ETF 扣除戶頭的不足款補的錢也很小不必為了這麼小的錢造成糾紛依你所寫兆豐小港連環錯錯帳下錯單在你爸爸戶頭又沒告知客戶 (在客戶知情你下錯單並且讓客戶缺款有違約交割可能) 就把你爸戶頭的三張股票賣掉兩件事情金管會可以拆開來處罰這是兩件違規 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.8.77.67 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1761345752.A.AA3.html