[請益]24歲男的理財計畫，有否需要加強的地方?

看板CFP (理財規劃)作者polozero1 (polozero1)時間14年前 (2011/07/11 10:38)推噓3(3推 0噓 12→)

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: 暱稱：Elwine : 性別：男 : 年齡： 24 歲 : 職業：服務業 : 居住地：台北縣市新店市 : 工作地：桃園縣市大園鄉 : 家庭成員：■父 60 歲，■母 53 歲 : 居住房屋：租屋 : 【每月收支狀況】 : 收入： 40k 支出： : 本人收入 40k 生活費-食 5k : 配偶收入生活費-衣 1K以內 : 其他收入生活費-住 5k : 生活費-行 1k : 儲蓄定存200k : 投資 : 醫療費 : 教育支出 : 其他偶爾大餐、雜支 3k : 合計合計 : 每月結餘（收入-支出） = 25k : 【年度收支狀況】 : 收入 480k 支出 : 本人年終獎金 40k 所得稅 : 配偶年終獎金房屋稅 : 存款利息收入 2k 地價稅 : 股息股利收入汽機車牌照稅 : 兼差收入汽機車燃料稅牌照+燃料約1k : 其他人壽保險費 1.5k的意外險 : 產物保險費 : 其他學貸50k 目前每月可存25k左右，全家半年的生活費估200k應該足夠手頭的活儲約80k。人壽保險買的很少，只有買華南best基本型─保額150萬的對終身險目前沒有興趣，定期壽險有看過國泰的優體險，只是還沒決定要不要買，目前看法是壽險年輕用不太到，意外險想買到保額500萬以上。因為半年生活費以存到，想開始投資，目前有買600美金，股票的話...只有開戶，還在研究怎麼看懂財務報表，有人有推薦的書嗎?還是直接看會計學呢? 目標27歲前存到人生第一桶金，除了半年緊急預備金跟保險外其他資金預估會都投入股票，請問這樣有沒有要注意的嗎? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 112.104.129.128 ※ 編輯: polozero1 來自: 112.104.129.128 (07/11 10:40) ※ 編輯: polozero1 來自: 112.104.129.128 (07/11 10:47)