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Re: [請益] 高股息是不是假議題？

看板Stock (股票)作者 (視差=Parallax)時間1月前 (2025/12/06 00:37), 編輯推噓43(44推 1噓 102→)
留言147則, 35人參與, 1月前最新討論串34/34 (看更多)
這幾天看了一堆高股息ETF論戰，發現好像沒有人注意到ETF配息的成分 以我自己手上有的0056和00891來說，最近一次配息的組成如下： 0056元大高股息 2025/10/23除息 每單位配息金額：0.866 1.股利所得占比 45.84% → 所得類別54C 2.利息所得占比 0.00% 3.收益平準金占比 0.00% 4.已實現資本利得占比 54.16% → 所得類別76W 5.其他所得占比 0.00% 00891中信關鍵半導體 2025/11/18除息 每單位配息金額：0.60 (1)股利所得占比26.16% → 所得類別54C (2)利息所得占比0.00% (3)收益平準金占比 0.00% (4)已實現資本利得占比73.83% → 所得類別76 (5)其他所得占比0.00% 這兩支ETF最近一次配息的成分，股利都不到一半 資本利得的來源是ETF調整成分股時，賣出股票的獲利 現在是大多頭時代，每次調整成分股自然會產生不少資本利得 但要是像2022年升息階段，加上半導體景氣拉回 00891可是把2022年4月的配息直接跳掉 要區分市值型和高股息，在大多頭時期來看是不準的 以2025年來說，這兩支ETF： 0056 累積殖利率10.26% 每股配息總額3.872元 00891 累積殖利率9.58% 每股配息總額1.83元 兩支長得都是高股息的樣子 但要是在2022年升息階段，加上疫情末端半導體景氣拉回 00891可是把2022年4月的配息直接跳掉 即使如此，2022年全年累積值利率還是有5.48%，比2023年4.73%高 但每股配息總額，2022年為0.65元，2023年為0.73元 跟0056比較，2022年有8.13%，2023年有6.30%，稍微拉開了一點差距 至於這兩年00891配息成分，我自己的記錄是： 2022年 股利所得54C 76.69% 資本利得76 23.31% 資本公積 0.00% 2023年 股利所得54C 65.21% 資本利得76 0.00% 資本公積 34.78% 講這麼多次配息成分，是因為所得種類跟課稅息息相關 如果大家有注意綜所稅電子結算資料，會發現只有54C會被算進所得（營利所得） 財產交易利得（76）不會出現在上面 前一陣子吵得很兇的2.11%二代健保補充保費，也是以54C計算 新聞把ETF配息的各種來源混在一起講，不是不專業就是故意製造恐慌 我在2024年持有00891一整年，經歷四次配息，依照中信投信的資料 - 股利或盈餘所得54C：33.17% - 財產交易所得76：65.98% - 資本公積：0.84% - 合計配息總額：100% 今年五月繳所得稅時，只有54C被算入所得，各ETF加起來比我的實領月薪還少 如果用合計來算補充保費，總額也比我每個月回診收據上的健保點數還少（藥罐子） 所以之前大家為補充保費panic時，我反而覺得能為健保多貢獻一點，減低罪惡感 以下結論 總之投資工具各有利弊，要找到適合自己時間、個性、資本、目標的工具 我自己沒時間看盤，有時一忙，整個禮拜都沒關心股市就過完了 做過選擇權、價差合約、共同基金、個股、ETF，現在覺得固定配息的ETF最適合自己 我會把配息當作固定將資金釋放出來，拿來還貸款本金、繳貸款利息、再投入 雖然ETF的再投入不會定期，但我也有定期定額的主動式基金 或許有人會說是左手配右手，沒有填息都不算，但我的資產確實增加，貸款也慢慢還掉 以今年來說，每個月ETF（股票型＋債券型）的配息加房租，幾乎可以打平應繳款項 所以薪水大部分都可以拿來花，最近有餘力又多投了TISA 我的目標也很簡單，就是8年後在目前的住處附近換新房 這是2023年立的目標，已過了2年，剩下8年 我不希望房貸的每月繳款太難負荷，所以被動收入要能生出足夠的現金流 祝大家都找到適合自己的投資工具 (=^･^=) -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.228.65.150 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1764952624.A.9CA.html
推
12/06 01:12, 1月前 , 1F
高息酸還有10分鐘抵達戰場
12/06 01:12, 1F
→
12/06 01:37, 1月前 , 2F
胃藥備便，先睡覺zzzz
12/06 01:37, 2F
推
12/06 01:38, 1月前 , 3F
你沒填息資產怎麼增加 你是不是做帳有問題
12/06 01:38, 3F
推
12/06 01:47, 1月前 , 4F
沒填息就沒增加了，不過確實工具標的百百種，自己放
12/06 01:47, 4F
→
12/06 01:47, 1月前 , 5F
心睡覺，安心投入大額靠時間獲利都是好方法
12/06 01:47, 5F
→
12/06 02:16, 1月前 , 6F
我又不是只有這兩支，再說這兩支近兩年都填息啦...
