[討論] SMART 智富月刊的個案分析 2006一月份

看板CFP (理財規劃)作者renos (哇哈哈)時間19年前 (2006/01/10 21:13)推噓0(0推 0噓 0→)

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以前就常看SMART裡面有理財規劃個案也看了一下一些專家對個案的分析就想說大家可不可以來一起腦力激盪研究如何替客戶做理財規劃增進自己的實力跟多參考別人的意見 === 以下是個案 === 在雲林經營鐵工廠的張先生 , 目前年齡47歲希望退休後每個月能有10萬的生活費 , 預期平均餘命 80 歲目前家庭有一個太太46歲大兒子22歲小兒子21歲目前資產狀況每月收入 65,000 基本開銷 50,000 每個月還有投資共同基金 80,000 標地有新興市場東歐能源亞洲地區等投資時間不到一年 , 共30多檔現有現金 1,000,000 股票 6,000,000 共同基金30,000,000 債券 3,000,000 房地產 3,000,000 負債 0 年度支出房屋稅地價稅 5,000 汽機車稅 50,000 保險費 50,000 年度收入年終獎金 100,000 保障部分本人及配偶兩人壽險各100萬意外險 400萬終身醫療險(?) 各年繳2萬多元投資屬性分析 10年前投資過台灣股市多為銀行股但是賺少賠多目前也有投資房地產總價約三百萬地區在台中雲林一帶有祖先留下的房地產但要給子女繼承故不計入家庭資產中保險部分主要是終身醫療險基金投資部分從早就開始投資基金只是有獲利部份 10% or 30%就贖回所以獲利數字不清楚只是規模不斷增加預期規劃方向目前投資配置是否適當? 每個月想要有10萬的金額可供花用該如何調整? === 個案到此 === 大家來一起腦力激盪一下吧~~ 如果有建議的商品也歡迎提供一下這樣才可以考察加油!! GO~~ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 61.62.29.42