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[請益] 長債etf可以鎖住殖利率或配息金額嗎？

看板Stock (股票)作者 (阿龍)時間2天前 (2025/01/04 20:52), 編輯推噓50(52推 2噓 154→)
留言208則, 43人參與, 1天前最新討論串1/6 (看更多)
-------------------------------------------------------------------------- 有提到任一支股票請使用[標的] 有提到任一支股票請使用[標的] 有提到任一支股票請使用[標的] 發文前請先詳閱[請益]分類發文規範，未依規範發文將受處份。 根據板規1-4-2.請益可提及標的，但是只要屬以下如： 1.問漲跌，或持股分析。 2.預測個股或產業未來性。 3.或有推薦意圖。 請使用 [標的] 分類並依正確格式發文，違者1-4-2刪文處份。 ---------------------按ctrl+y 可刪除以上內容。---------------------------- https://i.imgur.com/BGgrcqz.jpeg
想要當套著配也舒服的債蛙 想要問長債etf 是不是不能鎖住購買當下的配息金額或是 殖利率 如果是這樣，那是不是沒辦法套著配也舒服阿 看起來價差開始增加的時候，配息金額也會跟著減少 是這樣嗎？ ----- Sent from MeowPtt on my iPhone -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.224.232.98 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1735995131.A.D37.html
推
01/04 20:53, 2天前 , 1F
對 etf會不斷買新換舊 想套著配20年請買直債
01/04 20:53, 1F
推
01/04 20:53, 2天前 , 2F
不是
01/04 20:53, 2F
推
01/04 20:54, 2天前 , 3F
不行 要買直債
01/04 20:54, 3F
推
01/04 20:55, 2天前 , 4F
基本不會差太多 因為你買的成本當下就確定了
01/04 20:55, 4F
→
01/04 20:57, 2天前 , 5F
漲價殖利率降 問題是你成本一樣 所以差不多
01/04 20:57, 5F
推
01/04 20:58, 2天前 , 6F
買直債 etf只有未來票面利息總現值是固定的
01/04 20:58, 6F
推
01/04 20:58, 2天前 , 7F
說不會的人，都是自己認為，事實上etf跟直債都有鎖
01/04 20:58, 7F
→
01/04 20:58, 2天前 , 8F
住利率
01/04 20:58, 8F
→
01/04 20:58, 2天前 , 9F
重點來了，你要放20年才算鎖住
01/04 20:58, 9F
推
01/04 21:03, 2天前 , 10F
同4樓 現在買多少就是多少了
01/04 21:03, 10F
→
01/04 21:05, 2天前 , 11F
買的時候差不多就鎖利率，剩下是規模擴大時有沒有平
01/04 21:05, 11F
→
01/04 21:05, 2天前 , 12F
準金或是匯差可能會影響
01/04 21:05, 12F
推
01/04 21:06, 2天前 , 13F
本來就是，當殖利率下降的時候，就是價格上升一次
01/04 21:06, 13F
→
01/04 21:06, 2天前 , 14F
補給你價差
01/04 21:06, 14F
→
01/04 21:07, 2天前 , 15F
你要說鎖住確實沒錯啊
01/04 21:07, 15F
推
01/04 21:07, 2天前 , 16F
實際上你要扣掉保管費，這樣算有 鎖住嗎？
01/04 21:07, 16F
→
01/04 21:09, 2天前 , 17F
好像是持有時間拉長會貼近鎖
01/04 21:09, 17F
推
01/04 21:09, 2天前 , 18F
你貼的這個他現在持有的債你可以去點開看阿
01/04 21:09, 18F
→
01/04 21:09, 2天前 , 19F
去年美債反一績效+12.4% 還想買?
