Re: [討論] 關於UBS 瑞士銀行的私人銀行服務

看板CFP (理財規劃)作者alaga (alaga)時間6年前 (2018/06/23 11:02)推噓5(5推 0噓 5→)

留言10則, 7人參與討論串2/2 (看更多)

我今年一月加入瑞銀理財，之前有在美國券商開戶，但是玩股票容易受到短期因素干擾，導致晚上睡眠品質不好，所以就賣掉改加入瑞銀以單次手續費來說，它沒基富通低，以網銀方便度，它沒其他網銀方便，但是他有投資團隊的進出分析，重點是吃到飽的手續費，如果你的本金夠多，交易多次攤下來其實手續費也不算高最近瑞銀剛啟用手機app可以查詢盈虧，但是電子交易部分還沒那麼快，據說是他們不希望太方便交易以免太常受到短期因素進出買賣會定期收到買賣建議以及分析，但是我進場是剛好遇到股災，所以大概還在-1%左右投資好壞很難說，只有適不適合自己，如果你不愛短線進出，金額又夠大，瑞銀其實算不錯的投資管道 ※ 引述《ahello1199 (勤)》之銘言： : 大家好 : 目前板上對UBS private banking 的討論數量不多 : 在BankService 有爬到兩則文章 : 自己本身也有特別到瑞士銀行去了解一下 : 在此做一個討論與請益 : 目前對BankService兩篇文做幾個總結. : 1. 開戶門檻USD 25萬/年費USD 1250+0.2%管理費 : 2. 沒有電子交易 : 3. 不保證獲利 : 4. 反應較慢 : 5. 非客製化 : 6. 適合有錢的懶人 : 本人親臨UBS聽取其說明 : 得到一些心得 : 個金客戶投資標只有「基金」 : 也就是說不論你放25萬美還是250萬美 : 你的武器只有基金這個選項 : 不過畢竟私人銀行的目標可能不到IRR10% : 加上UBS本身也是發行基金的單位 : 而且沒有電子交易系統 : 是沒辦法做高時效性的產品 : 既然限制於基金 : 他們投資策略與交易方式如下 : 1. 投資策略 : 首先會根據您的風險承擔 : 幫你設定出基金配置 : 據我所知是分五種 : 去購買其中所推薦的基金產品 : 每隔一段時間提供大方向報告 : 並建議您哪些基金要做調整 : 有三種燈號紅黃綠 : 2. 交易方式 : 假設你手上基金顯示紅燈 : 可以致電瑞銀（沒有24小時）欲售出該基金 : 他們會寄快遞到你家 : 簽完名後才算賣出 : 不論是否紅燈都可以致電要求買賣 : 不過流程都需經過：致電>>快遞寄送>>簽名>>快遞收件 : 算是非常的old fashion : 根據UBS的說法 : 因為大部分客戶在乎的是3~5年不是3~5個月 : 沒有電子交易的部分 : 因為金額較大且需要人員24小時輪班 : 所以目前還在評估 : 好 : 講了這個多 : 其實小弟我也蠻心動的 : 有沒有前輩能提供更多心得？ : 感激不盡 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.140.28.223 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1529722926.A.636.html ※ 編輯: alaga (223.140.28.223), 06/23/2018 14:33:29

→

monger

06/23 14:39, 6年前 , 1^F

06/23 14:39, 1^F

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monger

06/23 14:39, 6年前 , 2^F

06/23 14:39, 2^F

所以我說因人而異，對我來說，玩股票會忍不住短線進出，但玩基金不會，每個人可以選擇適合自己的投資方式至於交易不方便問題，我只是引述瑞銀說法，對我來說，是覺得還好，當然有電子交易還是最方便 ※ 編輯: alaga (223.140.28.223), 06/23/2018 15:21:48

推

ddavinci

06/24 09:35, 6年前 , 3^F

06/24 09:35, 3^F

瑞銀希望客戶要交易前都要先跟理財顧問討論過，如果對很有自己投資想法想直接操作的就會覺得不方便。一般跟理財顧問討論完，就會當天幫你操作買賣，文件簽核部分只是後面再補就可，會透過快遞取件，不影響交易完成時間 ※ 編輯: alaga (106.105.28.25), 06/24/2018 11:29:01