12/06 02:16, 6F
→
12/06 02:18, 1月前 , 7F
其實00891在十月小賣10張，想跌了再買回來，結果完
12/06 02:18, 7F
→
12/06 02:19, 1月前 , 8F
到現在都沒有更低的價格。既然自己抓不到高低點，就
12/06 02:19, 8F
→
12/06 02:21, 1月前 , 9F
讓發行商固定幫你釋放一些資金，類似定期再平衡
12/06 02:21, 9F
推
12/06 02:24, 1月前 , 10F
反正繞來繞去就是含息總報酬要高嘛 長期驗證不高的
12/06 02:24, 10F
→
12/06 02:24, 1月前 , 11F
東西就實際上沒啥投資必要阿
12/06 02:24, 11F
→
12/06 02:24, 1月前 , 12F
你文中提這兩隻然後又說不是只有這兩隻導致你財富增
12/06 02:24, 12F
→
12/06 02:24, 1月前 , 13F
加 不是矛盾嗎 無言
12/06 02:24, 13F
→
12/06 02:25, 1月前 , 14F
實際上就是別的標的幫你增加總報酬 增加的比較多 配
12/06 02:25, 14F
→
12/06 02:25, 1月前 , 15F
出來的動作可以說是沒啥意義 徒增稅罷了
12/06 02:25, 15F
→
12/06 02:31, 1月前 , 16F
舉這兩支是因為有比較完整的資料可以比較細節
12/06 02:31, 16F
→
12/06 02:32, 1月前 , 17F
高股息戰成一團，不就是大家連所得種類都不看一眼
12/06 02:32, 17F
→
12/06 02:34, 1月前 , 18F
不然就是抓著小細節脫離脈絡恣意想像，你高興就好
12/06 02:34, 18F
推
12/06 02:36, 1月前 , 19F
00891不是高股息啦，只是剛好這二年股息比較高而已
12/06 02:36, 19F
→
12/06 02:40, 1月前 , 20F
沒人談所得類別才奇怪，報稅時沒發現跟存摺對不上嗎
12/06 02:40, 20F
→
12/06 02:42, 1月前 , 21F
0056的通知書有分類別，00891不分，但每次公告都有
12/06 02:42, 21F
→
12/06 02:46, 1月前 , 22F
去發行商輸入個資和帳戶，系統也會分門別類整理出來
12/06 02:46, 22F
→
12/06 02:48, 1月前 , 23F
資料都在那裡，沒看清楚才會自己嚇自己
12/06 02:48, 23F
推
12/06 03:02, 1月前 , 24F
00891大概是含台積電etf中少數股價未過去年最高的，
12/06 03:02, 24F
→
12/06 03:02, 1月前 , 25F
去年七月00891已超過20，那時24000點，現在加權指數
12/06 03:02, 25F
→
12/06 03:02, 1月前 , 26F
快28000點，股價還沒過20，幾乎把賺的都拿去配息。
12/06 03:02, 26F
→
12/06 03:02, 1月前 , 27F
不知道中信在幹嘛，明明是科技股，卻變得像高股息一
12/06 03:02, 27F
→
12/06 03:02, 1月前 , 28F
樣，股息爽領，股價躺平。
12/06 03:02, 28F
推
12/06 03:04, 1月前 , 29F
那就是標準左換右囉
12/06 03:04, 29F
推
12/06 06:34, 1月前 , 30F
12/06 06:34, 30F
→
12/06 06:46, 1月前 , 31F
一般預期高骨息代表公司成長 營餘分享給投資者但公
12/06 06:46, 31F
→
12/06 06:46, 1月前 , 32F
司會有大小年或政策政治因素帶來影響，連年成長但
12/06 06:46, 32F
→
12/06 06:46, 1月前 , 33F
骨價不漲對累積財富只有存錢放銀行的人來說反而有
12/06 06:46, 33F
→
12/06 06:46, 1月前 , 34F
利，短期看不到但經理費影響長期確實要檢視，主題
12/06 06:46, 34F
→
12/06 06:46, 1月前 , 35F
型的過惹潮流就...
12/06 06:46, 35F
推
12/06 06:59, 1月前 , 36F
人還是要跟自己比 無論是投資還是其他方面 有沒有
12/06 06:59, 36F
→
12/06 06:59, 1月前 , 37F
比之前的自己過的更好囉
12/06 06:59, 37F
推
12/06 07:01, 1月前 , 38F
台灣ETF發展也20週年了 之前百花盛開 現在能留下的
12/06 07:01, 38F
→
12/06 07:01, 1月前 , 39F
還是那些囉
12/06 07:01, 39F
還有 68 則推文
→
12/06 10:01, 1月前 , 108F
喔，你的觀點對別人沒有很重要
12/06 10:01, 108F
→
12/06 10:03, 1月前 , 109F
出跳錢裝跟出爆擊裝的差距....
