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[請益] 美國公債再質押 風險

看板CFP (理財規劃)作者 (youngice)時間1年前 (2023/01/08 13:34), 編輯推噓28(29推 1噓 72→)
留言102則, 19人參與, 1年前最新討論串1/1
想請教各位 最近理專推薦我可以買美國公債再質押9成 利息2%, 然後再投入公債 賺取這中間的利差 只是要先申請專業投資人的資格 在不考慮匯差的情況下 雖然槓桿開很大，可是有保本保底利率 除了美國公債違約以及台幣升息，還有其他風險嗎? 不知道有哪裡我思考不周的地方? 請大家多指教 -- 各位 將你們的靈魂賣給勝利女神吧 只為了追求-----勝利 不顧一切 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.171.47.192 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1673156089.A.3C0.html
推
01/08 13:41, 1年前 , 1F
利息兩趴是固定利率還是浮動利率？
01/08 13:41, 1F
推
01/08 13:58, 1年前 , 2F
你很想開美國公債槓桿的話，買公債期貨不是比較簡單?
01/08 13:58, 2F
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01/08 13:59, 1年前 , 3F
借台幣開槓桿買美元公債，會有匯率風險哦
01/08 13:59, 3F
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01/08 14:03, 1年前 , 4F
如果你其實就是想賭匯差，那我建議新加坡交易所台幣期貨。
01/08 14:03, 4F
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01/08 14:08, 1年前 , 5F
順帶一提，台幣期貨的轉倉價差是隱含台幣美元利差的，目前利
01/08 14:08, 5F
推
01/08 14:09, 1年前 , 6F
理論上美金維持在30-31最多到2024, 現在才換美金不太可能
01/08 14:09, 6F
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01/08 14:09, 1年前 , 7F
差大約是年化3~4%。當然過再幾個月會是多少，問天。
01/08 14:09, 7F
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01/08 14:10, 1年前 , 8F
賺匯差, 如果是買長期美國公債的話, 可能可以賺利差, 但
01/08 14:10, 8F
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01/08 14:11, 1年前 , 9F
賠掉一些匯差, 這要自己評估一下
01/08 14:11, 9F
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01/08 14:25, 1年前 , 10F
這利差本來就是用匯率風險換來的，怎能不考慮匯率。
01/08 14:25, 10F
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01/08 14:37, 1年前 , 11F
To daze 因為這可以開到五倍槓桿以上，對期貨不了解，
01/08 14:37, 11F
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01/08 14:37, 1年前 , 12F
不知道如何操作
01/08 14:37, 12F
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01/08 14:39, 1年前 , 13F
To ffaarr 匯差風險是指我一次換匯嗎？因為我本來就有
01/08 14:39, 13F
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01/08 14:39, 1年前 , 14F
在買VT,只是多次換匯
01/08 14:39, 14F
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01/08 14:40, 1年前 , 15F
銀行端買公債，有手續費跟託管費用，再加利息2%，剩沒多
01/08 14:40, 15F
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01/08 14:40, 1年前 , 16F
少吧
01/08 14:40, 16F
推
01/08 15:04, 1年前 , 17F
2年美債期貨最大槓桿約140倍,台幣期貨約12倍。後果自負。
01/08 15:04, 17F
推
01/08 15:07, 1年前 , 18F
匯差風險，你用美債質押借90%台幣，要是台幣漲10%，你的擔保
01/08 15:07, 18F
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01/08 15:09, 1年前 , 19F
品不就不夠了? 如果你不補保證金，就是強制平倉。
01/08 15:09, 19F
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01/08 15:10, 1年前 , 20F
就算台幣沒漲到10%，就說一年後漲3%，台美利差2.5%，那也是
01/08 15:10, 20F
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01/08 15:11, 1年前 , 21F
白忙一場還倒虧。
01/08 15:11, 21F
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01/08 15:12, 1年前 , 22F
To daze 哇 這會吃龜苓膏吧 我只想賺點穩定點的，直
01/08 15:12, 22F
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01/08 15:12, 1年前 , 23F
接買公債應該比較不容易歸零？
01/08 15:12, 23F
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01/08 15:13, 1年前 , 24F
欸 台幣上昇要不要補錢，我倒是沒想過，明天問問看，謝
01/08 15:13, 24F
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01/08 15:13, 1年前 , 25F
謝提醒
