Re: [請益] 適合諮詢的專業金融人士

看板CFP (理財規劃)作者joe1987 ( )時間4年前 (2021/10/06 17:50)推噓6(6推 0噓 5→)

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蠻搞笑的你就不是人家要問的對象還硬要跳進來回答重點還答非所問原原po其實最需要的就是找間大點的海外pb/eam 多參考其他有錢人都在做些什麼我簡單說下資產破億的人會做什麼配置 1.IPO業務這塊分pre-ipo跟ipo pre-ipo通常指那些目標三年內要上市的公司會透過私募找少部分人(或機構/銀行)做基石股東一般都是幾百萬美金起投，銀行會再找大戶來認購股份近期例子就是去年某B開頭陸企請注意這邊的認購價換算都會遠低於實際發行定價所以基本只要上市成功(甚至當天破發)都很難賠錢缺點是真的不一定能上市成功（比如上述的某B就還在熬) IPO業務就很好理解，特別如果你的私人銀行有做承銷原則上你甚至不用真的有現金在戶頭用其他部位就可以認購股票了大一點的客戶甚至連抽都不抽這些就是大家平常美/港股上市會看到的那些能直接拿到發行定價的人 2. 結構性商品國際上大的私人銀行通常不跟你搞什麼儲蓄險一般都是泛指eln fcn這類掛勾期權的金融商品在承平時期穩穩的賺固定收益當然一樣有風險可能大跌一來你就要做接盤俠或者大漲你賺不到premium 所以一般也是少部分比例做這塊，不會放很大一般人閒閒沒事自己也能組合一下做出類似的產品但大老闆誰跟你在那邊天天covered call/sell put 3. dci相關匯率商品一樣是類似固定收益產品只是標的在一些主流貨幣好處是天期短(一般最短一週)而且風險比上面低其實DCI普通銀行VIP都能做了差別只是在大戶在私人銀行匯率可能更好或者收費更低一些 4. 資產抵押 (槓桿) 不敢說有錢人一定開槓桿但有錢人開槓桿的比例絕對是高於一般人現在早就不流行真金白銀的開戶所有私人銀行都希望你資產抵押首先這樣銀行才有錢賺其次很多新貴(特別對岸的)其實身上沒多少錢但公司剛上市只有滿滿的股票一般私銀都會讓這些人用股票以特定比例抵押貸款這邊以股票舉例，但一樣可以類推到不動產 5. 資產分散有錢人除了擔心收益風險一樣擔心銀行會不會倒，或者發生戰爭的問題所以香港/新加坡/瑞士的離岸戶頭都是分散風險的目的之一不見得真的是因為國外銀行就收益比較高 6. 避險/對沖基金不是在私人銀行做，但通常PB對大一點的客戶會有門路而且同樣道理，不是說高端就一定好首先除了每年2%-3%管理費有的還會另外收20%績效分紅所以這塊比較見仁見智其他還有一些比較細節或者不是每間銀行都有的業務就不說了講完也講下缺點，雖然現在私人銀行已經平民化但最少也要有個1M USD才有辦法在你念得出名字那幾家開戶而且這種迷你戶就是self service 有事你就上網自己弄，開完戶通常也沒人理你一直到5M才算是正常的一般客戶會有專人但一樣不算什麼VIP 價格收費也沒有談的空間到10M甚至20M以上才會開始有專人定期給你諮詢以上都不是理財建議僅供參考另外也不要拿台灣銀行不能做XXX來跟我說我開頭就說了是海外銀行 ※ 引述《aloness (aloness)》之銘言： : 不確定你要找什麼 : 依您的規模，理財首重節稅 : 第一要找的應該是會計事務所或記帳士 : 不過我想這你應該都有 : 其二是您的平均年收報酬多少？ : *依您的規模，已脫離靠時間賺錢的階段 : 先鋒集團平均大概在8~10%之間 : 比這少就直接買先鋒的基金 : 讓專家幫你經營資產 : 比這多您就繼續專精本業即可 : 巴菲特賺到aapl飛天的平均年報酬 : 也就20%上下 : 能年年超過10%的大規模資金投報率 : 已經算是很優秀了 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.16.130.41 (香港) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1633513859.A.7BF.html ※ 編輯: joe1987 (223.16.130.41 香港), 10/06/2021 17:53:37 ※ 編輯: joe1987 (223.16.130.41 香港), 10/06/2021 17:58:14