Re: [問題] 如何計算基金的盈虧?

看板CFP (理財規劃)作者Verfasser (why not?)時間19年前 (2006/12/13 22:31)推噓0(0推 0噓 0→)

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※ 引述《travelpig (流浪的紅豬)》之銘言： : ※ 引述《roderick99 (心~才是源頭)》之銘言： : : 我剛接觸基金，查了許多文章仍有不懂處，上來請教各位大大。 : : 我用定期定額，每個月5000元來買基金。 : : 第一個月，淨值是10元，購得500單位數。 : : 第二個月，淨值是11元，購得454.54個單位數。 : : 第三個月，淨值是12元，購得416.66個單位數。 : : 第四個月，淨值是11元，購得454.54個單位數。 : : 第五個月，淨值是13元，購得384.61個單位數。 : : ----------------------------------------------- : : (1)基金的淨值有高有低，我該如何計算，在我第5個月贖回時，是賺還是賠呢? : : (2)大家都說停利點，就該要注意隨時贖回，我該如何計算何時是停利點呢? : : 假設申購手續費是1.5% : : 我申購時是使用台弊來申購，所以應該沒有匯率的問題。 : : 先謝謝大大了，因為我查了很多資料，還是搞不懂。 : 粗略算一下有錯請指教 : 1-5月總共購得2210.35個單位數 : 第五月時淨值為13 所以總共有28734.55元 : 然後在扣掉手續費每個月要多付出75元 : 1-5月總共付出 375元 : 28734.55-375 =28359.55 : 然後這段時間總共投入 25000元 : (28359.55-25000) / 25000 *100% =13.438% : 停利點大概是預計獲利達到某各程度後在做調整 : 看是要出場或是部分贖回或是加碼買進 : 要看你個人風險的接收程度以及大環境的趨勢走向 : 以上這個問題可算是基金投資者最常問的問題之一而很多人自己想到的解答就像是這篇回覆一樣其實這是很直接了當的算法也不能說不對但這個算法裡沒有金錢的時間價值概念(Time value of money) 你假如要拿這個投資的報酬和其它投資比較會出現困難要算這個報酬率最好知道什麼是內部報酬率假如不想深究什麼是內部報酬率小弟在基金版的3131篇有計算定期定額的損益一文會用Excel 就會算希望對你有些許助益 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 218.166.58.208 ※ 編輯: Verfasser 來自: 218.166.59.34 (05/14 14:05)