PTT職涯區 / CFP (理財規劃)

[討論] 信貸與股票質押操作，風險評估與討論

看板CFP (理財規劃)作者 (yaoyao)時間3周前 (2025/03/28 12:46), 1周前編輯推噓4(4推 0噓 26→)
留言30則, 7人參與, 1周前最新討論串1/1
目前股票部位約有650萬配置美國公債以及投資等級債 --》平均殖利率約為4.5%～5.5%左右 另外配有約200萬0050與100萬正2部位。 負債方面信貸剩餘170萬左右月還款落在25000左右（利息約3000） 另外股票質押部位約為250萬。每月利息約5500 每月現金流足夠Cover 信貸的本息均攤以及股票質押的利息. 那我想問一個問題： 以美元計價的債券ETF： 1.風險為美國倒債風險 2.聯準會縮表繼續擴大 3.美元與台幣匯率風險 ---》 第一點倒債風險（風險低） 第二點縮表持續擴大（近期已經減緩縮表） 第三點美元貶值新台幣升值 --》我利用台股當作匯差的避險是否合理 想法是台幣升值那就表示外資換取台幣參與台北股市，那我買0050來對沖掉因為台幣升 值而下跌的債券 想跟大家討論我的想法與任何我沒想到的風險評估與建議，感謝 ----- Sent from MeowPtt on my iPhone -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.231.161.68 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1743137200.A.515.html
推
03/28 13:03, 3周前 , 1F
投等債不能對沖經濟衰退風險 另一個風險是停滯性通膨
03/28 13:03, 1F
→
03/28 13:04, 3周前 , 2F
用0050對沖匯率風險 但也有可能有台灣增長放緩的風險
03/28 13:04, 2F
→
03/28 13:05, 3周前 , 3F
以上都是說明有可能的潛在風險並不是說我認為一定會發生
03/28 13:05, 3F
→
03/28 13:06, 3周前 , 4F
沒看到你也有買美國公債那相對好一些 那風險就是債券集中
03/28 13:06, 4F
→
03/28 13:07, 3周前 , 5F
美國 可以考慮配置一些其他國家債券例如BNDX這類ETF
03/28 13:07, 5F
推
03/28 14:01, 3周前 , 6F
第三點不會 因為政治風險還有GG移美供應鏈跟著跑台幣只會
03/28 14:01, 6F
→ testutw: 被蛋雕 因為沒有匯差風險也不需要避險不需要投資台股 03/28 14:02
→
03/28 14:03, 3周前 , 7F
台灣公司為了跟著移美賺的美金都不換成台幣了 加上政府怕
03/28 14:03, 7F
→
03/28 14:03, 3周前 , 8F
中小企業倒閉死不升息 種種因素導致台幣被蛋雕
03/28 14:03, 8F
→
03/28 14:04, 3周前 , 9F
建議只留生活費其他全換美金買美股美債 沒戰爭勝算大
03/28 14:04, 9F
→
03/28 16:36, 3周前 , 10F
學某op!手握50張台GG!光每日當沖賺50萬起! 賺爛!
03/28 16:36, 10F
→
03/28 16:36, 3周前 , 11F
這樣就不用每個月在搞銀行˙蠅頭小利! easy?
03/28 16:36, 11F
→
03/28 20:36, 3周前 , 12F
若您買美長債作股債平衡，股債比1:1，總風險波動才是最低的
03/28 20:36, 12F
→
03/28 20:40, 3周前 , 13F
長債配置大於51%以上，標準差又開始上升，總報酬持續下降
03/28 20:40, 13F
→
03/28 20:54, 3周前 , 14F
相當不划算.投等債空頭時無法避險,建議從資產配置中完全移除
03/28 20:54, 14F
→
03/28 20:58, 3周前 , 15F
美股正二長期來看,報酬率或夏普值都輸原型,實在不推正二
03/28 20:58, 15F
→
03/28 21:29, 3周前 , 16F
感謝各位建議～目前台幣真的太弱，不然真的蠻想把
03/28 21:29, 16F
→
03/28 21:29, 3周前 , 17F
一些股票部位移到美股.
03/28 21:29, 17F
→
03/28 21:29, 3周前 , 18F
另外，我債卷比例超過股票的原因是，我其中還有信
03/28 21:29, 18F
→
03/28 21:29, 3周前 , 19F
貸200跟質押200多左右的債卷，藉由生命週期法的概
03/28 21:29, 19F
→
03/28 21:29, 3周前 , 20F
念我把債的部分比例又拉高。（另外補充一下我目前
03/28 21:29, 20F
→
03/28 21:29, 3周前 , 21F
公債跟AAA公司債約佔7成債卷部位，剩餘3成爲BBB~BB
03/28 21:29, 21F
→
03/28 21:29, 3周前 , 22F
B+公司債）
03/28 21:29, 22F
推
03/30 13:13, 3周前 , 23F
跟我部位和配置差不多 感覺你現在比較像把債當房子在
03/30 13:13, 23F
→
03/30 13:13, 3周前 , 24F
養 也就是當房東 持續的用租金付房貸 持續持有 就能養
03/30 13:13, 24F
→
03/30 13:13, 3周前 , 25F
出一定的資產 債如果是etf的話 可以在適當的時機 部份
03/30 13:13, 25F
→
03/30 13:13, 3周前 , 26F
轉換成市值型etf
03/30 13:13, 26F
→
04/03 09:43, 2周前 , 27F
債券~ 不是債卷~~
04/03 09:43, 27F
推
04/05 01:12, 2周前 , 28F
ㄑㄩㄢˋ 債券是票券的券，而不是書卷的卷
04/05 01:12, 28F
→
04/05 01:12, 2周前 , 29F
認真了....
04/05 01:12, 29F
→
04/10 22:49, 1周前 , 30F
哈哈，現在才發現是券 不是卷欸XDDD
04/10 22:49, 30F
※ 編輯: wl02708673 (110.28.65.245 臺灣), 04/10/2025 22:52:08
‣ 更多 wl02708673 的文章
文章代碼(AID): #1dvYcmKL (CFP)
CFP 近期熱門文章
更多 近期熱門文章 >>
PTT職涯區 即時熱門文章
更多 即時熱門文章 >>
‣ 更多 wl02708673 的文章
文章代碼(AID): #1dvYcmKL (CFP)