Re: [問題] CFP證照的重要性

看板CFP (理財規劃)作者simuone時間17年前 (2008/11/27 21:32)推噓1(1推 0噓 6→)

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完全同意UltraSeven的說法小弟是一個即將被裁的理專理專之於銀行就是創造手收，之於客戶就是創造獲利但，讀了CFP = 絕對賺錢？這是一個很有意思的問題，我個人覺得不是完全正相關 btw 客人要的不是你能讓他有 >50% 的勝率，而是百分之百我相信有做過理專的人就能理解這一點了再者，行情好時，客戶聽了建議後往往觀察投資標的漲了不少才決定進場，而此時，身為一個"專業"的理專你會讓客戶下單幫你作手收，還是叫客戶可以稍作觀察？然後你會是一個對客戶專業的理專，但是對銀行來說你非常不適任考CFP我相信是非常好的一件事情，不過不應該把他當成煉金術最後我對於只能作多所以難做有所疑慮，如果多空皆能做各位覺得能夠提高投資的勝率嗎？小弟覺得這是另一個相當有意思的問題大家可以討論看看 ※ 引述《UltraSeven (撞球笨蛋~)》之銘言： : : 你講的我非常認同 : : 所以才要有CFP的證照或者CFP的概念 : : 各類證照說穿了非常好考(比上台、政金融相關科系容易太多了) : : 但是CFP概念通透難 : : 這需要在市場上打滾一陣子比較能體會 : : 行情好壞事一時的人生是長久的 : : 跟客戶的談的不能只有某項商品 : : 或者客戶當下喜歡的東西 : : 還要跟客戶談可長可久的機制與策略===>就是CFP裡的整體東西 : : 以上是我的想法與補充 ^^ : 你講得很對... : 但是你沒執業過所以你不了解市場現實 : 行情好壞是一時的 : 但我也可以跟你說 : 如果你讓客戶賠過一次大錢 : 這個客戶也是一時的 : 跟客戶要談什麼??? : 跟他談CFP ??? : 如果有客戶聽得下去狠好!!!! : 但... 你忘記理專最基本的工作... : 理專最基本的工作是啥??? : 跟客戶談一些可長可久的東西??? : 如果你夠幸運或許你的主管可以容忍你這樣搞 : 但是多數主管都不是這樣的 : 如果你的銷售業績沒出來 : 就算你有CFP... 一樣是個沒路用的遜咖 : 開會還是會檢討你然後讓你自動心灰意冷離職 : 有CFP重不重要??? : 我們思考一下 CFP能不能讓客戶今天買明天就獲利??? : 答案是不行的... 因為這種能力著重在理專對市場的敏感度 : 為什麼會這樣??? : 因為台灣人把理財和投資的觀念綁在一起 : 理財專員其實不應該叫理財專員 : 應該叫投資專員.... : 而且... 我說過客戶真的沒有那個耐心跟你可長可久 : 所有可以可長可久的客戶 : 都是在短線上一次一次的獲利建立起來的 : 當某個短線澇賽那跟這個客戶的緣分就要說掰掰了 : 我舉個例子 : 前十年都小虧錢 (或許十年後開始每年都大賺錢) : 宏觀來看還OK 但客戶可不這麼想 : 如果當時的氛圍是大家前兩年都小賺錢 (或許十年後會大虧錢) : 客戶會寧願選擇後者... 而且會怪你害他虧錢 : 哪怕你是根據CFP分析給他的最佳配置 : 這就是客戶... : 當你還不了解客戶是什麼奇怪的生物時 : 你懂再多CFP都只是增加自己的困擾而已 : 你的良心會告訴你不可以這樣建議 : 但客戶就要這樣買 : 你能怎麼辦??? : 我個人不反對CFP : 但是有比CFP更重要的東西你沒想過 : 就是實際操作... : 在銀行的商品尤其是理專負責的領域 : 是沒辦法讓你多空都可以操作 : 保險又不如保險公司的完整跟便宜 : 總之你就是只能建議客戶一直作多作多 : 最多放公債保守... : 如果遇到盤整行情或是利空澇賽行情 : 理專真的一點辦法都沒有因為他沒有商品可以對抗這種局面 : 幾乎是買什麼就虧什麼你能怎麼辦??? : 跟客戶說忍忍吧過十年就會賺了... : = =/// 如果有這種客戶請介紹給我!!!! -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 220.137.195.50