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[請益] 專業經理人買債券

看板CFP (理財規劃)作者 (Michael)時間1月前 (2025/09/07 01:17), 編輯推噓3(3推 0噓 46→)
留言49則, 11人參與, 3周前最新討論串1/2 (看更多)
請問各位，目前手上有43萬美金的閒置資金，私人銀行給的建議是： 1.取得專業經理人資格，融資80萬瑞朗，利率1.5%。 2.瑞朗換成美金，購買公司債，例如匯豐，利率5%左右。 3.這樣算下來一年可以有12%的報酬。 4.風險在於瑞朗美金的匯率，融資1.5%可能會變高，公司債的價格波動。 5.銀行端是說上述風險在這個時機點都是偏小的。 不知道上述的操作是否可行？ 另外今天有另一家境外的私銀聯繫我，告知說上述的操作非常普遍，他們 的做法還會加上購買壽險，這樣還有傳承的效果。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.168.44.51 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1757179033.A.162.html
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09/07 06:19, 1月前 , 1F
既然最終要以美金交易，為什麼要借CHF再換回? 是想避險?
09/07 06:19, 1F
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09/07 07:00, 1月前 , 2F
瑞士目前跟美國問題很大，國內經濟不太優，利率遠低於美
09/07 07:00, 2F
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09/07 07:02, 1月前 , 3F
而FED大概率會降息一點點，CHFUSD本就>1，USD恐會再弱
09/07 07:02, 3F
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09/07 07:03, 1月前 , 4F
就算FED大降息，雙方利差還是頗大
09/07 07:03, 4F
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09/07 07:06, 1月前 , 5F
SNB利率都到0了，甚至有回到負值的風聲，為何1.5會上升?
09/07 07:06, 5F
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09/07 07:11, 1月前 , 6F
不知道12%怎麼來的，特別是美國現在蠟燭兩頭燒的情況
09/07 07:11, 6F
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09/07 07:11, 1月前 , 7F
公司債真的有那麼大可能因預期降息而提升價格嗎
09/07 07:11, 7F
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09/07 07:12, 1月前 , 8F
在現在這種總經環境，就算有獲利，小心這樣操作讓獲利被
09/07 07:12, 8F
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09/07 07:13, 1月前 , 9F
走強的CHF吃掉
09/07 07:13, 9F
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09/07 07:15, 1月前 , 10F
*除非你是打算把CHF債務swap
09/07 07:15, 10F
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09/07 08:15, 1月前 , 11F
樓上 他的12%是因為融資啊 借瑞郎我猜是因為利率低
09/07 08:15, 11F
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09/07 08:17, 1月前 , 12F
在批踢踢很難問到什麼專業的回答的
09/07 08:17, 12F
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09/07 08:24, 1月前 , 13F
借美金怎可能只有1.5%利率 樓上都沒看懂原文描述吧
09/07 08:24, 13F
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09/07 08:32, 1月前 , 14F
銀行賺爽爽 風險你來擔 在銀行買債券先被吃一堆價差
09/07 08:32, 14F
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09/07 08:33, 1月前 , 15F
0050+56+713就賺爛了!還要搞融資???
