Re: [請益] 高股息是不是假議題？

看板Stock (股票)作者Parafolia (視差=Parallax)時間6小時前 (2025/12/06 00:37)推噓7(7推 0噓 22→)

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這幾天看了一堆高股息ETF論戰，發現好像沒有人注意到ETF配息的成分以我自己手上有的0056和00891來說，最近一次配息的組成如下： 0056元大高股息 2025/10/23除息每單位配息金額：0.866 1.股利所得占比 45.84% → 所得類別54C 2.利息所得占比 0.00% 3.收益平準金占比 0.00% 4.已實現資本利得占比 54.16% → 所得類別76W 5.其他所得占比 0.00% 00891中信關鍵半導體 2025/11/18除息每單位配息金額：0.60 (1)股利所得占比26.16% → 所得類別54C (2)利息所得占比0.00% (3)收益平準金占比 0.00% (4)已實現資本利得占比73.83% → 所得類別76 (5)其他所得占比0.00% 這兩支ETF最近一次配息的成分，股利都不到一半資本利得的來源是ETF調整成分股時，賣出股票的獲利現在是大多頭時代，每次調整成分股自然會產生不少資本利得但要是像2022年升息階段，加上半導體景氣拉回 00891可是把2022年4月的配息直接跳掉要區分市值型和高股息，在大多頭時期來看是不準的以2025年來說，這兩支ETF： 0056 累積殖利率10.26% 每股配息總額3.872元 00891 累積殖利率9.58% 每股配息總額1.83元兩支長得都是高股息的樣子但要是在2022年升息階段，加上疫情末端半導體景氣拉回 00891可是把2022年4月的配息直接跳掉即使如此，2022年全年累積值利率還是有5.48%，比2023年4.73%高但每股配息總額，2022年為0.65元，2023年為0.73元跟0056比較，2022年有8.13%，2023年有6.30%，稍微拉開了一點差距至於這兩年00891配息成分，我自己的記錄是： 2022年股利所得54C 76.69% 資本利得76 23.31% 資本公積 0.00% 2023年股利所得54C 65.21% 資本利得76 0.00% 資本公積 34.78% 講這麼多次配息成分，是因為所得種類跟課稅息息相關如果大家有注意綜所稅電子結算資料，會發現只有54C會被算進所得（營利所得）財產交易利得（76）不會出現在上面前一陣子吵得很兇的2.11%二代健保補充保費，也是以54C計算新聞把ETF配息的各種來源混在一起講，不是不專業就是故意製造恐慌我在2024年持有00891一整年，經歷四次配息，依照中信投信的資料 - 股利或盈餘所得54C：33.17% - 財產交易所得76：65.98% - 資本公積：0.84% - 合計配息總額：100% 今年五月繳所得稅時，只有54C被算入所得，各ETF加起來比我的實領月薪還少如果用合計來算補充保費，總額也比我每個月回診收據上的健保點數還少（藥罐子）所以之前大家為補充保費panic時，我反而覺得能為健保多貢獻一點，減低罪惡感以下結論總之投資工具各有利弊，要找到適合自己時間、個性、資本、目標的工具我自己沒時間看盤，有時一忙，整個禮拜都沒關心股市就過完了做過選擇權、價差合約、共同基金、個股、ETF，現在覺得固定配息的ETF最適合自己我會把配息當作固定將資金釋放出來，拿來還貸款本金、繳貸款利息、再投入雖然ETF的再投入不會定期，但我也有定期定額的主動式基金或許有人會說是左手配右手，沒有填息都不算，但我的資產確實增加，貸款也慢慢還掉以今年來說，每個月ETF（股票型＋債券型）的配息加房租，幾乎可以打平應繳款項所以薪水大部分都可以拿來花，最近有餘力又多投了TISA 我的目標也很簡單，就是8年後在目前的住處附近換新房這是2023年立的目標，已過了2年，剩下8年我不希望房貸的每月繳款太難負荷，所以被動收入要能生出足夠的現金流祝大家都找到適合自己的投資工具 (=^･^=) -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.228.65.150 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1764952624.A.9CA.html

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jax2013

12/06 01:12, 5小時前 , 1^F

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Parafolia

12/06 01:37, 5小時前 , 2^F

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ChikanDesu

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