01/04 21:09, 19F
推
01/04 21:10, 2天前 , 20F
實際上你不付保管費，你也可以自己組債券梯，但是
01/04 21:10, 20F
→
01/04 21:10, 2天前 , 21F
除非你的時間不值錢，還有你也沒辦法換匯比券商便
01/04 21:10, 21F
→
01/04 21:10, 2天前 , 22F
宜
01/04 21:10, 22F
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01/04 21:10, 2天前 , 23F
裡面2022的 23的 24的 明年會把22的換一些成25
01/04 21:10, 23F
推
01/04 21:10, 2天前 , 24F
有人看價格天天在變化沒有到期日就以為鎖不住 TLT
01/04 21:10, 24F
→
01/04 21:10, 2天前 , 25F
的avg duration 約16.x年 你現在買放到16.x的整體
01/04 21:10, 25F
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01/04 21:10, 2天前 , 26F
年化就是現在看到的avg ytm那數字 現在是4.88%
01/04 21:10, 26F
→
01/04 21:10, 2天前 , 27F
陸陸續續就是會換成降息後直利率的債
01/04 21:10, 27F
→
01/04 21:11, 2天前 , 28F
去年你債券反1正報酬你今年再買看看會不會正報酬啊
01/04 21:11, 28F
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01/04 21:11, 2天前 , 29F
，講去年的事情幹嘛？我還講去年台積電還有600以下
01/04 21:11, 29F
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01/04 21:11, 2天前 , 30F
欸，古代人？
01/04 21:11, 30F
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01/04 21:11, 2天前 , 31F
今年4.88 明年呢?
01/04 21:11, 31F
推
01/04 21:11, 2天前 , 32F
鎖住了 不懂就算了 沒救
01/04 21:11, 32F
→
01/04 21:12, 2天前 , 33F
你今年買得當下YTM 他換成分也會在價差上補給你淨值
01/04 21:12, 33F
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01/04 21:13, 2天前 , 34F
其實那個4.88%也不是債券的票面利率，大家都知道長
01/04 21:13, 34F
→
01/04 21:13, 2天前 , 35F
債ETF的價格還會被供需影響
01/04 21:13, 35F
推
01/04 21:13, 2天前 , 36F
想像自己今天去買100隻美直債 每當到期日都不同 到
01/04 21:13, 36F
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01/04 21:13, 2天前 , 37F
期在買 這樣叫鎖不住？有那麼難懂嗎？
01/04 21:13, 37F
→
01/04 21:13, 2天前 , 38F
你要相信債券市場效率 機構替換賣出的價錢比你好
01/04 21:13, 38F
推
01/04 21:13, 2天前 , 39F
你是以為他成分的債都不會買賣嗎 m180
01/04 21:13, 39F
還有 129 則推文
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01/04 23:07, 2天前 , 169F
以領回全部，你會賣85元嗎？。但是實際情況是越靠
01/04 23:07, 169F
→
01/04 23:07, 2天前 , 170F
近到期日 就會漲回接近100元了，etf 也是雖然無法
01/04 23:07, 170F
→
01/04 23:07, 2天前 , 171F
持有到到期日，但是越靠近領回日 ，原本該有的價值
01/04 23:07, 171F
→
01/04 23:07, 2天前 , 172F
就都灌回去了，我的理解 有誤請指教
01/04 23:07, 172F
推
01/04 23:10, 2天前 , 173F
鎖補助 殖利率永遠漲得比配息速度快
01/04 23:10, 173F
→
01/04 23:10, 2天前 , 174F
知道機制就會知道債追高是有多蠢的一件事
01/04 23:10, 174F
→
01/04 23:11, 2天前 , 175F
除非你可以借到更低的利率
01/04 23:11, 175F
