PTT職涯區 / CFP (理財規劃)

[討論]資產3000萬還跑來PTT問規劃?不該找理專?

看板CFP (理財規劃)作者 (流浪者)時間2周前 (2025/10/09 18:43), 編輯推噓15(22推 7噓 51→)
留言80則, 41人參與, 2周前最新討論串1/2 (看更多)
PTT 鄉民金融程度有強過銀行理專嗎? 30多歲有辦法賺到3000萬資產智力應該不錯 多買幾本書看不就會了? 還是銀行理專都是叫買自己銀行在推的金融商品? 但銀行那麼多專家應該也評估過賺錢機率大才會推吧? 否則客戶虧了把錢轉別間銀行不就沒生意? 所以銀行理專能信任嗎? 或者去上點理財課?哪邊的理財課經濟實惠? 救國團? 邱沁宜好像也有在賣課程但我都在看她瑜珈健身照 有哪個地方的理財課適合財產1000萬以內小資的嗎? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 218.35.135.249 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1760006635.A.2B3.html
推
10/09 18:45, 2周前 , 1F
有些炫耀居多
10/09 18:45, 1F
→
10/09 18:54, 2周前 , 2F
就好像卡版某名人--不!是海鮮辦卡團~ 師父....還出書!
10/09 18:54, 2F
噓
10/09 19:03, 2周前 , 3F
甚麼貴 理專就是業務賣東西而已 問理專幹嘛?
10/09 19:03, 3F
→
10/09 19:03, 2周前 , 4F
鬼
10/09 19:03, 4F
→
10/09 19:05, 2周前 , 5F
台灣說真的這一塊真的輸人太多 3000萬很多加都跟你說算私人
10/09 19:05, 5F
→
10/09 19:05, 2周前 , 6F
銀行等級了 結果理專素質也是爛的跟甚麼一樣....
10/09 19:05, 6F
→
10/09 19:13, 2周前 , 7F
理專素質真的爛
10/09 19:13, 7F
推
10/09 20:26, 2周前 , 8F
還有的
10/09 20:26, 8F
→
10/09 20:26, 2周前 , 9F
固定收入的資產配置買買VT/VOO就好了，有夠簡單
10/09 20:26, 9F
推
10/09 20:51, 2周前 , 10F
不是居多 是全部
10/09 20:51, 10F
→
10/09 21:18, 2周前 , 11F
經濟實惠的置底文就有了...
10/09 21:18, 11F
→
10/09 21:19, 2周前 , 12F
資產3000萬要是得加上房地產才有 其實也沒太多可運用
10/09 21:19, 12F
推
10/09 21:35, 2周前 , 13F
大多數理專的程度真的很差 我預過連年化報酬率都不會算
10/09 21:35, 13F
→
10/09 21:35, 2周前 , 14F
還要跑去問同事的
10/09 21:35, 14F
噓
10/09 22:27, 2周前 , 15F
...一看就知道你沒跟銀行理專聊過 理專就是推銷業務
10/09 22:27, 15F
→
10/09 22:28, 2周前 , 16F
他們有些對理財知識的匱乏程度都讓我震驚
10/09 22:28, 16F
噓
10/09 22:52, 2周前 , 17F
理專只能賣分行給的責任額誰管你賺不賺錢
10/09 22:52, 17F
推
10/09 23:45, 2周前 , 18F
理專還有銀行的VIP是非常好的東西
10/09 23:45, 18F
→
10/09 23:46, 2周前 , 19F
很多人靠著專業創業進到千萬~億元門檻...本身並不聰明
10/09 23:46, 19F
→
10/09 23:47, 2周前 , 20F
理專和VIP身分是億元與十億間最大的攔路虎...
10/09 23:47, 20F
→
10/09 23:48, 2周前 , 21F
我相信大多數億元俱樂部的人因此進不了十億俱樂部...
