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[請益] 七年級中段班資產配置

看板CFP (理財規劃)作者 (牙仙)時間2天前 (2025/10/13 12:44), 2天前編輯推噓4(4推 0噓 22→)
留言26則, 5人參與, 1天前最新討論串1/1
想問問有做長期資產配置的投資朋友，這樣的配置是否合理？ https://meee.com.tw/AFjrkwK 美股的部分主要用vti，搭配美股部位中約各一成的avuv + qmom做因子投資 非美國國際股的部分主要用vxus，搭配約四成的avdv做因子投資 台股的部分主要用富邦公司治理00692追蹤類大盤 個股買自己喜歡的各種股，比例長這樣 https://meee.com.tw/aj2v0Dm 美債用台灣發行的債券ETF：20年長債跟BBB級公司債，各半搭配 家庭緊急備用金有另外計算，不在配置內 小弟七年級中段班，有穩定工作跟一個小家庭，想問這樣的配置風險與報酬是否合理，希 望各位投資朋友幫忙檢查提供有益的建設性意見一下，感謝~ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.166.64.220 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1760330648.A.FCD.html
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10/13 13:23, 2天前 , 1F
七年級中段又只配指數 建議轉英股 曝險美國遺產稅太
10/13 13:23, 1F
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10/13 13:23, 2天前 , 2F
麻煩
10/13 13:23, 2F
推
10/13 14:07, 2天前 , 3F
債券可以換成長短公債 或是直接買中期債 不建議BBB公司債
10/13 14:07, 3F
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10/13 14:08, 2天前 , 4F
你也可以考慮直接用複委託買IEF或BND/BNDW
10/13 14:08, 4F
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10/13 14:08, 2天前 , 5F
台股個股我是建議少做 真的要做以權值股為主 要做個股最
10/13 14:08, 5F
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10/13 14:09, 2天前 , 6F
好是用美股券商去做美股 標的盡量從標普500成分股挑大的
10/13 14:09, 6F
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10/13 14:09, 2天前 , 7F
做 一方面比較多是日常生活接觸的到的有熟悉感 一方面是
10/13 14:09, 7F
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10/13 14:10, 2天前 , 8F
基本面較佳 市值較大 比較不需要擔心短期波動
10/13 14:10, 8F
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10/13 14:12, 2天前 , 9F
從台積你就能看出一件事情就是大股票短期看跑得慢但中長
10/13 14:12, 9F
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10/13 14:13, 2天前 , 10F
期的成長跟績效不一定輸其他股票
10/13 14:13, 10F
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10/13 14:14, 2天前 , 11F
我會建議你債券改20% 定存改10% 除非你的資金量很大開銷
10/13 14:14, 11F
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10/13 14:15, 2天前 , 12F
很低 不然10%現金現在不一定輸給債券 主要是靈活
10/13 14:15, 12F
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10/13 14:17, 2天前 , 13F
我記得四月崩盤的時候股債是同跌 這時候現金抄底壓力更小
10/13 14:17, 13F
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10/13 14:21, 2天前 , 14F
個人認為00962不如0050 如果沒有特殊理由不用特地選00962
10/13 14:21, 14F
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10/13 14:24, 2天前 , 15F
QMOM我是建議換成SPMO 費用率更低 波動較小 流動性高
10/13 14:24, 15F
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10/13 14:26, 2天前 , 16F
非美4成avdv感覺有點高 可以的話降到2成
10/13 14:26, 16F
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10/13 14:27, 2天前 , 17F
以上個人一點想法
10/13 14:27, 17F
我打錯了，是00692不是962，更正一下 ※ 編輯: tooth9 (118.166.64.220 臺灣), 10/13/2025 14:34:47
推
10/13 15:44, 2天前 , 18F
不建議BBB公司債 你想要報酬高不如把那部分換成股票
10/13 15:44, 18F
推
10/13 23:25, 2天前 , 19F
台股持這些就沒把台灣的腦礦合宜的持有了...
10/13 23:25, 19F
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10/13 23:28, 2天前 , 20F
生達????永豐金???? 建物底下有石油嗎???
10/13 23:28, 20F
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10/13 23:29, 2天前 , 21F
直接換2330享受全台灣最聰明的一群人當你員工吧...
10/13 23:29, 21F
推
10/14 16:14, 1天前 , 22F
00692不如換市值型的0050
10/14 16:14, 22F
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10/14 16:14, 1天前 , 23F
銀行股不如換半導體產業的ETF 00892或00904
10/14 16:14, 23F
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10/14 16:15, 1天前 , 24F
因為有通膨，銀行股已經不是最穩定
10/14 16:15, 24F
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10/14 16:15, 1天前 , 25F
反觀，多頭市場近年報酬率頗好，00904尤為佳
10/14 16:15, 25F
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10/14 16:16, 1天前 , 26F
近三年漲幅與整體報酬率近66%，半導體時代還會走好一陣子
10/14 16:16, 26F
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