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[請益] 26歲男300萬規劃建議

看板CFP (理財規劃)作者 (songniger)時間6年前 (2019/06/24 19:16), 編輯推噓14(17推 3噓 20→)
留言40則, 31人參與, 6年前最新討論串1/2 (看更多)
小弟26快27歲，職業是業務員，月薪資大約在40~50K之間浮動，加上年終的部分收入大概 在60~70萬之間，扣掉自己本身開銷，一年下來可以存25萬左右。 前陣子意外獲得一筆資金，金額200多萬，加上自己本身的積蓄大概有300萬元左右，目前 是未婚但是有女朋友，有了這筆錢之後打算在明年或後年完婚，暫時是沒有購屋的打算， 因為實在不想要扛鉅額的房貸，會讓自己過得沒有生活品質QQ 平常沒有碰基金或股票，先前的儲蓄方式是使用定存和儲蓄險，所以拿到這一筆資金實在 也沒什麼頭緒，很有可能會50~100萬存入定存，留下30萬元做為活存的流動資金使用，其 他剩下的部分可能拆成兩塊吧，一半存入外幣的躉繳保單，一半存入台幣的躉繳保單，穩 定的賺3~4%左右的獲利。 但很多朋友建議我可以嘗試投入股票市場和基金，投資理財有蠻多的方式和管道的，全部 投入保險似乎不是最佳。 想要問問看各位大大如果有這樣的一筆資金會做怎樣的資產配置?想要參考看看 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.11.35.250 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1561374969.A.03B.html
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06/24 19:24, 6年前 , 1F
“有女友”
06/24 19:24, 1F
推
06/24 19:47, 6年前 , 2F
先建立觀念 投資絕對不找理專 這樣你已經先避開下行風險了
06/24 19:47, 2F
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06/24 20:09, 6年前 , 3F
別人不是你...-.-負擔,知識,經驗都不一樣...-.-
06/24 20:09, 3F
推
06/24 20:13, 6年前 , 4F
你確定有3-4%嗎 XD
06/24 20:13, 4F
推
06/24 20:15, 6年前 , 5F
保險跟投資是兩回事，投資不要用保險
06/24 20:15, 5F
噓
06/24 21:25, 6年前 , 6F
有穩定3.4趴，一堆有錢人還不買爆，哪輪的到你...
06/24 21:25, 6F
推
06/24 21:32, 6年前 , 7F
保險歸保險 投資歸投資
06/24 21:32, 7F
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06/24 21:47, 6年前 , 8F
有穩定3到4%的投資可以推薦我嗎 我想全部資金投入
06/24 21:47, 8F
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06/24 21:47, 6年前 , 9F
再將房子抵壓貸款再投入
06/24 21:47, 9F
推
06/24 21:52, 6年前 , 10F
不要投儲蓄險吧 看起來有能力自己存錢+沒有那種需要靠
06/24 21:52, 10F
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06/24 21:52, 6年前 , 11F
保險避稅的財力 多研究不同的投資方法吧
06/24 21:52, 11F
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06/24 23:22, 6年前 , 12F
保險有穩定3～4%的嗎？我的怎沒有
06/24 23:22, 12F
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06/24 23:51, 6年前 , 13F
保單根本就沒有真的3-4％利率吧，如果有的話我也要壓身
06/24 23:51, 13F
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06/24 23:51, 6年前 , 14F
家
06/24 23:51, 14F
推
06/25 01:40, 6年前 , 15F
保險規保險 投資歸投資 請認清
06/25 01:40, 15F
推
06/25 04:13, 6年前 , 16F
看你對穩定的定義啊。一年3-4%很多債券可以吧
06/25 04:13, 16F
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06/25 04:14, 6年前 , 17F
保險是很難啦，可是樓上幾樓說投資的話，3-4%穩定
06/25 04:14, 17F
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06/25 04:14, 6年前 , 18F
收益不算過分吧。
06/25 04:14, 18F
推
06/25 06:39, 6年前 , 19F
0050
06/25 06:39, 19F
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06/25 06:43, 6年前 , 20F
保單沒有 債券有
06/25 06:43, 20F
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06/25 07:27, 6年前 , 21F
提高每年可存比率，花費有點多
06/25 07:27, 21F
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06/25 07:37, 6年前 , 22F
你不理財 財不理你
06/25 07:37, 22F
噓
06/25 11:30, 6年前 , 23F
台幣保單有4％ 果然被業務洗腦 笑死
06/25 11:30, 23F
推
06/25 15:20, 6年前 , 24F
買到期保本的結構債啊
06/25 15:20, 24F
推
06/25 16:10, 6年前 , 25F
穩定保本隨時可用穩定3%我要30萬USD
06/25 16:10, 25F
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06/25 19:20, 6年前 , 26F
3~4%收益的一定有 但你要說穩定就未必...
06/25 19:20, 26F
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06/25 19:40, 6年前 , 27F
有穩定的呀，活在平行時空嗎
06/25 19:40, 27F
噓
06/25 20:30, 6年前 , 28F
樓上說來聽聽，我這邊可以出個一百萬鎂，跟定存一樣穩就好
06/25 20:30, 28F
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06/25 23:19, 6年前 , 29F
有2.5%的就是了
06/25 23:19, 29F
推
06/26 06:27, 6年前 , 30F
複委託AOK算了......
06/26 06:27, 30F
推
06/26 18:50, 6年前 , 31F
保本5%以上的投資商品不難找阿 只是在台灣 ㄏㄏ
06/26 18:50, 31F
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06/26 18:51, 6年前 , 32F
INGNI大大 你是認真的嗎~ 你友100萬鎂可以私我
06/26 18:51, 32F
推
06/27 13:41, 6年前 , 33F
我有保本2個月2%的短時間方案～
06/27 13:41, 33F
推
06/27 18:11, 6年前 , 34F
那你快說啊 不要私來私去
06/27 18:11, 34F
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06/28 13:02, 6年前 , 35F
去問理專lo
06/28 13:02, 35F
推
07/01 15:30, 6年前 , 36F
如果只是“相對”穩定3-4%真的不難吧..
07/01 15:30, 36F
推
07/02 12:37, 6年前 , 37F
複委託AOK
07/02 12:37, 37F
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07/06 15:29, 6年前 , 38F
比較一下儲蓄險https://3i-life.com.tw
07/06 15:29, 38F
推
07/19 09:39, 6年前 , 39F
會認為保單可以有3～4%，看來研究保單的資訊還不夠多，
07/19 09:39, 39F
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07/19 09:39, 6年前 , 40F
建議先花點時間研究各種理財工具，別被推銷廣告等等騙了
07/19 09:39, 40F
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