Re: [請益] 請問關於洗錢

看板ask-why (知識奧秘)作者Oikeiosis (怎麼啦)時間16年前 (2010/01/04 15:05)推噓13(13推 0噓 26→)

留言39則, 10人參與討論串3/3 (看更多)

※ 引述《Savate (薩瓦特)》之銘言： : wiki上說 : 因為犯罪查緝手段的進步，犯罪者經過犯罪行為所賺取的金錢，如果直接拿來使用，很容 : 易為政府當局所查知，因此往往需透過洗錢的手法，將來源不正當的金錢偽裝來自正當的 : 交易。 : 這一段看不懂 : 所以連帶wiki整個對洗錢的手法也都看不懂 : 難道政府對於我們有多少財產都很清楚嗎 : 所以假設我總資產是一千萬 : 可是卻買下台北某黃金地段的豪宅一億 : 可能就會被政府的相關機構找上門請喝咖啡？ : wiki要講的是不是就是這意思呢其實中文維基寫得比較含混犯罪賺的錢假如你是用來養小弟買軍火進私貨這種用途的黑錢就完全不需要洗繼續留在地下經濟就算了但是當你要拿來享受的時候你要買車、買房子、買股票當你要做這些事的時候你的這些錢會立刻面臨到「稅」的問題因為現代國家是有收入就要課稅薪資、營業收入、中獎、贈與、遺產、土地增值、證券交易任何來源都有稅你什麼收入來源國家就有相應的稅種來課然後你如果冒出一筆錢出來可以花這件事情是很怪的因為國稅局必須要知道這筆錢它到底是課稅過了沒所以洗錢最開始的目的就是為了讓國稅局認定這些錢是已稅的或是不讓國稅局知道有這些收入然而國稅局原則上是管國內（若課稅屬人主義國家會管比較寬）所以是不是只要把錢往國外丟國內不知道這些錢就沒事了呢？以前洗錢很方便的時候確實是這樣沒錯各個租稅天堂藉由方便的人頭戶設立程序、號稱保密的銀行體系大量的吸引非法收入以及逃稅資金放置很多國家對這種狀況越來越難以忍受開始認定幫助洗錢是犯罪而犯罪所得資訊不應該享有銀行保密義務的保護於是才有1995年成立的艾格蒙聯盟聯合一百多國的金融情報單位追查各國可疑資金流向的反洗錢組織而政府到底是不是對國民的財產知道的一清二楚呢？其實並不算是政府只能在有限的稽核下清查某個金額以上的流動其他大部分都要靠相對人的申報才能知道你是否有隱匿所謂的相對人就是給你錢或收你錢的人就是相對人好比說一家公司發薪水給員工公司發薪水是費用可以減少公司要繳的稅所以公司想要報高薪水而員工拿到薪水就要增加個人所得稅所以員工想要低報薪水所以雙方就應該報真實的薪水各自課稅而公司行號間的營業稅也是這樣國稅局課的加值營業稅也是如果一個人報低了他的相對人就要多繳稅一連串交易的過程只有最後一關的消費者沒有抵稅的誘因所以就用統一發票可以對獎來鼓勵大家索取統一發票這些都顯然需要交易雙方各自要報稅政府才有辦法掌握所以如果交易雙方都不跟政府打交道那政府就無從得知了不過政府除了國稅局之外還有中央銀行跟金管會所以如果你用到銀行存款、匯款之類的金融工具在台灣一千萬台幣以上的存款、匯款都要通過金資中心如果金資中心研判覺得有異常交易的狀況也會通報央行跟調查局這裡的狀況就不是稅的問題了而是調查局經濟犯罪組運用洗錢防治法賦予的權限來清查資金流向那這又是另外的故事了 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 61.20.175.38

推