10/09 23:48, 21F
→
10/09 23:49, 2周前 , 22F
沒有這些個攔路虎...大家一起進入十億的坎就糟糕了~~
10/09 23:49, 22F
→
10/09 23:51, 2周前 , 23F
所以我樂見這些理專的存在.這個社會不該太多人過度有錢.
10/09 23:51, 23F
→
10/10 03:06, 2周前 , 24F
永遠不要問理髮師，你是不是該剪頭髮了。
10/10 03:06, 24F
→
10/10 05:55, 2周前 , 25F
年初理專還在推美債的結構型商品 照做的應該虧爛
10/10 05:55, 25F
推
10/10 06:31, 2周前 , 26F
理財方式上萬種，但每人財務狀況跟規劃方向不一，我自己
10/10 06:31, 26F
→
10/10 06:31, 2周前 , 27F
是找適合自身架構去操作，精簡配置，定期定額，一直不斷
10/10 06:31, 27F
→
10/10 06:31, 2周前 , 28F
重複這樣而已。投資切莫去羨慕他人的績效，那未必是你能
10/10 06:31, 28F
→
10/10 06:31, 2周前 , 29F
承受/賺得到的錢，腳踏實地審慎評估自己的資產負債表，
10/10 06:31, 29F
→
10/10 06:31, 2周前 , 30F
紀律才是勝出的關鍵
10/10 06:31, 30F
→
10/10 06:37, 2周前 , 31F
補個實例：7/31富邦股票理專傳中鋼19.8可持續買進預估可
10/10 06:37, 31F
→
10/10 06:37, 2周前 , 32F
衝到22元(漲幅11%耶)，我看了只有微笑，前幾天跌到18.9
10/10 06:37, 32F
→
10/10 06:37, 2周前 , 33F
…
10/10 06:37, 33F
→
10/10 08:43, 2周前 , 34F
就智力不算太爛 看了幾百本書 不見得多會搞理財
10/10 08:43, 34F
→
10/10 08:44, 2周前 , 35F
我說我自己
10/10 08:44, 35F
噓
10/10 09:16, 2周前 , 36F
就一些無病呻吟的人
10/10 09:16, 36F
推
10/10 09:26, 2周前 , 37F
理專如果真那麼厲害 幹嘛還要上班？
10/10 09:26, 37F
推
10/10 09:37, 2周前 , 38F
理專大部分就是業務員 只是為了手收
10/10 09:37, 38F
推
10/10 10:25, 2周前 , 39F
雖然我沒有 但我有3000萬也不會想找理專耶~
10/10 10:25, 39F
推
10/10 10:42, 2周前 , 40F
那些年理專推薦的基金全部大跌。自己亂選的反而還好。
10/10 10:42, 40F
推
10/10 11:03, 2周前 , 41F
下一題..3億資產理專要找十位嗎?
10/10 11:03, 41F
推
10/10 11:34, 2周前 , 42F
這板就一堆唬爛仔啊 ㄏㄏ 真的資產破千萬的都嘛在股版
10/10 11:34, 42F
→
10/10 11:34, 2周前 , 43F
房版討論 誰跟你在CFP問怎麼理財
10/10 11:34, 43F
噓
10/10 12:10, 2周前 , 44F
讚 留言 分享
10/10 12:10, 44F
推
10/10 12:42, 2周前 , 45F
珍惜生命遠離毒品，珍惜財富遠離理專
10/10 12:42, 45F
→
10/10 13:37, 2周前 , 46F
只能說理專的專業度 跟你的銀行還有你的理財規模有關
10/10 13:37, 46F
→
10/10 14:27, 2周前 , 47F
你的問題就是認為理專萬能 很多理專也是社會新鮮人知道嗎
10/10 14:27, 47F
→
10/10 16:16, 2周前 , 48F
理專都剛畢業的菜雞，還不如信我是秦始皇
10/10 16:16, 48F
推
10/10 18:32, 2周前 , 49F
遇過連年化報酬率都不會算 +1! 某座山
10/10 18:32, 49F
→
10/10 18:33, 2周前 , 50F
資產破千萬的? 前面有4-9個唷!
