Fw: [問題] 投資保單轉換標的問題?? 已刪文

看板CFP (理財規劃)作者superdisk (貯金戰士)時間13年前 (2012/11/19 17:09)推噓0(0推 0噓 1→)

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※ [本文轉錄自 Insurance 看板 #1GgPiGqp ] 作者: superdisk (貯金戰士) 看板: Insurance 標題: [問題] 投資保單轉換標的問題?? 時間: Mon Nov 19 10:35:58 2012 如題.. 我的是國泰的投資型保單創乙.. 有個轉換標的的問題.. 一開始在成立保單時有分配投資了 A基金 25% B基金 25% C基金 25% D基金 25% 投資一陣子之後..股市有點要開始down了.. 業務建議我把投資的標的轉到比較保守型的E基金上述..我以為之後每個月投資的基金都是投資E基金而已.. "基金移轉查詢"那邊也寫ABCD基金都賣出..買進E基金.. 後來國泰的網站可以直接看.. 才發現怎麼好像是5個基金都還有在買進???(問題一) 不過看報酬率都表現還不錯..就暫時沒管它.. 後來因為需要一些資金..贖回了一部分.. 也觀察B基金已達停損點.. 在國泰的網站有個"投資標的轉換"的選項.. 也確實選擇B基金100%轉換到F基金去.. 國泰的網站其實我看不太懂.. 有的地方已經沒有寫B基金的資訊了.. 有個"投資配置記錄"的地方還是只寫ABCD四筆基金?? 不過剛才上網站再看.. 怎麼B基金又跑了一些持有單位數出來??(問題二) 等於我現在持有基金變成ABCDEF六筆基金?? 再說一次我的問題問題一:當初轉換是我理解錯誤還是保單的設計問題.. 是ABCD四筆都沒買了..後續的全買E基金.. 還是只是我的保單多了一筆E基金?? 問題二:同樣是否是保單設計的問題.. 即使贖回了..是不是要設定之後不再買進.. 才不會有像我B基金還出現有單位數.. 如果不再買進B基金.. 網站上該怎麼選??還是得跑一趟櫃台?? 不然轉換標的的目的似乎沒意義.. PS.突然想到..基金也是會有分紅之類的可能嗎?? 所以才會有我那筆B基金的狀況?? 問題有點換..麻煩知道的人可以跟我說看看.. 謝謝.. -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 203.68.74.77 ※ 編輯: superdisk 來自: 203.68.74.77 (11/19 10:37) ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ※ 轉錄者: superdisk (203.68.74.77), 時間: 11/19/2012 17:09:29