Re: [問題] 新手---投資型保單請給個建議...

看板CFP (理財規劃)作者jeremy (Seeing is believing)時間19年前 (2006/03/07 18:48)推噓2(2推 0噓 2→)

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投資型保單的一個重點就是用較低的保費買高額的保障由於銀行利率偏低的關係現在購買長年期的壽險費用很高但是保障仍是有他的必要性這個部份可以用投資型商品彌補我的建議是兩個都可以規劃比例部分可以依您預算考量一下小小廣告一下南山的投資型第一年放在基金有15%，七年之後有回饋2%.11年之後有5% 一共35檔全球基金可以配置有興趣可以討論一下各家商品個人有小小研究~ Rose ※ 引述《chichi25 (尋找理財專員...)》之銘言： : 我今年21歲(74年次)，月收入約3萬左右，平常花費不多， : 目前也不用拿錢回家，但目前工作不是很穩定.... : 最近買了一張安泰的傳統型保單跟投資型保單， : 但我的業務員幫我歸畫終身壽險年繳20年，每期的保費約2萬2左右， : 包括壽險、醫療險、意外險跟防癌險...但保額只有10萬而已... : 投資型保單部份，保費3萬6，每個月3千，保額有7百40萬... : 也就是比較著重在投資型保單部份.... : 我知道投資型保單第一年都是用於一些行政費用，第一年只有10%能夠投資基金 : 我的業務員跟我說，如果第一年想要投資的話，3000元是最低門檻 : 如果是這樣，也就是一個月共要投入6000元在投資型保單上， : 3000元是保險，3000元是買基金(有5%的手續費) : 與家人討論過後，我媽好像偏中要我們自己去銀行買基金， : 但是我完全是新手，家裡的人也沒有很懂，那我該怎麼辦呢? : 是先買投資型保單，先繳3000元就好，之後要投資再增額? : 還是繳6000元，保險與投資並重呢?? : 或許我的表達不是很好，但是還是謝謝你耐心看完我的問題....^^ -- 美麗的東西其實不需要珍藏，而是要珍惜！ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 59.112.42.135