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[請益] 信貸如何操作短天期美債

看板CFP (理財規劃)作者 (Peter)時間10月前 (2024/01/03 22:08), 10月前編輯推噓14(15推 1噓 36→)
留言52則, 19人參與, 10月前最新討論串1/1
我朋友是巴菲特的信徒 他因為銀行建議，之後利息會降 因此借了信貸2%共兩百萬元現金 但是他看到巴菲特現在空手 而且把現金大量放在短天期美債 所以他就想買進00864B以達到類似的效果 等到老巴出手，他就會把它全部all in到股市 問題是他發現如果台幣漲5% 直接就侵蝕掉一整年的利息 可是一直放在信用戶的理想又低到爆 老巴沒有匯率問題，但是他有 這時候就很尷尬， 大家都知道股票放久幾乎是必勝 短債好像沒人說過也是這樣子 會建議不要管匯率直接全部換00864B 還是會建議分批進場00864B 還是金字塔戰法，跌越多買越多 亦或是有其他更好的做法 謝謝 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.42.141.44 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1704290915.A.341.html
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01/03 22:12, 10月前 , 1F
開海外券商之後買美股就沒匯率問題了吧
01/03 22:12, 1F
那就有匯損問題
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01/03 22:25, 10月前 , 2F
短債就是現金啊，現金要怎麼必勝現金。
01/03 22:25, 2F
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01/03 22:25, 10月前 , 3F
要是沒匯率風險 怎麼可能2%借到錢，銀行自己套利不就好了
01/03 22:25, 3F
那會建議怎麼買短債，一次買進，還是分批布局？
推
01/03 23:40, 10月前 , 4F
currency carry 一般認為是有premium，但carry premium 有
01/03 23:40, 4F
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01/03 23:40, 10月前 , 5F
多少見仁見智。有人說大約跟利差相當，也有別的paper說大約
01/03 23:40, 5F
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01/03 23:40, 10月前 , 6F
是利差的3成，也看過估計說約 50-100 bp的。要怎麼做就看你
01/03 23:40, 6F
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01/03 23:40, 10月前 , 7F
比較相信何者嘍。
01/03 23:40, 7F
講得太深奧了，聽不懂耶@@
推
01/04 01:15, 10月前 , 8F
巴菲特沒有空手，持股蘋果還在
01/04 01:15, 8F
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01/04 01:15, 10月前 , 9F
不投資就先還信貸，要用再借，或是先送審但不簽約，要用再
01/04 01:15, 9F
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01/04 01:15, 10月前 , 10F
簽約
01/04 01:15, 10F
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01/04 01:15, 10月前 , 11F
如果已經借了，確認之後要買美股，先買SHY或IB01也不錯
01/04 01:15, 11F
不敢買美股，只敢買台股
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01/04 01:30, 10月前 , 12F
直接買BRK.B啊
01/04 01:30, 12F
推
01/04 05:40, 10月前 , 13F
會覺得巴菲特空手的都是假信徒
01/04 05:40, 13F
新聞都有報啊
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01/04 06:27, 10月前 , 14F
老巴不太貸款的 偽信徒嗎?
01/04 06:27, 14F
老巴長年開槓桿啊
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01/04 09:26, 10月前 , 15F
波克夏持股比例還是很高的，怎可能是空手。
01/04 09:26, 15F
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01/04 09:28, 10月前 , 16F
然後怕匯率風險就不要買美債啊，沒有任何方法可以解決。
01/04 09:28, 16F
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01/04 09:28, 10月前 , 17F
分批單筆都差不多。重點是到底是否清楚知道自己的策略。
01/04 09:28, 17F
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01/04 09:28, 10月前 , 18F
你朋友就是你吧 怕東怕西的一律建議定存
01/04 09:28, 18F
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01/04 09:28, 10月前 , 19F
要是知道的話就不有這種疑問。
01/04 09:28, 19F
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01/04 09:29, 10月前 , 20F
波克夏的槓桿主要是 保險公司的資金以及公司債。
01/04 09:29, 20F
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01/04 09:31, 10月前 , 21F
然後如果真的是信徒，應該知道波克夏資產1兆多，現金1億多
01/04 09:31, 21F
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01/04 09:31, 10月前 , 22F
然後公司淨值5000多億。這樣還能說是空手應該是真的搞錯了
01/04 09:31, 22F
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01/04 09:31, 10月前 , 23F
上面漏字，類現金1千多億。
01/04 09:31, 23F
推
01/04 17:26, 10月前 , 24F
何不直接買BRKB???
