[心得] CFP在台灣會出現的運作模式

看板CFP (理財規劃)作者murwhin (民國通膨之猛烈好達鼠)時間19年前 (2005/06/28 22:17)推噓0(0推 0噓 0→)

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看了 pjhuang 的文章有感.......... 最近我在讀書時讀到了 CFP 在國外是如何運作的我之前認識一些美國的 CFP 很多人都是會計師和律師轉行客戶群是之前的客戶他們通常在美國的小鎮或鄉村都有還不錯的名聲熱心參加很多活動然後很多各州的 CFP 會聯合起來成立所謂的通路網然後透過他們自己的力量跟金融機構或保險公司 bargain 金融機構或保險公司會專門替 CFP 量身設計商品這些 CFP 不跟保險公司或金融機構收佣金他們是跟自己的客戶收顧問費所以這些金融商品都特別便宜所以又被稱為 fee-for-service 怎麼說呢這真是蠻特別的行業感覺就好像那種在電視上看的宗教領袖有一群信眾在供養一樣信眾會按時捐錢或者是像台灣的投顧收一群會員或者說你交一個亞力山大金融中心會員費就會有便宜的商品可以買到而且沒有手續費不過這行業到了台灣光依照國外的模式會不會被亂搞吸金或者被亂說話然後就做不下去了這些都是拭目以待 ============================================================ http://pjhuang.net/2005/06/cfp_28.html 2005/06/28 CFP認證制度國際論壇會後筆記今天去參加台灣理財顧問認證協會所舉辦的CFP認證制度國際論壇，五位演講者Tim Kochis、Noel Maye、Ian Heraud、Tetsuo Sugai及Byung-Chul Yoon，分別就美國的理財規劃市場、設立理財規劃的標準、如何經營成功的理財規劃事業、日本的認證理財規劃制度及韓國的理財規劃，提出精采的說明，讓我們對這個產業在這幾個國家的發展歷史、現況及認證的制度，有更多的了解。Ian有關如何經營成功的理財規劃事業的課題，更是為台灣的新科CFP點出成功經營的重點，相信大家都感到很有收穫。回顧幾個我聽完後覺得的重點，Tim提到在美國，不論金融機構或獨立的理財規劃者，都有開放式產品平台的趨勢，以前金融機構或獨立的理財顧問往往祇能提供自己公司制式已簽約的產品，甚至祇能賣自家開發的產品，目前的趨勢是，越來越多公司允許理財規劃顧問能提供所有市場上可得的商品給他的客戶，不再規定只能由封閉的產品線中搭配選擇。很值得觀察國內的金融機構是否會跟進採用開放式的產品平台架構。 Noel講到：「當客戶的生活發生重大的事件時，你CFP要在客戶的身邊，避免客戶做出遺憾的決定，或幫他收拾錯誤的決定。」做為專業的理財顧問，我們有機會在客戶做出錯誤決定之前，為他設想好風險，避免他犯錯，我們必須隨時隨地都像個理財規劃專家地思考，為客戶的生活設想。 Ian 提到在澳洲，經營成功的理財規劃事業的秘訣，其實很簡單，但是需要你花很多時間、一直保持信心，並為它立志終身奉獻。秘訣就是「幫助其他人先獲得他們想要的，你也能獲得任何你想要的。」就這麼簡單，但是它是無法使用騙術取巧的，需要來自你的內心真誠想要服務別人，先給才有得，永遠問自己：「我是想要幫助這個人？還是想要為我自己獲得什麼利益？」 Tetsuo提到有兩所日本研究所開始提供16個學分的正式研究所課程，JAFP也認可這 16個學分的正式研究所課程可以抵充CFP的教育訓練要求。 Byung-Chul 提到韓國的CFP認證理財規劃顧問，主要為來自銀行，佔了60%，相對而言台灣本次的認證理財規劃顧問，比例最高的是保險業37%。 - by pjhuang @ 6/28/2005 08:33:00 PM -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 61.228.216.13