Re: [請益] 如何挑選財富管理/私人銀行已刪文
我本身在家族辦公室的財務管家，擔任助理的工作，我們公司的顧問在這個行業有二十多年的經驗。
你所提到的私人銀行，有很多間可以做選擇，一般而言，私人銀行的起跳標準是100萬美金，然而，以目前國際間比較大型的私人銀行，如瑞士銀行(UBS)它的要求是500萬美金(非台灣瑞銀)，或新加坡銀行它的門檻是300萬美金(未來將提高到500萬)，另外包含歐洲區以及美洲區等眾多私人銀行可以做選擇。
坦白說，以5000萬台幣的部位，在私人銀行算是基本門檻，但我想你提到想要穩健成長的目標，應該是有可能實現的，這也是為什麼私人銀行又稱富人銀行，否則也不會這麼多高端人士，包括政治人物，會是私人銀行的客戶。
※ 引述《lphone7 (沒錯!!我就是愛瘋妻)》之銘言：
: 家裡長輩最近準備退休
: 在找中長期適合懶人的規劃配置
: 目前我所知的部位 五千左右大多分散在
: 不同銀行買國外公司債 基金
: 保險少部分 股票少部分
: 想建議他們把資金交給高門檻的私人銀行
: 去做資產配置
: 目標應該還是會放在 保值 穩定配息
: 但目前還沒接觸過相關機構
: 想問有沒有高手知道怎麼評估挑選比較好
: 可以在開戶前 請他們做個簡單的配置規劃嗎
: 比較偏好找外商 瑞銀或星展、花旗
: 但也只是很片面的感覺外商好
: 還是其實不需要有外商迷思
: 再請板上高手指教 謝謝
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