Re: [問題] 新手問基金理財

看板CFP (理財規劃)作者renos (哇哈哈)時間19年前 (2005/08/10 00:22)推噓0(0推 0噓 0→)

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※ 引述《edithjao6xu6 (租屋)》之銘言： : 基本條件: : 每月扣除掉零零總總的開支後，約有15000的餘額可用， : 我的想法是希望大約3成保守其餘7成我可以接受風險度高的理財方式 : 而時間上來說應有2-3年的時間可以免動用到這筆每月累積的金額 : 因此考慮基金與定存配合的方式想請問... : 1.不曉得這樣妥不妥當? 這樣分配還不錯阿你覺得好就好! : 2.目前有許多銀行推出一年利率7-8%的定存方案，可否推薦其中較佳的? 都不建議因為市面上推出的高利率基本上只有幾個月想想現在定存都只有1.7%左右的利率哪裡會這麼好到7% 中間一定會讓你買一些商品 EX 連動債除非你想要 : 3.還是說直接都買基金然後選擇不同風險性的基金這倒是可以考慮重點是你會選嗎? : 4.或是有其他更好的推薦方案? 想要推薦方案的話建議你可以多給一些資料譬如說這些資金的用途未來用途是什麼? 或是說想要在這兩三年達到多少目標這樣我們才會給你最適合的方案目前照這樣看來頂多只能建議你去投資基金或是買投資型保單或是增加自己的保障 : 另外銀行選擇上因為公司的薪資帳號在寶華 : 但是我看它的基金業務似乎沒有很充分因此傾向於中國信託或富邦之類的大銀行 : 這樣一來就產生了一些問題就是... : 假設上述的基金定存業務要交由中國信託處理 : 那這樣每月勢必要負擔一堆轉帳及基金本身的手續費 : 想請教一下怎樣可以有效降低此類手續費? : 我知道好像語音或網路買基金似乎都有折扣但實在看不出來哪家比較少? 嗯其實每家都差不多就差那幾塊錢你就選擇一家你覺得信用不錯服務態度又好的如果真的想要更省手續費的話有些銀行有說扣款幾次後就會免手續費但是只限定某些基金或期間! 你要去注意~ : 此外轉帳費用是否會因銀行而不同 : 或是有其他方式可以每月直接將我的錢由寶華轉至其他銀行而減少手續費? : 看了一堆資料還是沒搞懂希望有經驗的人提供一下方案 : 讓我可以很勇敢的殺去找銀行的理財人員我覺得你的重點除了手續費的話應該是想要讓自己的獲利更高吧那這樣的話不如多去分析那幾支基金值得投資這樣就算你被扣相對高的手續費可是你獲利的部分一樣是可以負擔的同意嗎? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 61.62.29.155