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Re: [分享] AIIT業務的問與答

看板CFP (理財規劃)作者 (刀割)時間16年前 (2010/04/08 23:19), 編輯推噓17(17推 0噓 46→)
留言63則, 6人參與, 最新討論串7/8 (看更多)
※ 引述《willie666666 (DOY)》之銘言： : 看了你在CFP版的一系列文章都跟AIIT有關， : 出發點可能是不想要其他人被騙， : 或是你自己被AIIT的顧問用話術框過，來宣洩不滿的情緒， : 你的出發點我現在就不多加揣測了， : 可是我只能說...你誤很大！ : 為什麼我可以說你誤很大？ : 目前市面上境外的商品在我手上都有銷售權， : 我也有一一去了解過， : AXA, 美西, ING, CICA, Standard Life, AVIVA, Investors Trust, Fortis, : 境外商品說都說不完。 : 可是你可知道這上面每一間都是"保險公司"呢？ 拿境外的投資型保單跟美國券商來相比，簡直是XX比雞腿 1.用境外保單去投資會有閉鎖期，多在6-20年，提早解約要支付各種詭怪型式的解約費； 透過券商，則無此問題，隨時可以讓資金進出。 2.費用的問題，境外保單的高費用，下面是在網路上找到，香港AVIVA的DM http://www.essential-finance.com/Library/Documents/Aviva/GSA/summary.pdf 費用請看第四頁，每年收的高費用，到後面保險公司回饋的忠誠紅利，真的把計算機拿出 來算算看，就知道投資成本有多高；而美國券商的管道通常投資成本較低(Firstrade算是 其中較便宜的，每次交易約收7-10美金) 3.安全性的問題，對於境外保單的部份，我就不清楚了，有比較了解的版友可以幫忙介紹 一下；不過券商這邊走的是交割制，一手交錢，一手交貨，金流相當清楚，同時，交割公 司跟券商也都有對應的保障機制，可參考SIPC(http://www.sipc.org/) 其實，光看前兩點，我就沒有選擇境外保單來當作投資工具的理由了 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 111.248.11.111
推
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境外保單是產品 境外券商是經紀人 這兩個拿來比怪怪的
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就好像在比較銀行和股票 是不一樣的東西
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我想W大提的是境外有好東西(我沒說境外保單是好東西)
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但要不要跨足境外 投資人應深思
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推
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基本上邏輯不夠強 英文不夠好 錢不夠多到可以浪費的 三思
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推
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閉鎖期， 保單都有年期， 解約費用很正常啊！
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我想表明的只是， 如果監管ok， why not?
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境外保單基本上就是客戶直接匯款給該保險公司囉。
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保單過一陣子會合發下來， 跟國內保險沒有不同。
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AIIT到底是被誰監管阿？march都說沒有啦 開曼這小島嗎？
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CSC啊... 監管是監管 行政是行政 保管是保管
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那看來明天得問問業務CSC的電話了 感謝樓上指點
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推
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當然，但如果有費用更低，彈性更大的投資工具，何必去選
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如此麻煩的投資型保單呢?
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推
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樓上講的是廢話吧（無攻擊意思）
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如果有當然是找更好的啊
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如果今天能幫客戶規劃最屌的商品，我又能當爽哥
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豈不是完美！
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可是這世界就是魚與熊掌不可兼得
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純粹看業務員良心，我自己是一半一半！
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客戶要好，我也要有飯吃。
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在CFP版很多論點會無法成立
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會看CFP版的對自己的理財投資下很多心思
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所以他們不會需要莫名其妙的IFA或資產管理業者
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可是在這社會上真的有很多人對這些是一翹不通
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因此顧問才有價值存在
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另外，我認為好是比較級的
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只要比客戶自己手上本身的東西好，就是好。
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如果客戶自己可以做到更好，顧問對他沒價值，那更好
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推
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另外我自己是規劃走在前端，並非銷售走在前端。
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crazymarc大的文章也說，cfp不能不做風險管理
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所以我可以接受客戶投資虧損，可是不能接受客戶被騙
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我今天會出來說明it純粹只是我認為他可信。
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推
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我是認為只要規劃人員或是顧問扯到銷售或佣金，就難公正
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版大，我不知道你自己本身是否身在金融界
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推
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所以單純的收顧問費或規劃費，會比較符合我個人想法
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有人會說金融業、有人會說金融服務業
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推
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當然，我相信有人可以拿捏得很公正
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版大，你說的那個模式是我最想去從事的。
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but...我相信你很明白台灣沒有那樣的市場。
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推
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只是一般民眾會遇到怎樣的顧問，是經不起盲目去賭的
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前陣子版上不是就有一篇文章說顧問沒績效怎麼當顧問
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推
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我知道目前沒有，但我更知道有兩三組人馬在努力
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沒錯，除了詐騙以外，我不認為金融商品有任何錯誤
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重點在於業務、顧問、人。
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那AIIT到底有沒有詐騙哩?
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我也在努力， 算我一咖！ XD 變成三四組人馬了。
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milysky大，我建議你可以從客觀的角度在去檢視看看
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我文章中有題過，如果你從錯誤的出發點去驗證，
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會相對不客觀。
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推
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我不會貿然說AIIT不是詐騙，但我如果聽到朋友接觸會阻止
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我都直接打電話跟公司詢問耶 可目前沒人給我答案 該信誰?
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那最簡單，不懂得東西不要買
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推
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沒錯，不懂的東西不要買。
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投資管道那麼多，如果你願意接受一個費用如此高的商品，
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就去買吧
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sinathan大，你拿的是AVIVA耶
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如果要比較境外基金平台費用跟內容我可以發一篇文章
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我知道什麼便宜，什麼好。
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費用部份我的確是不熟，若你有資料可以分享一下
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如果有建議書的報表更好，有每期投入的金額跟終值，一算
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就知道費用是多少了
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推
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OK, no problem 我有空就來發一下
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