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[心得]無情真實套牢10年案例-樂居創辦人首購

看板home-sale (房屋交易)作者 (PTTVERTWO)時間2年前 (2021/12/02 11:22), 2年前編輯推噓14(22推 8噓 88→)
留言118則, 33人參與, 2年前最新討論串1/10 (看更多)
樂居創辦人分享首購買在高點，結果套了10年 https://reurl.cc/Okoy5y 目前該建案的最新實價登錄，尚未解套 https://reurl.cc/WXo2OL 這篇我之前已經PO過了，不過看板上的討論焦點，似乎都是聚焦在房地產的投資效用， 而非使用效用上。所以我想以這個無情真實案為例，針對房地產的投資效用做更進一步 比較分析 有網友分享家裡40年前買的房子，現在漲了10幾倍。假設40年前買100萬，現在變老公 寓價值1500萬，這樣的年化報酬率約7%。說起來已經算很不錯了，房地產長期持有， 確實是很不錯的投資選項。 但另一方面，從投資的角度，若當年你的100萬是買台股大盤，那以台股年報酬約8%來 說，你現在將會有2100萬。 若一樣的錢投資美股大盤約10%年報酬，你現在會有4500萬。若你當初無腦買巴菲特的 波克夏，20%年報酬，你現在會有14億6千9百萬。 10年前若樂居創辦人不高點買房，而是買台股ETF的話，到目前為止，他會有約 34836/9738 = 3.56倍的收益。(資料來源:台灣證交所, 發行量加權股價報酬指數) 當然，房地產特性是槓桿操作，若以4倍槓桿來看，台灣房地產40年報酬約略跟美股 大盤(SPY)差不多。但槓桿是雙面刃，若你使用的槓桿超出你的承受範圍，當市場短 時間不利時(如本案例)，你很可能承受不了損失。 總結來說，長期數十年來看，房地產確實是不錯的投資選項，但因為其槓桿的特性，買 方務必要審慎衡量自己的負擔能力，捏一下的買法是很危險的。樂居創辦人一直都是房 地產業，在高點買房尚且被套10年，一般買家，在高點更應慎選，並認真的估量自己的 長期支付能力，以免房地產槓桿的豐厚果實未及享受到，就被虧損以及固定支付的壓力 擊潰。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.200.37.230 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/home-sale/M.1638415336.A.E4E.html
噓
12/02 11:23, 2年前 , 1F
10年來省的房租呢？
12/02 11:23, 1F
→
12/02 11:23, 2年前 , 2F
再回家算一下吧
12/02 11:23, 2F
2700萬的房子租5萬，應該無法支付貸款
→
12/02 11:24, 2年前 , 3F
10年前你買的是HTC呢？
12/02 11:24, 3F
→
12/02 11:24, 2年前 , 4F
再回家算一下吧
12/02 11:24, 4F
我比較的都是大盤，沒有比台積或amazon啊
→
12/02 11:26, 2年前 , 5F
十年前的htc是買在800還是1200 ?
12/02 11:26, 5F
→
12/02 11:26, 2年前 , 6F
我是買在1200啦...
12/02 11:26, 6F
※ 編輯: PTTVERTWO (1.200.37.230 臺灣), 12/02/2021 11:28:09
→
12/02 11:27, 2年前 , 7F
應該也不到1200, 我是1200跌破一千之後反彈一千出頭買的
12/02 11:27, 7F
→
12/02 11:27, 2年前 , 8F
另外一年房租算30萬就好20年300萬 解套了耶
12/02 11:27, 8F
→
12/02 11:28, 2年前 , 9F
我記得我有朋友聖誕節前買800 過年很大方一直請客
12/02 11:28, 9F
→
12/02 11:28, 2年前 , 10F
幹嘛支付貸款, 夠付利息就有賺了好嗎?
12/02 11:28, 10F
現在資產總價值比當初買的還低，這幾年還要支付貸款跟房租的差額，到底要怎麼算這樣 可以算賺?