01/04 17:26, 24F
推
01/04 18:17, 10月前 , 25F
聽起來您就是你朋友？
01/04 18:17, 25F
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01/04 20:47, 10月前 , 26F
BRK的槓桿跟正常人的槓桿又不一樣
01/04 20:47, 26F
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01/04 20:51, 10月前 , 27F
然後 巴菲特就說一般人買VOO即可了 這哪來的偽信徒?
01/04 20:51, 27F
推
01/04 21:32, 10月前 , 28F
如果是老巴信徒，應該全部把錢拿去買brk.b，你買的每一股
01/04 21:32, 28F
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01/04 21:32, 10月前 , 29F
都包含那些抄底用現金
01/04 21:32, 29F
推
01/04 21:37, 10月前 , 30F
01/04 21:37, 30F
推
01/04 22:02, 10月前 , 31F
讓巴菲特幫你抄底就好，一點也不用怕
01/04 22:02, 31F
推
01/05 01:36, 10月前 , 32F
巴菲特信徒，等老巴出手，我還以為是要抄作業買美股
01/05 01:36, 32F
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01/05 01:36, 10月前 , 33F
之後買台股，00864b不錯阿，賺美債利率，節省2次換匯成本
01/05 01:36, 33F
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01/05 01:36, 10月前 , 34F
要投資才借，不投先還錢，小額短期借款找開辦費便宜的
01/05 01:36, 34F
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01/05 01:36, 10月前 , 35F
假設借50萬，2年就還款，開辦費2000>>利率成本增加0.4%
01/05 01:36, 35F
沒辦法提早還吧，提早還就違約了
噓
01/05 15:31, 10月前 , 36F
這明顯完全不懂巴菲特投資哲學 學錯方向
01/05 15:31, 36F
推
01/05 15:56, 10月前 , 37F
台灣散戶要用短期美債套利太難 當買個經驗吧
01/05 15:56, 37F
→
01/05 15:58, 10月前 , 38F
如果能其他收入足以cover貸款 就去買指數或長債ETF
01/05 15:58, 38F
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01/05 15:58, 10月前 , 39F
擺長期期望值不會太差
01/05 15:58, 39F
現在位階太高了，等巴菲特ALL IN的時候才是低點
推
01/05 20:07, 10月前 , 40F
那間信貸2%
01/05 20:07, 40F
※ 編輯: pigpigpig000 (203.75.79.13 臺灣), 01/06/2024 09:02:20
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01/06 21:51, 10月前 , 41F
你等低點再借不遲，請將貸款還清，立即提升2%投報率
01/06 21:51, 41F
推
01/07 02:12, 10月前 , 42F
買短債匯差問題，可以吃掉好幾年報酬。假設短債固定5%報
01/07 02:12, 42F
→
01/07 02:12, 10月前 , 43F
酬-貸款成本2% -通膨2%，實質報酬才1%喔。建議規劃長期
01/07 02:12, 43F
→
01/07 02:12, 10月前 , 44F
資產配置喔
01/07 02:12, 44F
推
01/07 08:49, 10月前 , 45F
樓上，這種算法的話，貸款成本也要扣通膨，基本上是抵銷。
01/07 08:49, 45F
推
01/07 16:37, 10月前 , 46F
謝謝提醒，難怪覺得怪怪的
01/07 16:37, 46F
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01/11 12:14, 10月前 , 47F
央行都這樣買有啥好怕的 漲了被抵銷怎麼沒算跌了加倍賺
01/11 12:14, 47F
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01/14 15:48, 10月前 , 48F
如果美國降息，台幣就會升值，會有匯損
01/14 15:48, 48F
推
01/16 11:57, 10月前 , 49F
降息美債也會漲壓 匯差會抵銷這樣而已
01/16 11:57, 49F
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01/16 11:58, 10月前 , 50F
不過之後還是要換標的啦
01/16 11:58, 50F
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01/16 11:59, 10月前 , 51F
就領領利息
01/16 11:59, 51F
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01/16 12:41, 10月前 , 52F
這篇講的短天期 並不會因為降息就上漲。
01/16 12:41, 52F
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