Re: [閒聊] 年輕人要怎麼翻身呢?
看板home-sale (房屋交易)作者LINPINPARK (lalalo)時間1月前 (2024/07/30 12:52)推噓52(52推 0噓 176→)留言228則, 38人參與討論串17/21 (看更多)
OK,整串看下來還是要補一張投資市場標的IRR與風險評估圖
自製,部分資料有誤請建議會更改)
0731 新增更精細的圖,把通膨區域加上去
另外做了一張圖二,基本上是以霍華馬克思的投資最重要的事一書為原型去繪製
可以看到,各標的在X軸右邊,風險越大的區域呈現區更大的不可預測波動性
直接影響到可能的IRR,天下沒有白吃的午餐。
反之在X軸越左邊,風險越小的區域會有更小的波動性
https://imgur.com/a/VyskAfj
很多人認為,IRR就是一個馬後炮,投資就是要靠直覺/市場情況/大方向
沒有賺錢為何要算報酬率? 先賺錢再說等等
這都是不夠謹慎的投資方法,要長期謹慎地在市場存活,必須謹慎評估投資
標的可能帶給你的未來預估投資報酬。
參閱這張表,可以看到X軸為投資風險,不可量化或預測,我們可以預測打川普那個子彈
打得到他造成未來的變化嗎 ? 不行對吧,所以這個市場風險永遠都在。
Y軸為目前各項標的歷史長期IRR 或 現在這個標的帶給你的報酬
所以
1. 各位版友可以自己精算丟進去,看看你的投資標的過去歷史在哪個區間?
有符合某些區域很好,不管到哪個區域都要思考為什麼可以到? 中間過程的決策
有沒有承擔過多風險? 過去在紫區域打敗大盤 未來還有可能持續嗎
進行第二思考,投資就是如此
2. 現在想要投資的標的不管是不動產或股票,預期會落在哪個區間?
有沒有不可量化的風險? A,B,C,D 這麼多標的,該如何選擇?
例如: 某企業說靈骨塔算出來年化20%,結果十幾年蓋不出來。
3. 投資人本身心理承受能力
在藍色區域安全 還是橘色 還是紫色,哪些區域抱著沒感覺,那些抱著會睡不著
本身面對市場波動,仍承受多少?
結論
IRR是一個歷史績效指標,也是一個對投資標的評估工具
套回去那張市場風險評估圖去了解自身的位置
當然投資標的千千百百種,自行精算後放入會更了解自身的投資行為
像我從一月開始,我就只買京城樂富R1,買了快兩千多萬
基本上它就是與大盤無關,大盤漲,沒動,大盤大跌,沒動。
但我就是知道他會發至少 0.4/股,成本 10.02/股就是 3.9%~4%的藍色區域
在投資組合撐起的避險安全部位
以上分享
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修一下推文有公司名字 低調一點哈哈
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