→
12/02 11:28, 2年前 , 11F
然後就 哭了
12/02 11:28, 11F
→
12/02 11:28, 2年前 , 12F
你的問題就是房子選個案 股票選大盤啊
12/02 11:28, 12F
→
12/02 11:29, 2年前 , 13F
單點比單點 大盤比大盤 利息比房租 為什麼一直覽趴比雞腿
12/02 11:29, 13F
→
12/02 11:29, 2年前 , 14F
不然房子用五倍槓桿跟10年平均漲幅來比看看？
12/02 11:29, 14F
→
12/02 11:30, 2年前 , 15F
全台灣10年房價指數只漲30% 加計5倍槓桿還是輸股票
12/02 11:30, 15F
→
12/02 11:30, 2年前 , 16F
所以通通去買股票吧 別來房板了
12/02 11:30, 16F
你把我要回的回了。股市大盤跟房市大盤比，看起來股市確實好點
→
12/02 11:30, 2年前 , 17F
拿房屋的個案看股票的大盤
12/02 11:30, 17F
→
12/02 11:31, 2年前 , 18F
要這樣比要去找淡海啦 當年海洋都心買26的現在賠售賣不掉
12/02 11:31, 18F
※ 編輯: PTTVERTWO (1.200.37.230 臺灣), 12/02/2021 11:32:45
→
12/02 11:31, 2年前 , 19F
信義房價指數2011Q3是226.94, 2021Q3是341.62
12/02 11:31, 19F
→
12/02 11:31, 2年前 , 20F
喔 一看ID原來是華固股神哥 XDDDDD
12/02 11:31, 20F
→
12/02 11:32, 2年前 , 21F
信義房價指數好像只有6都 這樣可能只能跟台灣50比
12/02 11:32, 21F
→
12/02 11:32, 2年前 , 22F
是說他講的台股etf也是0050 ?
12/02 11:32, 22F
→
12/02 11:32, 2年前 , 23F
信義房價指數有全國啦
12/02 11:32, 23F
→
12/02 11:33, 2年前 , 24F
我記得 反正指數來看整體房價就是漲30%阿
12/02 11:33, 24F
→
12/02 11:34, 2年前 , 25F
至於要不要掐頭去尾 把一些漲60%的抓出來舉例就 隨便
12/02 11:34, 25F
→
12/02 11:34, 2年前 , 26F
反正以他這種舉例方式 你也可以說林口個案買20現在35
12/02 11:34, 26F
→
12/02 11:35, 2年前 , 27F
加計5倍槓桿報酬率3xx% 省的租金額外賺
12/02 11:35, 27F
30% / 20%(5倍槓桿) = 1.5
→
12/02 11:36, 2年前 , 28F
或是買來收租的 房價租金兩邊賺 irr 扣完利息10%
12/02 11:36, 28F
※ 編輯: PTTVERTWO (1.200.37.230 臺灣), 12/02/2021 11:38:23
→
12/02 11:37, 2年前 , 29F
十年複利121%+房價40*5=200% 合計321%
12/02 11:37, 29F
推
12/02 11:37, 2年前 , 30F
仲仲和投資客熱身中
12/02 11:37, 30F
速度超快
還有 51 則推文
還有 8 段內文
推
12/02 12:57, 2年前 , 82F
到底有誰一檔股票抱10年？
12/02 12:57, 82F
→
12/02 13:03, 2年前 , 83F
套十年沒差吧，我昨天還和老母說一個買玩具的概念，喜歡
12/02 13:03, 83F
→
12/02 13:03, 2年前 , 84F
就買，沒在想賺錢的。
12/02 13:03, 84F
推
12/02 13:06, 2年前 , 85F
我媽抱的股票應該20年都有了
12/02 13:06, 85F
推
12/02 13:40, 2年前 , 86F
你買股票借的到那麼多錢嗎？
12/02 13:40, 86F
推
12/02 13:47, 2年前 , 87F
你說你比的都是大盤 可是哥 你都拿爛的房地產買點比照好的股票
12/02 13:47, 87F
所以我說高點買房更應該審慎評估啊，我比的是大盤，沒有拿台積來比啊。
噓
12/02 13:48, 2年前 , 88F
嘻嘻
12/02 13:48, 88F
→
12/02 13:48, 2年前 , 89F
所以0050年買了嗎 財富自由了嗎 退休了嗎?
