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[請益] 美元保單課稅問題?

看板CFP (理財規劃)作者 (孤.獨.一.痕)時間2月前 (2024/06/13 09:25), 編輯推噓4(4推 0噓 14→)
留言18則, 9人參與, 2月前最新討論串1/1
請教一下 10年前幫小孩投保了6萬美元6年期的保單 (要保人我 / 被保人我小孩) 目前帳戶解約價值大約大約7萬美元 前陣子看到有一個"每年220萬免贈與稅"的條款 想請問這張保單到時候如果解約的話 需要考慮這個稅務問題嗎? 還是因為被保人已經寫我小孩 所以到時解約金額無論多少都不會被課到稅呢? 謝謝~ p.s. 因為問過保險理專他不是很清楚這個220萬贈與稅的細項 建議我說如果有這個疑慮到時就"分年度部分解約" -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 60.250.207.217 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1718241954.A.A1D.html
推
06/13 09:40, 2月前 , 1F
問一下保險公司是否是要保人領回解約金。如果是，並無贈與
06/13 09:40, 1F
→
06/13 09:40, 2月前 , 2F
事實，反而是解約金大於所繳保費總額之差額，列為要保人之
06/13 09:40, 2F
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06/13 09:40, 2月前 , 3F
利息所得。
06/13 09:40, 3F
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06/13 10:05, 2月前 , 4F
有需要就解約吧，目前實務上還不會去課稅
06/13 10:05, 4F
推
06/13 11:34, 2月前 , 5F
名目很重要。到期領回保險給付免稅，但解約金要課稅。
06/13 11:34, 5F
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06/13 11:44, 2月前 , 6F
解約的返還對象是要保人，不是被保險人吧，保險給付的領取對
06/13 11:44, 6F
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06/13 11:44, 2月前 , 7F
象是被保險人，合約找出來看看？
06/13 11:44, 7F
推
06/13 13:23, 2月前 , 8F
所以我保單13年還沒解約！每年領4%領到我99歲
06/13 13:23, 8F
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06/13 13:24, 2月前 , 9F
隔壁有保險版！
06/13 13:24, 9F
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06/13 14:14, 2月前 , 10F
解約不會被課稅，還要保人才會被課稅
06/13 14:14, 10F
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06/13 14:15, 2月前 , 11F
要保人、受益人同一個人就不會
06/13 14:15, 11F
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06/13 15:21, 2月前 , 12F
感謝各位提供資訊,我也轉到隔壁保險版問看看~~
06/13 15:21, 12F
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06/13 16:23, 2月前 , 13F
更換要保人視同贈與行為
06/13 16:23, 13F
推
06/14 16:12, 2月前 , 14F
解約金匯到要保人帳戶：不會
06/14 16:12, 14F
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06/14 16:12, 2月前 , 15F
變更要保人：會
06/14 16:12, 15F
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06/14 16:14, 2月前 , 16F
贈與稅免稅額244萬
06/14 16:14, 16F
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06/14 16:14, 2月前 , 17F
若變更要保人 未達244不用擔心 但記得申請保單價值 備查
06/14 16:14, 17F
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06/15 03:41, 2月前 , 18F
同樓上
06/15 03:41, 18F
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