Re: [問題] 相關於投資型保單

看板CFP (理財規劃)作者frank8421 ((^_^)ˊ )時間19年前 (2007/03/16 19:51)推噓1(1推 0噓 0→)

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※ 引述《gcshin (shin)》之銘言： : 因為之前有看到些理財方面的書，有大力推薦投資型保單 : 因此對他產生了很大的興趣，也問了從是保險業的朋友 : 但因為一買就是很長期，所以一直遲遲沒有買，最近朋友一直催 : 想說上來ptt找看看相關的問題 : 在爬文及精華區看過後，對他反而是越來越不了解 : 感覺相當多的人大不推…而大推的人又有些是業務，當然會自賣自誇… : 看到目前，大多數的講法似乎是有保險需求，可以考慮 : 而純粹想要投資的話，則自己去買基金會來得比較好 : 我目前的情形是保險的部份，該保的東西是都有了 : 目前的預算是每月提撥五千元做投資 : 但希望風險不要太高，可是自己本身對於理財沒有太大的了解 : 請問這樣的話，適合買投資型保單嗎？ : 還是有什麼更好的理財方式呢？老實說我的經驗八年期的投資型保單我是用季繳3萬的相當於月繳1萬第一年60%拿去買保險40%投資第二年40%保險60%投資目前邁入第三年營業員說第三到第六年是15%保險85%投資第七跟第八年3%保險97%投資因為我只有滿兩年所以後面是不是真如他所說我就不能很肯定了我的保額有480萬所以在這8年內過世我就可以拿到480萬元(不過過世的機率很低吧) 她的做法也是用定期定額的方式幫我買4檔基金他們大概都會找穩定成長型的像是富達歐洲小型企業美林日本基金聯博美國收益基金天達環球策略股票基金然後滿一年之後再把績效低的基金轉換高一點的(你也可以自己選你要的) 好像每年提供兩次免費的轉換手續對了~~忘了說一點每個月還要扣所謂的基金管理費大約100多或是幾百塊(是銀行而定) 滿兩年後的今天現在我投資的收益平均是30%(兩年前股市低迷) 可是我帳戶價值卻只有本金的一半其他的錢都拿去繳保費了所以~~~如果不要保險的部份你就自己挑幾隻穩定型的基金作定期定額吧除非你覺得你在繳費期間有可能過世(這種事情很難預料) PS.補充一點銀行幫我預估平均沒年獲利7% 8年期滿剛好可以拿回本金 -- http://www.my543.com.tw/Personal/frank8421/ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 222.156.254.83 ※ 編輯: frank8421 來自: 222.156.254.83 (03/16 19:54)