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01/04 23:12, 2天前 , 176F
鎖不住的是平均票面利率 那個會一直賣舊買新變動
01/04 23:12, 176F
推
01/04 23:12, 2天前 , 177F
鎖什麼鎖？就不確定啊。
01/04 23:12, 177F
→
01/04 23:12, 2天前 , 178F
YTM則是根據平均存續期算出當下的殖利率 是能趨近的
01/04 23:12, 178F
→
01/04 23:13, 2天前 , 179F
但你要抱到他的存續期 不是讓你買TLT抱三年
01/04 23:13, 179F
→
01/04 23:13, 2天前 , 180F
treeice 有誤啊，ETF一直換新的不會到期喔。
01/04 23:13, 180F
→
01/04 23:14, 2天前 , 181F
然後你才在哭說前三年怎麼沒領到YTM宣稱的利率
01/04 23:14, 181F
→
01/04 23:15, 2天前 , 182F
啊你就沒抱到他用以計算的平均存續期啊
01/04 23:15, 182F
→
01/04 23:22, 2天前 , 183F
去查債券梯，
01/04 23:22, 183F
→
01/04 23:48, 2天前 , 184F
去查一下元大20年19-24的價格不就知道了 基準利率
01/04 23:48, 184F
→
01/04 23:48, 2天前 , 185F
低的時候價格高 配息低 基準利率高的時候價格低 配
01/04 23:48, 185F
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01/04 23:48, 2天前 , 186F
息高 用這樣鎖 0.2%的手續費在5%的配息扣掉還好吧
01/04 23:48, 186F
→
01/04 23:50, 2天前 , 187F
假設未來20年都不降息 不管升息每年大約領5%你就可
01/04 23:50, 187F
→
01/04 23:50, 2天前 , 188F
以拿回本金了
01/04 23:50, 188F
→
01/04 23:50, 2天前 , 189F
不管有沒有升息
01/04 23:50, 189F
→
01/04 23:52, 2天前 , 190F
繼續升息的話領息越多加上美金更升值會領更多息 只
01/04 23:52, 190F
→
01/04 23:52, 2天前 , 191F
是價格會更跌 不賣就沒差 大概是這樣
01/04 23:52, 191F
噓
01/05 00:03, 2天前 , 192F
嘻嘻 突然又有人擔心鎖不鎖住了嗎
01/05 00:03, 192F
→
01/05 00:03, 2天前 , 193F
2020年買的元大20就比較慘 殖利率只有2% 大概要50
01/05 00:03, 193F
→
01/05 00:03, 2天前 , 194F
年才能拿回本金
01/05 00:03, 194F
→
01/05 00:04, 2天前 , 195F
01/05 00:04, 195F
→
01/05 00:04, 2天前 , 196F
01/05 00:04, 196F
→
01/05 00:07, 2天前 , 197F
01/05 00:07, 197F
→
01/05 00:07, 2天前 , 198F
01/05 00:07, 198F
推
01/05 00:13, 2天前 , 199F
本來就可以鎖啊 所以2020年才有保險公司借保戶宣告
01/05 00:13, 199F
→
01/05 00:13, 2天前 , 200F
利率1%的錢去認養殖利率2%的長債ETF啊 反正不要被
01/05 00:13, 200F
→
01/05 00:13, 2天前 , 201F
保戶贖回到炸掉就好 50年後本金+1%利息給你都還有
01/05 00:13, 201F
→
01/05 00:13, 2天前 , 202F
賺
01/05 00:13, 202F
推
01/05 02:15, 1天前 , 203F
不行 要買直債
01/05 02:15, 203F
噓
01/05 06:21, 1天前 , 204F
結論就是垃圾 怎麼一堆人想賠錢
01/05 06:21, 204F
→
01/05 06:21, 1天前 , 205F
買債ETF 乾脆把錢給我
01/05 06:21, 205F
推
01/05 10:10, 1天前 , 206F
會，你買的當下就鎖了，但如果你是買20年期的公債E
01/05 10:10, 206F
→
01/05 10:10, 1天前 , 207F
TF，你就必須持有到20年，會有一點差距是因為匯率
01/05 10:10, 207F
→
01/05 10:10, 1天前 , 208F
和帳管費
01/05 10:10, 208F
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