[請益]34歲才開始想理財規劃

看板CFP (理財規劃)作者gwboy (.....)時間15年前 (2011/04/10 18:02)推噓4(4推 0噓 16→)

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原PO到今年以前理財知識=0 唯一的理財方式就是儲蓄存銀行而且還懶得用定存但去年底開始看房子後才慢慢接觸這塊後來年初看了幾本雜誌跟書就衝動進去股市廝殺結果上演"第一次住套房就上手" 徹底戳破了我投資致富的幻想後來逛到板大跟綠角的網站才知道還有被動式投資跟資產分配的觀念所以想要整個砍掉重練，此懇請板友能不吝指引明燈，稍微指點一下理財方式萬分感謝<(_ _)> ---------------------資料分格線------------------ 性別：男年齡：34歲職業：公教居住工作地：台北市居住房屋：在外租屋【每月收支狀況】收入：支出：本人收入50K 生活費-食 12K 女友收入35K 生活費-衣不固定生活費-住 13K 生活費-行 3K 投資-固定10K投資富達中國聚焦基金其他-5K 合計85K 合計48K 每月結餘（收入-支出） =37K 【年度收支狀況】收入支出本人年終獎金 100K 所得稅約16K 女友年終獎金 80K 其他只有活存跟定存收入太少沒算過基本上只把銀行當作放錢的地方XD 保險費只有機關團保約4K 固定50K紅包其他出國玩80K 合計 130K 合計 100K 年度結餘（收入-支出） =30K 【家庭資產負債表】資產活存 1300K 定存 500K 股票 700K(年前9000多點開始進場，成為擦鞋童實例套牢迄今) 最高-12%，後來慢慢漲回，目前未實現損益-2% 合計 2500K 負債無資產淨值 =2500K 【全家保險概況表】產物保險-只有一台破二手機車強制險人壽保險一年定期傷害保險500萬+一年定期傷害醫療給付附約5萬另終身癌症險6千已繳4年短期目標:一年內預定買1000萬左右的兩房產品頭期款家裡幫忙希望每月背房貸3萬左右長期目標:希望以現有資產250萬投資加上每年至少再投入20萬的方式 10年後複利滾出1000萬達成每年能有60萬左右的被動式投資獲利 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 125.227.102.21 ※ 編輯: gwboy 來自: 125.227.102.21 (04/10 18:05)

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oca

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oca

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推

ssaab

04/10 19:05, , 3^F

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