10/10 18:33, 50F
推
10/10 19:46, 2周前 , 51F
還是有程度不錯的，只是很少
10/10 19:46, 51F
推
10/10 20:03, 2周前 , 52F
珍惜財富 遠離理專
10/10 20:03, 52F
推
10/10 20:13, 2周前 , 53F
理專跟一堆基金經理人都一般般而已
10/10 20:13, 53F
→
10/10 20:14, 2周前 , 54F
問CHATGPT AI一堆可以問
10/10 20:14, 54F
→
10/10 20:14, 2周前 , 55F
推薦都是手續費高的抽成高
10/10 20:14, 55F
→
10/10 20:15, 2周前 , 56F
我同學保險理專 都沒法談資產配置= =
10/10 20:15, 56F
→
10/10 20:16, 2周前 , 57F
程度不錯的 也不會服務你
10/10 20:16, 57F
→
10/10 22:32, 2周前 , 58F
老實說花點時間分辨資訊 網友比理專可信 至少沒利益
10/10 22:32, 58F
→
10/10 22:32, 2周前 , 59F
衝突
10/10 22:32, 59F
→
10/11 06:45, 2周前 , 60F
我跟你說...一般人都比理專強....理專沒用...
10/11 06:45, 60F
→
10/11 09:27, 2周前 , 61F
無腦0050 台積電 就打敗一堆人了
10/11 09:27, 61F
推
10/11 10:26, 2周前 , 62F
自從我聽長輩建議把我第一筆積蓄買了理專推薦的產品
10/11 10:26, 62F
→
10/11 10:26, 2周前 , 63F
，三年賠掉40%之後，我就不會再找理專幫我理財
10/11 10:26, 63F
→
10/11 10:27, 2周前 , 64F
可以去看奪命金何韻詩演的那個角色
10/11 10:27, 64F
→
10/11 18:11, 2周前 , 65F
理專又不需要特別有什麼資格
10/11 18:11, 65F
推
10/12 08:42, 2周前 , 66F
理專真的只是業務賣東西…
10/12 08:42, 66F
推
10/12 10:29, 2周前 , 67F
理專的主要責任是幫公司賺錢，不是幫你賺錢，傻了才
10/12 10:29, 67F
→
10/12 10:29, 2周前 , 68F
找理專
10/12 10:29, 68F
→
10/12 10:34, 2周前 , 69F
理專也很明白哪些人推得動，哪些人就不用花時間推了
10/12 10:34, 69F
→
10/12 12:21, 2周前 , 70F
找理專才是傻子吧
10/12 12:21, 70F
噓
10/13 11:56, 2周前 , 71F
理專幾乎是最讓人詬病的職業
10/13 11:56, 71F
→
10/13 11:56, 2周前 , 72F
昧著良心講話有夠厲害
10/13 11:56, 72F
推
10/13 16:20, 2周前 , 73F
使我想起當初的雷曼兄弟......自己還是要做功課才可
10/13 16:20, 73F
→
10/13 16:21, 2周前 , 74F
理專幫你過濾，但你自己要有判斷力與最終決定權
10/13 16:21, 74F
推
10/13 16:21, 2周前 , 75F
不含不動產，流動資產三千萬的家庭在台灣也不是少數
10/13 16:21, 75F
→
10/13 16:22, 2周前 , 76F
，我身邊這種位階的家庭基本上也是靠自己管理資產
10/13 16:22, 76F
噓
10/14 19:34, 2周前 , 77F
銀行理專 XDDDDDDD
10/14 19:34, 77F
→
10/14 19:43, 2周前 , 78F
老是推垃圾給我 在22 23年一直推債券 公司債
10/14 19:43, 78F
→
10/14 19:44, 2周前 , 79F
我要是照"他們"(對 就是好幾家都這樣)投債券
10/14 19:44, 79F
→
10/14 19:44, 2周前 , 80F
現在績效慘輸股票不知道幾百里遠
10/14 19:44, 80F
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