[問題] 關於找新理專的問題

看板CFP (理財規劃)作者allocator (時光旅行)時間18年前 (2007/11/12 00:31)推噓1(1推 0噓 4→)

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由於目前自己的理專並不能提供我所需的服務，所以最近想多多比較，自己找一位新的理專做較為全面長期的資金規劃，以下是我遇到的4個問題，想請教板上的各位。一‧第一次見面前需要準備什麼東西呢？我目前想到的有 (1)家庭理財目標(含：金額、年限、目的) (2)預期將來的家庭收入情況 (3)目前的資產配置 (4)目前的家庭收入狀況 (5)目前的家庭支出狀況二‧可以問哪些問題來判斷理專的專業能力和理財方式是否和自己的不衝突呢？我目前想到的有 (1)對目前投資組合的建議及原因 (2)對將來美國、歐洲、亞洲、新興市場、債券的展望 (3)選擇投資標的的方式 (4)一般建議客戶不同投資資產的持有時間長度 (5)多久會進行一次投資組合的檢視 (6)是否對投資組合做rebalance?多久或是什麼條件下做？ (7)理專會主動提供哪些服務？如果有需要，可以進一步得到哪些資訊？ (8)理專自己的資產配置 (9)理專的收入是根據客戶交易次數，或是客戶資產成長？ (10)理專的學經歷三‧在我事前提供資料的情況下，約2個小時是否足夠對上述問題做充分的溝通？四‧一般銀行，理專的assign，對不同資產客戶的分等標準大約是哪些層級？要拿的出多少錢才不會讓人家覺得問上面一堆很機車？還請善心人士幫忙解惑，不勝感激！ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 218.168.201.26 ※ 編輯: allocator 來自: 218.168.201.26 (11/12 00:33) ※ 編輯: allocator 來自: 218.168.201.26 (11/12 00:34) ※ 編輯: allocator 來自: 218.168.201.26 (11/12 00:43) ※ 編輯: allocator 來自: 218.168.201.26 (11/12 00:44)