01/08 15:13, 25F
推
01/08 15:14, 1年前 , 26F
那是"最大"槓桿。沒有人逼你一定要開到極限。
01/08 15:14, 26F
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01/08 15:15, 1年前 , 27F
我猜不用漲到10%，漲個5%就會催繳保證金了。你問問看好了。
01/08 15:15, 27F
推
01/08 15:24, 1年前 , 28F
話說0050質押都不用2%利息，美國公債這麼優質的擔保品，只給
01/08 15:24, 28F
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01/08 15:25, 1年前 , 29F
2%是不是太吝嗇了? 話說回來，0050也不會讓你質押90%啦。
01/08 15:25, 29F
推
01/08 15:26, 1年前 , 30F
規則都不清楚，建議不要開槓桿
01/08 15:26, 30F
推
01/08 15:29, 1年前 , 31F
哦，還有一點。如果你用台幣期貨賭利差，賺得都是海外所得。
01/08 15:29, 31F
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01/08 15:30, 1年前 , 32F
你跟銀行借台幣買美元公債，後續總要換回台幣還債，如果有賺
01/08 15:30, 32F
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01/08 15:31, 1年前 , 33F
到匯差，這是國內財產交易所得，要報綜合所得稅，沒有免稅額
01/08 15:31, 33F
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01/08 16:02, 1年前 , 34F
反過來說，賠匯差的話，國內財產交易損失可以抵3年內的財產
01/08 16:02, 34F
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01/08 16:02, 1年前 , 35F
交易所得，海外損失只能抵當年度海外所得。
01/08 16:02, 35F
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01/08 16:27, 1年前 , 36F
哈哈果然還是要自己用excel算ㄧ算，才暸解大家說匯率對
01/08 16:27, 36F
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01/08 16:27, 1年前 , 37F
這樣投資的影響是什麼意思 謝謝各位指點迷津，夢想
01/08 16:27, 37F
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01/08 16:27, 1年前 , 38F
很豐滿，但是現實很骨感
01/08 16:27, 38F
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01/08 17:13, 1年前 , 39F
借台幣 買美國公債， 美元跌了就是虧損。這跟買vt沒關係
01/08 17:13, 39F
還有 23 則推文
推
01/09 22:38, 1年前 , 63F
01/09 22:38, 63F
推
01/10 06:02, 1年前 , 64F
不開槓桿直接在券商買就好，沒有限額門檻
01/10 06:02, 64F
噓
01/10 08:31, 1年前 , 65F
我質押利率1.4~1.5%
01/10 08:31, 65F
推
01/10 12:13, 1年前 , 66F
2%借款利率是借台幣還是借美金? 借美金可考慮 台幣就算了
01/10 12:13, 66F
→
01/10 13:56, 1年前 , 67F
當然是台幣，借美金就變永動機了，還需要考慮？
01/10 13:56, 67F
推
01/10 14:26, 1年前 , 68F
借台幣就要考慮匯率風險，如果台幣接下來走貶10倍槓
01/10 14:26, 68F
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01/10 14:26, 1年前 , 69F
桿會很刺激
01/10 14:26, 69F
推
01/10 14:46, 1年前 , 70F
2%借美金還是要考慮啊
01/10 14:46, 70F
推
01/10 18:41, 1年前 , 71F
能在FED rate 4.25%時借到2%的美金，大概是有什麼黑魔法吧
01/10 18:41, 71F
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01/10 18:47, 1年前 , 72F
如果能借的額度跟投資標的沒有限制的話
01/10 18:47, 72F
推
01/10 19:59, 1年前 , 73F
沒有黑魔法啊 就套餐啊 買產品然後抵押套回資金 套回的
01/10 19:59, 73F
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01/10 20:00, 1年前 , 74F
資金沒有限制啊 可以再買產品再抵押或怎樣都可以
01/10 20:00, 74F
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01/10 20:01, 1年前 , 75F
套餐的貸款利率如果比照市場行情 產品就賣不出去啦
01/10 20:01, 75F
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01/10 21:08, 1年前 , 76F
你確定有美債抵押拿美元2%的?一直繞圈我就發了
01/10 21:08, 76F
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01/10 21:11, 1年前 , 77F
別說一樣的，類似的就好，請推薦~~~~
01/10 21:11, 77F
推
01/10 21:49, 1年前 , 78F
確定啊 我自己就有買類似套餐啊 同時間 同幣種 存款利率
01/10 21:49, 78F
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01/10 21:50, 1年前 , 79F
高於貸款利率 並不奇怪啊. 原本客戶只想買100萬的產品
01/10 21:50, 79F
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01/10 21:50, 1年前 , 80F
如果提供低利抵押貸款 可能客戶就買500萬了
01/10 21:50, 80F
推
01/10 22:35, 1年前 , 81F
I don't know...借2%美元買美債,同時放空美債期貨,鎖定利差?
