Re: [問題] 投資型保單的契約撤銷問題

看板CFP (理財規劃)作者Younger (Younger)時間18年前 (2007/10/09 22:41)推噓4(4推 0噓 6→)

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※ 引述《Younger (Younger)》之銘言： : 所以我想停掉這份契約，請問各位，如果停掉的話 : 可以領回多少錢呢？因為十多萬的金額對領死薪水的上班族影響還滿大的 : 還是先等領回保單之後再做其它的處理？在這先感謝版上先進的熱心回應 po完文章沒多久，就有許多人很熱心的給了建議讓小弟覺得版上充滿溫暖 :) 今晚跟業務約了要處理這件事因為之前有先打電話去客服反應過所以業務今天帶了主管一起來了解這件我的案子基於輸人不輸陣，我也帶了我同事一起去壯聲勢過程其實大家都想得到，就是不乏友情攻勢，甚至紅著眼眶說他沒騙我之類的但因昨晚作了許多功課，也跟做保險業務的同學請益過所以會用什麼樣的說法、會有哪些狀況也都跟我提過就今晚遇到的狀況，歸納如下 1.重新分析保單內容，這次很明確地講了這是"投資型保單" 講的是長期來看，20年、25年之後帳戶內會有一千三百多萬的價值 ------------------------------------------------------------- 我真的不知道怎麼算一個月繳5000元，25年後會有一千三百多萬，0rz ------------------------------------------------------------- 2.詢問當初業務員的講法，來對照我的講法 ------------------------------------------------------------- 這邊又是兩邊各說各話，我會去反應這件事一定是當初業務沒告知清楚，才會讓我自始至終都不知道有"保單"這回事但業務堅持他有跟我提過 ------------------------------------------------------------- 3.契約早已生效 ------------------------------------------------------------- 那位主管從業務手中接過保單，指了上面的契約生效日照規定來講，這份契約是我自己確定過後才生效的如果要撤銷的話，只能退回剩餘的帳戶價值但被我回問：契約書上寫，收到保單後十日內可以退保並退回所有保費時，這主管又支支吾吾瞞混帶過 ------------------------------------------------------------- 後來我補問業務一句：當初簽收單是誰簽的，你還記得嗎？難道賣商品可以不給任何證明就草草了事？ 4.沒輒之後的動之以情 ------------------------------------------------------------- 主管後來也意會到我態度的強硬，所以才開始談退費的問題我就直截了當就說我要全額退費！但這位主管還是堅持"公司只會退給你帳戶價值的金額" 其它的差額要交由這位業務概括承受，但接下來就是開始講這位業務最近手頭緊請我認真考慮是不是真的要作到這種地步，是不是能再重新思考這張保單的價值 ------------------------------------------------------------- 以上為止，我同學說的狀況全都出現了，我也依教戰手冊回答我同學也知道我是耳根子軟的人，所以一再叮嚀我一定要保持強硬的態度一軟化下來就輸了不過在業務紅著眼眶說他沒騙我的時候，我真的心軟了但這時我同事提醒我別感情用事，一旦心軟，受害的是自己該得到處罰的人一樣是當成沒這回事最後，業務答應全額退還保費，但因手頭緊，所以暫緩一兩個月等到他湊齊錢之後再一次退還這只是口頭上的說法，我同事說沒有立下切結書之類的證明如果這業務在這兩個月離職不幹了的話... :( 我不知道這樣處理的方式適不適切，所以再上來發問一下如有任何指教，歡迎來信告知，謝謝！ -- 另外，對於該主管看待這件事的態度，讓我覺得很不以為然他說業務有沒有保單拿給客戶，這件事公司不管，公司只拿到簽收單就認為這件案子成立，沒有再經過第三人直接詢問客戶是否已拿到而且他說這件事單純是業務個人行為所致，與公司沒有關聯所以公司只能退帳戶價值的金額，其它的差額由業務員自行補足但這時我反問該主管，業務賣你們公司的商品，不就是代表你們公司嗎？難道名片上印的公司行號是印假的？為何出了事就跟公司沒有關聯會出這種狀況，不就是公司內部管理的問題嗎？連我要業務湊齊保費後再以公司的名義退還給我也做不到？這種斷尾求生的方式，實在是讓我當下就覺得很心涼雖然過程中態度一直很強硬，但事後還是覺得自己內心很不安因為這件糾紛失去了一個朋友，真的很感慨 :( -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 218.170.209.110