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[請益] 第一桶金理財

看板CFP (理財規劃)作者 (熊克莉)時間7年前 (2018/08/08 02:30), 編輯推噓27(27推 0噓 17→)
留言44則, 26人參與, 7年前最新討論串1/2 (看更多)
小弟目前手上有筆一千萬資金可以理財運用，當作第一桶金使用！ 之前有找過A銀行理專，給的建議是把一千萬換成等值７００萬美 金與３００萬澳幣，並且建議分配如下： １．５００萬元部分丟澳幣與美金的外幣保單： 　　配置目的是等過幾年後如果遇上類似０８年金融海嘯時有資 　　金可以入場投資，順便兼作保值打算，保單分別是澳幣與美 　　金，設計上是各滿三年及四年保本的商品。 ２．１００萬元部分購買保本不保息的結構債： 　　配置目的同上，預計買五年，第一年保證配息，後面就不保證 　　配息。 ３．１００萬元部分購買保息不保本的全委型基金： 　　配置目的就是看看由富蘭克林的專業基金去投資賺利息，保證 　　每月配息６％，但是就不保本。 ４．３００萬元部分購買放置長期的基金、ＥＴＦ及美股： 這部分就是由理專操作看收益情形 對於上面的配置，我是打算放２０年的穩定配置當作５５歲退休時的老本， 所以收益部分我只要求年化報酬率有３至５％就好，不知道上面的配置外， 還有什麼樣的方式可以讓小弟作選擇？ 目前投資經驗只有找Ｂ銀行理專投資等值４６０萬元基金、債券與ＥＴＦ， 去年市有小賺年化報酬５％，不過今年打貿易戰後就虧損兩平，所以才想說 問了上面Ａ銀行理專，我有在想要不要再找第三家銀行理專談看看，不然這 筆錢我放著也不知道要幹嘛。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.171.143.114 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1533666656.A.F0D.html
推
08/08 07:51, 7年前 , 1F
可參考最近很夯的目標到期債基金
08/08 07:51, 1F
推
08/08 08:24, 7年前 , 2F
理專會先退休
08/08 08:24, 2F
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08/08 10:12, 7年前 , 3F
麻煩講一下是那個銀行，謝謝，你這樣貢獻很不錯
08/08 10:12, 3F
推
08/08 10:51, 7年前 , 4F
成為理專的肥羊
08/08 10:51, 4F
推
08/08 11:04, 7年前 , 5F
有錢真好
08/08 11:04, 5F
推
08/08 11:12, 7年前 , 6F
找理專幹嘛 一堆X
08/08 11:12, 6F
推
08/08 11:41, 7年前 , 7F
一半0050 一半VT 20年後你會慶幸沒聽理專的
08/08 11:41, 7F
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08/08 14:23, 7年前 , 8F
不做功課只聽理專 市場感謝你~
08/08 14:23, 8F
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08/08 18:01, 7年前 , 9F
外幣保單...哦哦哦大肥羊
08/08 18:01, 9F
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08/08 18:02, 7年前 , 10F
不懂就先放著 弄懂再投資 給理專呵呵
08/08 18:02, 10F
推
08/08 19:20, 7年前 , 11F
銀行感謝您
08/08 19:20, 11F
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08/08 21:05, 7年前 , 12F
好希望我們銀行有這樣的客戶QQ就不會被經理每天靠北
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08/08 21:05, 7年前 , 13F
了
08/08 21:05, 13F
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08/08 21:06, 7年前 , 14F
建議還是多找幾個問看看 最好是朋友有在銀行工作的
08/08 21:06, 14F
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08/08 21:06, 7年前 , 15F
比較不會被當肥羊喔
08/08 21:06, 15F
推
08/08 22:35, 7年前 , 16F
理專爽賺
08/08 22:35, 16F
推
08/08 23:26, 7年前 , 17F
理專會先退休
08/08 23:26, 17F
推
08/09 01:22, 7年前 , 18F
S&P 500 去年+21% 今年到目前+6.9% 你無腦買SPY都電爆理專
08/09 01:22, 18F
推
08/09 19:40, 7年前 , 19F
現在第一桶金的標準提升到一千萬了喔…
08/09 19:40, 19F
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08/11 00:51, 7年前 , 20F
第一桶金？
08/11 00:51, 20F
推
08/11 07:18, 7年前 , 21F
直接買第一金
08/11 07:18, 21F
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08/11 16:48, 7年前 , 22F
通膨
08/11 16:48, 22F
推
08/11 19:39, 7年前 , 23F
是想信箱炸開嗎
08/11 19:39, 23F
推
08/11 23:51, 7年前 , 24F
不用找理專
08/11 23:51, 24F
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08/11 23:51, 7年前 , 25F
自己買AOA all in就可以了
08/11 23:51, 25F
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08/12 01:28, 7年前 , 26F
這筆錢是家人遺留的 對我而言就是第一桶金
08/12 01:28, 26F
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08/12 01:28, 7年前 , 27F
我自己的工作年收入夠我維持一年一百萬的開銷
08/12 01:28, 27F
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08/12 01:29, 7年前 , 28F
所以才很認真找可以保存第一桶金的方法
08/12 01:29, 28F
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08/12 01:29, 7年前 , 29F
謝謝大家的建議 我會再去看看理財書想想怎麼規劃
08/12 01:29, 29F
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08/12 01:30, 7年前 , 30F
對於理專我是不排斥 因為我會尊重專業給予對應報酬
08/12 01:30, 30F
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08/12 01:30, 7年前 , 31F
只要能幫我妥善規劃 相對應的報酬就會給予
08/12 01:30, 31F
推
08/13 11:28, 7年前 , 32F
不是有個專字就有專業阿 QQ
08/13 11:28, 32F
推
08/13 14:12, 7年前 , 33F
理專覺得開心
08/13 14:12, 33F
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08/13 15:02, 7年前 , 34F
上述有給你建議的，希望你也能給予對應報酬。
08/13 15:02, 34F
推
08/13 19:53, 7年前 , 35F
不是不給報酬 是這樣做績效還變差 = =
08/13 19:53, 35F
推
08/14 04:47, 7年前 , 36F
原來現在一桶的標準是一千萬了XDD
08/14 04:47, 36F
推
08/18 10:47, 7年前 , 37F
現在第一桶金1OOOW無誤xdd
08/18 10:47, 37F
推
08/22 00:01, 7年前 , 38F
買好公司股票存股，我3年來賺300萬有，給你建議
08/22 00:01, 38F
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08/22 07:13, 7年前 , 39F
0050
08/22 07:13, 39F
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08/22 11:09, 7年前 , 40F
2884
08/22 11:09, 40F
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08/25 19:41, 7年前 , 41F
4103
08/25 19:41, 41F
推
08/25 20:45, 7年前 , 42F
1704
08/25 20:45, 42F
推
08/30 19:58, 7年前 , 43F
情況類似, 坐等鄉民好建議
08/30 19:58, 43F
推
08/31 17:30, 7年前 , 44F
嗯，6021？
08/31 17:30, 44F
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