Re: [請益] 25歲的投資理財計畫書

看板CFP (理財規劃)作者olivetts (週年慶在跟我招手)時間16年前 (2009/11/28 01:51)推噓2(2推 0噓 5→)

留言7則, 3人參與討論串4/6 (看更多)

※ 引述《Leepofeng (螢火蟲)》之銘言： : ※ 引述《olivetts (週年慶在跟我招手)》之銘言： : : 各位前輩好，今年我剛滿25歲,目前在補教業工作， : : 保守估計每月薪水有43K,(有時候會到45K) : : 自己本身的定存有10萬希望能在3年內存到80~100萬 : : 現在剛接觸投資理財,看了幾本理財跟基金的書, : 你可以先列你看的書，看錯書，觀念錯比沒看更慘 XD : 像是什麼隨便買..... 我参照板上列的 1.第一次買基金就上手 : 2.基金理財的六堂課還有一本理財王跟資產配置投資策略目前都會利用一些時間在書店看書 : : 這樣結算下來還有20K 可以拿來投資規劃用 : : 理專建議每個月的5000保險 15000通通拿來分三支定期定額的基金投資 : : 定存的10萬也拿來單筆投資基金 : 這個理專建議你斷絕往來 : 連定存也凹來單筆，這實在非常狠後來我也覺得很奇怪好在有在被上問問大家的意見他可能是看我頭一次投資吧!!! : : ---------------------------------------------------------------- : : 但是我總覺得會不會太積極了一點 : : 如果賠了我會不會三年辛苦存的錢都沒了 : : 我自己本來的規劃是 : : 基金：10000 : : 預計是買兩支定期定額。 : : 提高就貸:多撥2600出來湊每個月還5000 : : 保險:3000~5000 : : 因為我身上都沒有保險,想保健康險跟意外險但是這部分我也不清楚會再去問問 : : 活存:3000~5000 : : 要看看我保險是額度怎樣再來決定要存多少 : : 我是看書上說要存一點活存如果需要加碼投資的時候才有資金。 : : 原本定存的十萬: 五萬仍然定存五萬拿來單筆做短期的基金投資 : 其實你自己的規劃比理專有水準多了 : 但是定存十萬其實對你還說還差一點，以你每個月花費： : 5000學貸+12000孝親+1000車錢+1500餐費+300電話+1320健保+3000治裝+1000醫療=25120 : 至少準備個半年的份量，也就是15萬，所以定存至少先存到15萬再說 : 甚至你先花一兩年不要投資，自己慢慢學習，等確定自己懂了再開始也可以 : 現階段定存是好選擇，我會覺得先存到15萬，然後先把學貸全還掉，這大概就要花一年 : 接下來如果對投資有把握，可以先用3000或5000試個一陣子 : 另外，因為你沒有提你存到80-100萬要做什麼，如果有用途 : 那其實不建議投資，因為沒辦法保證三年後你要用錢的時候，投資的基金都是獲利的 80~100萬我是想拿來當作我的結婚基金跟買房子的頭期款 : : --------------------------------------------------------------------- : : 不知道各位網友能給我這個配置表一些建議嗎？謝謝大家 : : 另外,還想請問 : : 1.大家都去哪家銀行買基金比較划算 (手續費有折扣、有多家基金可選擇、...) : 我覺得基金沒有划算的，費用都很高，所以用台灣五十或台灣高股息，你可以做做功課 : : 2.理專推薦的 GAM STAR中華貝萊德拉美貝德萊世礦好嗎??還是有別的推薦 : 先不說好不好，但是建議你可以半年後再來看他推薦的這三檔好不好 : 例如波動是不是太大到無法承受，或是走勢並不如理專講的那麼美好，而影響的因素有哪些？ : 花個半年觀察，我想很值得謝謝版主的建議還有其他版友回信的意見真的受益良多 -- -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 61.224.26.253