Re: [心得] 理財規劃第一步個人看法

看板CFP (理財規劃)作者CASIOmw8v (科科)時間17年前 (2009/04/22 13:06)推噓3(3推 0噓 6→)

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: 一.因為通常初次見面,甚至多次見面,客戶很難完全相信業務或理專 : 二.每間公司商品種類有限,不見得有足夠的商品可以滿足客戶的需求 : 三.專業知識不足,要做真正詳細與整體的財務規劃,是相當困難且花費相當大的時間 : 舉個例子... 假設有人這樣寫 : 我今年30歲,預計50歲退休一年可以存10 萬有一個XX商品.... : 不知道適不適合我...(但是他沒有寫,名下可能有十間房子,或已經擁有該商品3000萬) : 這只是舉個例子,因為只有自己最瞭解自己的財務狀況... 一方面是大家都不願意告訴別人自己有多少錢因為理專總是會一直推產品希望你多買一點如果讓理專知道有多少錢或是有多少帳戶有時就會一直推產品................. 而且很遺憾的是台灣理財規劃師 CFP CFA這種系也沒有建構起來主要的原因還是 "我才不想跟別人說我總共有多少錢勒！" 所以多半都是自己規劃自己的財務配置可是更糟糕的就是幾乎所有找我規劃的人需求都是差不多 "希望可以比定存好一點風險不要太高能穩穩的賺就好" 那6年期的儲蓄險現在定存1％有個2.5％的要不要？（詳細數字忘了） "是喔........ 沒有再好一點的嗎？" "我看人家買基金一下子就10％了耶" 就像金融風暴發生之後突然一堆人發現自己不是積極型投資人一樣 ╮(￣▽￣)╭ 無法認清自己的需求想要擁有低風險高報酬相信朋友的耳語相信網路、電視上倒貨的大師＆老師單方面的認為有所謂的懶人投資法或是可以輕鬆賺＄的方式解決問題的根源或許就是提升大家的理財知識不過這問題相當難以解決而且政府也不太關心這問題所以我依然相信到了下一次牛市的時候還是會有一樣的狀況發生 ╮(￣▽￣)╭ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 59.112.162.119

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