12/06 10:03, 109F
推
12/06 10:03, 1月前 , 110F
你喜歡低波動買低波動ETF，合理。你買了高股息誤認
12/06 10:03, 110F
→
12/06 10:03, 1月前 , 111F
為他是低波動，nonsense。
12/06 10:03, 111F
→
12/06 10:05, 1月前 , 112F
講述一個觀點而已，別人的錢的確也不關我的事
12/06 10:05, 112F
推
12/06 10:08, 1月前 , 113F
講到最後都是心理議題，喜歡拿現金的人就是不會轉
12/06 10:08, 113F
→
12/06 10:08, 1月前 , 114F
市值型的，覺得滿手現金才有安全感。
12/06 10:08, 114F
推
12/06 10:10, 1月前 , 115F
高股息仔就喜歡鬼扯阿 連0050不是市值型都可以鬼扯
12/06 10:10, 115F
→
12/06 10:10, 1月前 , 116F
那就是沒要討論只想槓嘛 不然你找一本教科書來說0
12/06 10:10, 116F
→
12/06 10:10, 1月前 , 117F
050不是市值型來看看
12/06 10:10, 117F
→
12/06 10:12, 1月前 , 118F
我覺得你要說為了追求金流 為了安心 即使知道報酬
12/06 10:12, 118F
→
12/06 10:12, 1月前 , 119F
較低還是選高股息沒問題 但不要鬼扯一堆有的沒的
12/06 10:12, 119F
→
12/06 10:13, 1月前 , 120F
End pass
12/06 10:13, 120F
推
12/06 10:48, 1月前 , 121F
很棒 哪種投資方法會讓你覺得人生最爽最重要
12/06 10:48, 121F
→
12/06 10:48, 1月前 , 122F
雖然我不認同你的投資方法 哈哈
12/06 10:48, 122F
推
12/06 10:52, 1月前 , 123F
過段時間也要開始繳房貸，房貸一還就是3-40年，會選
12/06 10:52, 123F
→
12/06 10:52, 1月前 , 124F
長期報酬率高的市值型，每月或每季定期定額賣股
12/06 10:52, 124F
→
12/06 11:34, 1月前 , 125F
自己用比較多健保不會自己保費繳多一點？幹嘛吸大家
12/06 11:34, 125F
→
12/06 11:35, 1月前 , 126F
的血啊，保險不是用比較多的人繳多一點，怎麼是收入
12/06 11:35, 126F
→
12/06 11:35, 1月前 , 127F
越高繳越多
12/06 11:35, 127F
推
12/06 11:42, 1月前 , 128F
健保局：1點不等於1元
12/06 11:42, 128F
推
12/06 11:46, 1月前 , 129F
54C的這個部分早就已經講到爛掉了，你每個月領20,00
12/06 11:46, 129F
→
12/06 11:46, 1月前 , 130F
0，實際上被算進去54C的，可能只有10,000，所以不
12/06 11:46, 130F
→
12/06 11:46, 1月前 , 131F
用太早擔心！本金大了以後再來煩惱！
12/06 11:46, 131F
推
12/06 11:50, 1月前 , 132F
當我用etf支付每年旅歐，那些酸酸還在左手右手
12/06 11:50, 132F
推
12/06 12:25, 1月前 , 133F
你光看配息這些只是跟稅有關的影響部分而已 但真正
12/06 12:25, 133F
→
12/06 12:25, 1月前 , 134F
影響高股息ETF報酬的地方是選股策略導致的總報酬輸
12/06 12:25, 134F
→
12/06 12:26, 1月前 , 135F
配息就是定期幫你賣股票 你買別的也可以做到一樣的
12/06 12:26, 135F
→
12/06 12:26, 1月前 , 136F
事情只是需不需要自己操作而已 其實這些都講到爛掉
12/06 12:26, 136F
→
12/06 12:26, 1月前 , 137F
了但每次還是又舊事重提
12/06 12:26, 137F
噓
12/06 14:06, 1月前 , 138F
別再現金流了
12/06 14:06, 138F
→
12/06 14:08, 1月前 , 139F
主力大盤 擇時正二 常常就賺20%-40%根本不用現金流
12/06 14:08, 139F
推
12/06 21:01, 1月前 , 140F
高股息崩下去一樣配不出來/配不足額呦 傻傻的 你可
12/06 21:01, 140F
→
12/06 21:01, 1月前 , 141F
能翻過去資料崩盤都有3% 但那是腰斬後的3% 所以你平
12/06 21:01, 141F
→
12/06 21:01, 1月前 , 142F
均買高點附近的成本 你就只能配本來成本的1.5%不到
12/06 21:01, 142F
→
12/06 21:01, 1月前 , 143F
跟你0050崩了還是強迫賣股根本沒兩樣
12/06 21:01, 143F
→
12/06 21:02, 1月前 , 144F
最簡單方法就是 你持有市值型 然後同時期高股息配多
12/06 21:02, 144F
→
12/06 21:02, 1月前 , 145F
少金額你就自己賣多少零股 這樣下來還是總報酬率高
12/06 21:02, 145F
→
12/06 21:03, 1月前 , 146F
的屌贏 而你現金流一分沒少
12/06 21:03, 146F
推
12/06 23:34, 1月前 , 147F
還有八年，那妳直接正二就好
12/06 23:34, 147F
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