Re: [問題] 投資型保單缺點
※ 引述《mitmars (討厭夏天)》之銘言：
: 想請問大家
: 對於投資型保單有什麼看法
: 買這種商品有什麼缺點或是要注意的事情
: 避免推銷員講一堆也不知道是真的假的
: 請板上有經驗的回答我謝謝
嗯嗯...商品是中性的
只有適不適合的問題
投資型目前至少分兩類
1.連動債型
2.結合基金型
連動債，對於手頭有大筆閒錢，短期間不會用到
也不想放銀行、郵局（大筆定存的利率很可憐），
它就是這類資金的好去處
一般結合基金型，適合用來規劃長期財務目標，
並透過保險，保障『賺錢的最大工具---我們自己』
所以，若以一般結合基金型，該注意的是：『有沒有解決你的財務目標』為出發點
例如，50歲希望累積千萬財富，所以目前我應當投資多少金額，
然後再計算當人身風險發生時，我需要多少保險金
以上這些就是考驗一個業務員的專業
一些小看法，有問題歡迎再討論
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 61.228.55.144
討論串 (同標題文章)
CFP 近期熱門文章
7
15
19
97
18
38
PTT職涯區 即時熱門文章
