Re: [閒聊] 房子用美債避險

看板home-sale (房屋交易)作者loopdiuretic (環利尿劑)時間1周前 (2025/03/08 18:16)推噓17(17推 0噓 10→)

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※ 引述《mfcke (待退)》之銘言： : 之前有提過概念最近實操完畢來分享一下 : 先講結論就是增貸買美債之後用貸差產生的FCF作為防禦手段 : 風險就兩個匯率利率 : 至於台美之間的匯率利率自行評估 : 假設2000萬房子貸款1600萬 : 目前4000萬可以貸款3200萬 : 原本掛一 1600萬本利大概是6萬 : 剩下的 1600萬掛四只繳利息大概3.3萬 : 1600萬美債4.5%計算大概是6萬 : 這整包看下來大概是 : 市值4000 貸款3200 : 每個月只要繳35000 : 如果是自住那很划算如果是出租只要>35000 就是正現金流 : 一個市值4000萬房子通常租4~5萬應該是沒問題 : 所以這整包正現金流機會很大 : 還有更狠的美債套兩層甚至三層 : 第二層960 利差2% 19萬 : 第三層570 利差2% 11萬 : 總共大概2.5萬金流 : 整包算起來一個月只剩1萬....要支付 : 我這邊還沒說到開PB 有更低利率更高層數更安全的MARGIN : 概念分享到這 : 不要來問這東西太多人做會嚴重通膨最近剛好有操作提到美債套多層小小獻醜來補充一下這種方法主要是用直債再質押的方式套個多層加大金流直接從銀行端購買再質押給銀行那據我所知需要的條件是開專業投資人資格詳細要求條件有興趣可以直接估狗一下我舉國泰為例主要是有3000萬淨資產以及金融衍生商品的交易經驗淨資產有到達通常其他理專應該都會幫忙完成有了專投資格就可以購買直債進行質押一般成數是超過7成不到8成不過要注意的是每間銀行給的條件不一樣標的不同也會影響成數跟條件我只詢問過最穩的美國公債或是金融債一樣舉國泰為例國泰會提供內部金融債給專投購買是可以質押的標的最低20萬美金一筆但質押利率開給我2.9….@@ 然後說公債質押條件會更差成數會較低而以現在美國公債4.5%來說利差2趴應該是不到而且再加上匯率風險其實沒有那麼划算但如果疊金融債應該能達到原po的效果只是金融債跟公債硬要比是多了一點風險所以後來我沒有給國泰做主要是質押利率想壓在2.5 至少超過7成然後只想買公債我是同時有申請其他銀行的專投後來也有找到符合條件的而且最低一筆只要10萬美金所以建議要這樣操作的可以多問問幾間再決定要不要申請另外補充一下公債質押出來的錢不能再換美金要多層可能要想點辦法我最後利差跟原po一樣抓在2趴（質押2.5% 公債殖利率4.5%）詳細會有變動收匯率影響但還是可以增大現金流沒問題要是願意承擔更多風險那金融債或公司債更多利潤但既然要選我只想選最沒風險的最後總共只套了三層後面的扣打保留起來以備更好的機會另外其他額外費用包含管理費每年0.1% 然後專投購買應該是免手續費不過買賣會有一個較大的價差那當然沒意外直債都是持有至到期比較還好最後小小碎念一下太晚搞這些操作據說更早之前直債質押利率可以談到2趴現在要能申請2.5趴似乎就很不錯了但也可能是我條件還不夠好各位有興趣可以去多問問有沒有更好的條件 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 112.78.90.103 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/home-sale/M.1741429011.A.7AC.html

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foda

03/08 18:24, 1周前 , 1^F

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alexstag

03/08 18:29, 1周前 , 2^F

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alexstag

03/08 18:29, 1周前 , 3^F

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