[閒聊] 大家都很討厭理專嗎?

看板CFP (理財規劃)作者egeva (天真)時間13年前 (2012/07/31 22:50)推噓9(9推 0噓 21→)

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看到版上大家都不推把錢交給理專管理...... 是因為覺得理專沒良心? 只想賺手續費或佣金,用完客戶就丟嗎? 我是理專,但是是滿菜的,快做滿一年而已剛好在歐債爆發的時候近來銀行業一開始也是甚麼都不懂到現在天天隨時都開著DailyFx的網頁看匯率每天早上八點半準時上班看市場開會然後開始一天安排的行程可能也許是空頭市場我都不太叫客戶買基金接到的客戶帳上基金動不動就-20%以上目前最主要的產品還是外匯還有雙元貨幣穩穩的做波段雖然沒有賺很多但幾個月下來,客戶帳上的錢真的是變多的不管是對回原本的美金或台幣都有正報酬當然很多人覺得在銀行投資手續費太高或是獲利的空間不大大家都短Trade 可是還是有在空頭市場獲利的方式啊雖然並不是很多我幫客戶做資產規劃的工具不外乎就是基金外匯雙元貨幣跟保險基金客戶懶得管理帳戶的直接丟澳幣計價的高收益債券領配息一年可領8~9% 而且今年初下的高收益債到現在也有3~5%的正報酬再加上匯率換在低點的話大概有超過10%的正報酬外匯或雙元貨幣這種客戶就會非常頻繁的聯絡搶波段幾天之內就可以賺2~3% 可是這種機會不是天天有雙元貨幣做起來壓力很大怕匯率設錯邊到期的時候客戶會有帳面虧損可是只要等匯率自己均值回歸其實也不太會有虧損產生只是看自己捨不捨得那段期間沒業績而已我曾經就因為這樣被釘到爆因為到期時有帳面虧損幫客戶設定定存先賺利息等匯價回歸在獲利了結保險雖然大家都說保險獲利不高但有時候我們的客人已經將近退休年齡這種時候再賣他基金或是叫他從是高風險投資其實都不太適合保險我都是請閒錢很多放在帳戶上定存一萬年的客戶來做對他們來說懶得管又不會急著用錢丟保險利息比較好當然丟保險其實版上的各位是屬於會積極理財的人所以其實並不會把錢交給理專或者說雖然把錢交給理專還是會自己管理這樣也很好我只能說目前為止我還算是對得起自己的良心因為我每天的決定都是對客戶最好的建議歐元跌到1.2的時候有客戶想停損我叫他再等等現在也回升了2%了 (還在等XD) 客戶今年初自己買黃金買在1700套牢五月幫他們出到澳幣當時澳幣對美金大約1:1 現在繼續持有澳幣對美金已經1.05了雖然我的補救都是慢慢的可是在空頭市場減少客戶的虧損(即使這個虧損不是我造成的) 其實也是我們的責任之一啊我不是業績Top的理專可是我想要這樣穩扎穩打讓我的客戶在空頭市場少賠在多頭市場才有足夠的部位賺錢雖然不知道牛市何時降臨現在當理專真的很辛苦就當作是黎明的前一刻吧有時間的話我也打算去考CFP 多多充實自己的專業領域不過再怎麼專業市場還是變幻莫測的啊~ (茶) 純屬心情抒發 -- ○ (● ＿＿ ╲＿─◤\＿＿＿＿＿ ◢█◣ ◢█◣ ◢█◣ ███ █▉◣ █▇▇ █▇█ █▇█ ██ █▉█ ▇▇█ ██ █▉█ ███ ▉██ █▆▆▆ ▆▆█ ▆█▆ ▆▆▆ ▆▆▆ nyctenvoy -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 1.162.15.233

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