[心得] 保本壽險&定存

看板CFP (理財規劃)作者fourhair123 (半顆心)時間16年前 (2010/05/20 22:59)推噓0(0推 0噓 5→)

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工作資歷即將滿四年很慶幸生活沒有太大的支出每個月扣掉基本支出可以實存2萬~2萬5 望著人生的第一桶金開始思索人生的規劃怎樣才能無憂面對未來的生活大學畢業的時候我媽把我全部的積蓄約15萬拿去跟會不足的部分就邊工作邊用新水補工作滿一年參加了頗具規模的跟會集團投入了快30萬經過20個月後當獲利即將了結時跟會集團無預警的被勒令停業投入的資金頓時化為烏有 (心碎...) 股票投資經驗四年目前佔總資產的50% 屬於保守型投資因為有軍師老媽在指導金融風暴對我的影響是把支前的獲利吐回去今天趁著休假提撥資產的10% 正式進入基金市場採取的是定期定額扣款5000 又強迫自己提領資金的30% 本來要做定存因為投資專員聽到我要定存另建議我參加她們家的人壽險之前比較過多家的保本人壽險因為合約大多6~10年不喜歡被綁約這樣資金的現金流就會被受限他們家的保本人壽險有1、2、3、5年約比較後 1年約的公告利率是1.17% (今天在郵局看到的一年存也才1% >"<) 以定存的心態來看她的壽險還蠻吸引我的因為我身邊還有流動資金加上固定薪資最後評估後我選擇三年約她第一年的公告利率是1.45% 往後第二年第三年會另行公告利率三年約滿後自動解約無手續費今天總算了了我資產分配的工作有高風險高獲利的也有低風險低獲利的重點還是量入微出衡量自己的實力在做資產分配與風險管理我很滿意這樣的投資分配提供給大家參考 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 61.225.207.173