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[請益] 是否該解約美金躉繳做其他投資？

看板CFP (理財規劃)作者 (蔣二毛)時間9月前 (2024/02/27 02:33), 9月前編輯推噓8(8推 0噓 12→)
留言20則, 11人參與, 8月前最新討論串1/1
之前2017年底購買了約40萬台幣的台灣人壽吉美鑫美元利率變動躉繳保單， 當時對投資沒有太多想法而買的， 近期對投資稍有研究和做功課， 美股方面 最近賣了一些放了多年的VT去購買TLT， TLT佔50% VOO、VT、SGOV佔了50% 之後可能看狀況少量購買一些QLD或TQQQ (還在看是否選擇2倍或3倍） 槓桿若有虧損，SGOV賣掉可再投入來平衡 台股方面目前少量的00713， 也打算繼續定期定額， 還想買統一奔騰或黑馬+野村(還沒選要哪個，朋友推優質） 也是定期定額 請問這樣的配置可以嗎？ 目前是想說既然已經有投資觀念了， 想要多一點報酬率的話， 是否該把美金躉繳解約來做其他投資？ （美金或換回台幣投資台股皆可） 近期內不會有大量資金的需求， 打算存到退休， 已有房，無貸款，37歲， 謝謝！ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.225.51.193 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1708972430.A.584.html ※ 編輯: QuakerH (36.225.51.193 臺灣), 02/27/2024 02:35:37 ※ 編輯: QuakerH (36.225.51.193 臺灣), 02/27/2024 03:02:36
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02/27 08:35, 9月前 , 1F
問就是解約
02/27 08:35, 1F
推
02/27 10:35, 9月前 , 2F
問就是解約
02/27 10:35, 2F
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02/27 11:13, 9月前 , 3F
那其他投資內容還適當嗎？謝謝
02/27 11:13, 3F
推
02/27 11:54, 9月前 , 4F
可以分享一下為何要解約嗎?
02/27 11:54, 4F
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02/27 12:13, 9月前 , 5F
樓上，因為覺得投資報酬率太低，雖然穩定，放了6年多，感
02/27 12:13, 5F
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02/27 12:13, 9月前 , 6F
覺拿來做其他美股、台股、基金上的投資報酬比較好
02/27 12:13, 6F
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02/27 13:06, 9月前 , 7F
我剛剛問了，當初買約40萬台幣，從2017年底開始放到現在
02/27 13:06, 7F
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02/27 13:06, 9月前 , 8F
贖回是47萬7，不知道以美金躉繳這樣算好還不好
02/27 13:06, 8F
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02/27 13:07, 9月前 , 9F
感覺美股大盤都比較好
02/27 13:07, 9F
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02/27 13:25, 9月前 , 10F
放保險績效當然差，這個irr應該才2.5，現在定存都有
02/27 13:25, 10F
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02/27 13:25, 9月前 , 11F
5‰
02/27 13:25, 11F
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02/27 14:32, 9月前 , 12F
對，乾脆解一解來做績效好的投資
02/27 14:32, 12F
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02/27 15:15, 9月前 , 13F
想知道哪間的定存5‰？！不如不要存
02/27 15:15, 13F
推
02/28 23:57, 8月前 , 14F
中信前幾個月有6 %定存
02/28 23:57, 14F
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02/28 23:58, 8月前 , 15F
我自己去年底定存5.3 ％
02/28 23:58, 15F
推
02/29 00:02, 8月前 , 16F
5‰打錯了，應該是5%
02/29 00:02, 16F
推
02/29 12:59, 8月前 , 17F
找個國外券商買短債etf 現在都5%左右
02/29 12:59, 17F
推
02/29 14:20, 8月前 , 18F
想問哪家還有舊資金美元定存5%以上的
02/29 14:20, 18F
推
02/29 19:49, 8月前 , 19F
基本上放都有賺了吧，+17.5%也不錯了吧
02/29 19:49, 19F
推
03/01 18:10, 8月前 , 20F
有美金保單加一
03/01 18:10, 20F
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