Re: [問題] 這樣的理財規劃有問題嗎?

看板CFP (理財規劃)作者huntersa (小美)時間18年前 (2008/06/01 15:30)推噓2(2推 0噓 1→)

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※ 引述《MONTECARLOO (LIAR)》之銘言： : 大家好,小妹想要請教一下自己的理財規劃, 不知道有沒有盲點。 : 以下是我的狀況: : 30歲, 月收入約60K,另有年終及分紅獎金 : 每月固定生活支出部分 19K : 投資部份基金 6K 投資型保單 18K : 扣掉額外哩哩摳摳的支出, 每月保守至少剩 10K現金 : 目前的資產: : 現金部分(活存)大約有 700K 活存太多,放180K~360K就好剩下340K轉到投資或定存 : 定期定額累計基金現值 350 K (富達國際、美林世礦) : 股票戶頭約有 300 K 投資操作 : 投資型保單價值約 350 K : 目前有車, 所以不用付車貸, 租屋, 未來考慮買房子。未來多久需要買房子?房子的總價? 要稍微考慮到買房子的頭款以及貸款 : 家庭狀況不需要我拿錢回家,只需照顧好自己跟狗兒子。 : 我想請問的是: : 1.我會放太多錢在現金部份嗎?(我自己覺得有點多) : 如果太多, 高手們有什麼建議? : 2. 每個月至少還可以有一萬現金可以投資, 要放在哪? : 定存會不會太笨? 最近的基金有什麼比較穩健值得投資的嗎? 先說說看對風險的承受度有多高以及對投資的積極度(也就是有沒有常在盯著財經的訊息)有多少不常看的話就乖乖買ETF吧常看的話再拿出來討論,因為還滿多地方值得研究投資的 : 請各位高手給我一點建議, 謝謝囉。 ^________________^ 以妳的狀況算是中資產收入的所以能配置的方式相對比較多定存利率目前不是非常的高,基本上是不建議投資已發展市場國債型的基金會比定存優的多當然如果原PO對金融商品有更深一層了解能夠投資的方式就不會只有以上幾種方式了 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 123.194.246.228