01/10 22:35, 81F
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01/10 22:42, 1年前 , 82F
如果標的可選1個月T-bills，也不用期貨，就槓桿50倍開下去
01/10 22:42, 82F
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01/10 22:47, 1年前 , 83F
如果只能選公司債的話，就要看銀行默默加了多少mark up了。
01/10 22:47, 83F
推
01/10 22:49, 1年前 , 84F
是的啊 所以我一開始問原提問者的問題是 2%利率是借台幣
01/10 22:49, 84F
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01/10 22:49, 1年前 , 85F
還是借美金 借台幣就算了 利率太高還要承擔匯率風險
01/10 22:49, 85F
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01/10 22:49, 1年前 , 86F
如果是借美金我也不會立刻答應 要看過整個套餐的條件
01/10 22:49, 86F
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01/10 22:50, 1年前 , 87F
才做決定 例如 利率是固定還是浮動 產品被mark up多少
01/10 22:50, 87F
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01/10 22:51, 1年前 , 88F
其他外加的收費 還有margin call條款 綜合考慮各項條件
01/10 22:51, 88F
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01/10 22:52, 1年前 , 89F
不過原發問者的產品看起來是借台幣的可能性比較高
01/10 22:52, 89F
推
01/11 00:09, 1年前 , 90F
套娃當心出事，這招以前香港也玩很大，利率飆升斷頭是
01/11 00:09, 90F
→
01/11 00:09, 1年前 , 91F
瞬間的事
01/11 00:09, 91F
→
01/11 00:14, 1年前 , 92F
95%不會有事 但一出事就爆了
01/11 00:14, 92F
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01/11 00:15, 1年前 , 93F
我之前也玩過類似商品2次，不過標的物是UL，最低資金5
01/11 00:15, 93F
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01/11 00:15, 1年前 , 94F
00-800萬HKD，一次用hibor被玩很慘，最後3年只賺平均3
01/11 00:15, 94F
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01/11 00:15, 1年前 , 95F
-4%，另一次用大P很穩，3年平均賺10-13%，如果同貨幣
01/11 00:15, 95F
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01/11 00:15, 1年前 , 96F
就得搞清楚利率算法
01/11 00:15, 96F
推
01/11 00:26, 1年前 , 97F
有些東西之前國內沒有 要去海外做 現在慢慢的國內也冒
01/11 00:26, 97F
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01/11 00:27, 1年前 , 98F
出來 所以我才會問2%是台幣還是美金
01/11 00:27, 98F
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01/11 22:14, 1年前 , 99F
抱歉以為沒人回了，是台幣2%，理專建議怕斷頭的話，不
01/11 22:14, 99F
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01/11 22:14, 1年前 , 100F
要借到9成，看到這篇有daze badfood ffaarr大師願意指
01/11 22:14, 100F
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01/11 22:14, 1年前 , 101F
導，真是感到
01/11 22:14, 101F
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01/11 22:16, 1年前 , 102F
感激不盡
01/11 22:16, 102F
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