12/02 13:48, 89F
→
12/02 13:48, 2年前 , 90F
還是只是鍵盤退休人士?XD
12/02 13:48, 90F
推
12/02 13:48, 2年前 , 91F
他後來有拿信義房價指數來比 算是房市大盤?
12/02 13:48, 91F
※ 編輯: PTTVERTWO (1.200.37.230 臺灣), 12/02/2021 14:10:04
→
12/02 14:49, 2年前 , 92F
事後分析股票都是賺的 問題是你買股票時根本不知道後續
12/02 14:49, 92F
→
12/02 14:49, 2年前 , 93F
走勢 不然一堆水手變水鬼哪來的
12/02 14:49, 93F
→
12/02 14:52, 2年前 , 94F
更別說一個是單純金融商品 一個是賠了至少還能住人
12/02 14:52, 94F
→
12/02 15:11, 2年前 , 95F
不過40年前沒有適合的台股商品可買
12/02 15:11, 95F
→
12/02 15:11, 2年前 , 96F
你只能買台指期年年換
12/02 15:11, 96F
噓
12/02 15:38, 2年前 , 97F
40年前哪來的0050？一堆股票都抱到變壁紙怎麼不說
12/02 15:38, 97F
推
12/02 15:40, 2年前 , 98F
你用現在時空背景看40年前完全不公平，如果真的能
12/02 15:40, 98F
→
12/02 15:40, 2年前 , 99F
預知未來你40年前應該要買土地
12/02 15:40, 99F
→
12/02 15:49, 2年前 , 100F
不要鬧了，40年前要買土地還沒有現在容易
12/02 15:49, 100F
推
12/02 15:57, 2年前 , 101F
我老爸27年前台積電剛上市就歐印了，只要有錢就買，沒買
12/02 15:57, 101F
→
12/02 15:57, 2年前 , 102F
過其他股票，全家三代同堂到現在還租房，房東趕人就換一
12/02 15:57, 102F
→
12/02 15:57, 2年前 , 103F
間搬家就好，超感謝他的
12/02 15:57, 103F
→
12/02 16:01, 2年前 , 104F
樓上老爸應該說萬中選一的天選之人知道27年前歐印
12/02 16:01, 104F
→
12/02 16:01, 2年前 , 105F
GG
12/02 16:01, 105F
推
12/02 16:08, 2年前 , 106F
我覺得買房地產有個麻煩就是喜歡的不一定是會漲的
12/02 16:08, 106F
推
12/02 16:50, 2年前 , 107F
股票大盤就是簡單安全又好賺 但你po在房版就是會被噓
12/02 16:50, 107F
※ 編輯: PTTVERTWO (1.200.37.230 臺灣), 12/02/2021 17:15:18
推
12/02 18:14, 2年前 , 108F
你講出了重點 XD
12/02 18:14, 108F
→
12/02 18:14, 2年前 , 109F
買股是對的 但你會被噓 ㄏㄏㄏ
12/02 18:14, 109F
噓
12/02 21:39, 2年前 , 110F
怎麼不說變成壁紙的股票
12/02 21:39, 110F
噓
12/02 21:43, 2年前 , 111F
欠噓
12/02 21:43, 111F
推
12/02 21:46, 2年前 , 112F
房地產的確長期是抗通膨
12/02 21:46, 112F
推
12/02 22:13, 2年前 , 113F
買台股也要有選股本事，房地產不就是標準無腦儲蓄不
12/02 22:13, 113F
→
12/02 22:13, 2年前 , 114F
用給房租給貸款就行
12/02 22:13, 114F
→
12/02 22:14, 2年前 , 115F
更別提乾脆說買特斯拉，千金難買早知道
12/02 22:14, 115F
推
12/03 00:32, 2年前 , 116F
你這樣炒房投資客怎麼繼續找盤子
12/03 00:32, 116F
噓
12/03 00:36, 2年前 , 117F
馬後炮 ，如果當年買了宏達電勒
12/03 00:36, 117F
→
12/03 09:28, 2年前 , 118F
上面老爸歐印蘋果特斯拉的話可能全家移民美國享福了
12/03 09:28, 118F
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