09/07 08:33, 15F
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09/07 08:33, 1月前 , 16F
真要這個操作自己在ib做也行，成本省一大堆。
09/07 08:33, 16F
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09/07 08:34, 1月前 , 17F
還買壽險… 再削一筆
09/07 08:34, 17F
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09/07 08:38, 1月前 , 18F
最重要的 萬一 匯豐倒掉的風險也不說，說風險小如果錯了
09/07 08:38, 18F
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09/07 08:38, 1月前 , 19F
也不會賠你。
09/07 08:38, 19F
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09/07 08:42, 1月前 , 20F
12%是債券套娃來的吧，台灣也不少人借台幣做吧
09/07 08:42, 20F
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09/07 09:11, 1月前 , 21F
看不出來單次操作怎麼到12%，套娃的話，銀行包賺，原po擔大
09/07 09:11, 21F
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09/07 09:11, 1月前 , 22F
風險。
09/07 09:11, 22F
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09/07 09:11, 1月前 , 23F
專業經理人受保護程度低
09/07 09:11, 23F
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09/07 12:41, 1月前 , 24F
@sanfan 1.5又不是USD利率...我是指CHF利率
09/07 12:41, 24F
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09/07 12:43, 1月前 , 25F
因為SNB利率=0，瑞士目前國內，故不懂為何1.5可能會上升
09/07 12:43, 25F
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09/07 12:45, 1月前 , 26F
^
09/07 12:45, 26F
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09/07 12:45, 1月前 , 27F
經濟不算好
09/07 12:45, 27F
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09/07 14:33, 1月前 , 28F
利率沒有一定能預測的，就還是有可能會漲吧。
09/07 14:33, 28F
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09/07 18:59, 1月前 , 29F
我是說借瑞郎才有1.5利率 借美金利率比較高 所以借瑞郎
09/07 18:59, 29F
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09/07 19:00, 1月前 , 30F
只是回答你為什麼要借瑞郎的問題 顯然是想賺不同幣別利差
09/07 19:00, 30F
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09/07 20:16, 1月前 , 31F
...我的疑問是來自不懂這可能因小失大的操作，為何要挑CHF?
09/07 20:16, 31F
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09/07 20:17, 1月前 , 32F
所以才寫了CHF目前的隱憂，或許賺利差，但匯損風險不小
09/07 20:17, 32F
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09/07 20:32, 1月前 , 33F
是PI專業投資人? CHF 的話1.5%太高了
09/07 20:32, 33F
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09/07 20:33, 1月前 , 34F
匯豐私銀瑞郎目前應該是1.15%左右
09/07 20:33, 34F
推
09/07 20:35, 1月前 , 35F
CHF就carry trade啦 日幣近年波動太大 升息趨勢明顯
09/07 20:35, 35F
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09/07 20:36, 1月前 , 36F
但你要疊到12% 我不認為風險小 利差5%-1.5% 你至少要槓
09/07 20:36, 36F
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09/07 20:36, 1月前 , 37F
桿三倍
09/07 20:36, 37F
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09/07 20:37, 1月前 , 38F
匯率波動就是放大三倍起跳
09/07 20:37, 38F
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09/07 20:38, 1月前 , 39F
借你錢賺錢 賣你公司債賺錢 賣壽險再賺錢 一魚三吃
09/07 20:38, 39F
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09/07 21:57, 1月前 , 40F
哈 你要能預測會有匯損那直接買外匯就好了 這叫做風險
09/07 21:57, 40F
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09/07 21:57, 1月前 , 41F
有報酬就有風險 看你要不要承受的問題而已
09/07 21:57, 41F
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09/07 21:59, 1月前 , 42F
但我感覺原po也大概知道有些什麼風險了
09/07 21:59, 42F
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09/07 23:15, 1月前 , 43F
我現在開始對瑞朗匯率風險比較擔心，所以可能會縮手
09/07 23:15, 43F
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09/08 09:10, 1月前 , 44F
不是不能做 是三倍其實有點高 記得還要考慮睡的問題
09/08 09:10, 44F
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09/08 09:11, 1月前 , 45F
個人的話盈虧互抵限制不少 跨年就不行
09/08 09:11, 45F
推
09/08 11:36, 1月前 , 46F
我也只看到一魚三吃 而已+1 只是加上一條牛剝三層皮
09/08 11:36, 46F
推
09/09 10:16, 4周前 , 47F
換匯也賺 大家少算了
09/09 10:16, 47F
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09/09 10:17, 4周前 , 48F
我們一堆也有在玩啦 但是因為房地產借台幣 池子大 好周轉
09/09 10:17, 48F
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09/10 20:11, 3周前 , 49F
前陣子換美金的應該都賺了吧
09/10 20:11, 49F
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