[討論] 信貸與股票質押操作,風險評估與討論

看板CFP (理財規劃)作者 (yaoyao)時間3天前 (2025/03/28 12:46), 編輯推噓3(3024)
留言27則, 6人參與, 1天前最新討論串1/1
目前股票部位約有650萬配置美國公債以及投資等級債 --》平均殖利率約為4.5%~5.5%左右 另外配有約200萬0050與100萬正2部位。 負債方面信貸剩餘170萬左右月還款落在25000左右(利息約3000) 另外股票質押部位約為250萬。每月利息約5500 每月現金流足夠Cover 信貸的本息均攤以及股票質押的利息. 那我想問一個問題: 以美元計價的債卷ETF: 1.風險為美國倒債風險 2.聯準會縮表繼續擴大 3.美元與台幣匯率風險 ---》 第一點倒債風險(風險低) 第二點縮表持續擴大(近期已經減緩縮表) 第三點美元貶值新台幣升值 --》我利用台股當作匯差的避險是否合理 想法是台幣升值那就表示外資換取台幣參與台北股市,那我買0050來對沖掉因為台幣升 值而下跌的債卷 想跟大家討論我的想法與任何我沒想到的風險評估與建議,感謝 ----- Sent from MeowPtt on my iPhone -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.231.161.68 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1743137200.A.515.html

03/28 13:03, 3天前 , 1F
投等債不能對沖經濟衰退風險 另一個風險是停滯性通膨
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03/28 13:04, 3天前 , 2F
用0050對沖匯率風險 但也有可能有台灣增長放緩的風險
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03/28 13:05, 3天前 , 3F
以上都是說明有可能的潛在風險並不是說我認為一定會發生
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03/28 13:06, 3天前 , 4F
沒看到你也有買美國公債那相對好一些 那風險就是債券集中
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03/28 13:07, 3天前 , 5F
美國 可以考慮配置一些其他國家債券例如BNDX這類ETF
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03/28 14:01, 3天前 , 6F
第三點不會 因為政治風險還有GG移美供應鏈跟著跑台幣只會
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03/28 14:02, 3天前 , 7F
被蛋雕 因為沒有匯差風險也不需要避險不需要投資台股
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03/28 14:03, 3天前 , 8F
台灣公司為了跟著移美賺的美金都不換成台幣了 加上政府怕
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中小企業倒閉死不升息 種種因素導致台幣被蛋雕
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03/28 14:04, 3天前 , 10F
建議只留生活費其他全換美金買美股美債 沒戰爭勝算大
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03/28 16:36, 3天前 , 11F
學某op!手握50張台GG!光每日當沖賺50萬起! 賺爛!
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03/28 16:36, 3天前 , 12F
這樣就不用每個月在搞銀行˙蠅頭小利! easy?
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03/28 20:36, 3天前 , 13F
若您買美長債作股債平衡,股債比1:1,總風險波動才是最低的
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03/28 20:40, 3天前 , 14F
長債配置大於51%以上,標準差又開始上升,總報酬持續下降
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03/28 20:54, 3天前 , 15F
相當不划算.投等債空頭時無法避險,建議從資產配置中完全移除
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03/28 20:58, 3天前 , 16F
美股正二長期來看,報酬率或夏普值都輸原型,實在不推正二
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03/28 21:29, 3天前 , 17F
感謝各位建議~目前台幣真的太弱,不然真的蠻想把
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03/28 21:29, 3天前 , 18F
一些股票部位移到美股.
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03/28 21:29, 3天前 , 19F
另外,我債卷比例超過股票的原因是,我其中還有信
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貸200跟質押200多左右的債卷,藉由生命週期法的概
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03/28 21:29, 3天前 , 21F
念我把債的部分比例又拉高。(另外補充一下我目前
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03/28 21:29, 3天前 , 22F
公債跟AAA公司債約佔7成債卷部位,剩餘3成爲BBB~BB
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03/28 21:29, 3天前 , 23F
B+公司債)
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03/30 13:13, 1天前 , 24F
跟我部位和配置差不多 感覺你現在比較像把債當房子在
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03/30 13:13, 1天前 , 25F
養 也就是當房東 持續的用租金付房貸 持續持有 就能養
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03/30 13:13, 1天前 , 26F
出一定的資產 債如果是etf的話 可以在適當的時機 部份
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03/30 13:13, 1天前 , 27F
轉換成市值型etf
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文章代碼(AID): #1dvYcmKL (CFP)
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