Re: [請益] 專業經理人買債券

看板CFP (理財規劃)作者ilovemj (Michael)時間4天前 (2026/01/28 15:13)推噓1(1推 0噓 13→)

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更新一下，雖然我沒有跟理專的操作，但是我自己在IB帳號也如法炮製，借了550萬台幣的瑞朗，全部買了BIL。結果這幾天美金大跌，代表瑞朗兌換美金也大漲，剛剛算了匯損大約9000美金，只能說，各位網友的意見真的要聽...也只能安慰自己當初沒有跟理專（理專要我們借2000萬，如果有跟，這次匯損大約100萬） ※ 引述《ilovemj (Michael)》之銘言： : 謝謝各位推文的意見，統整以及回答如下： : 1.透過IB融資瑞朗的利率我剛剛查了大約1.16%，再加上透過IB購買直債 : 的確有價格優勢，只是我還不太清楚怎麼透過IB借瑞朗換美金買債券， : 本身有IB帳戶不過都是買股票為主。透過銀行讓銀行賺我覺得無可厚非， : 自己操作IB是稍微麻煩點，匯款金額也不小，再加上匯出去匯回來又要 : 考慮海外所得報稅問題，這筆錢當初就是走專法從國外匯回來，不太想 : 在匯出去。所以為難點是1.5% vs 1.16%感覺利率差很多，自己操作IB : 又有上述問題。很好奇是否很多人也在透過IB用這招在套利？ : 2.12%的計算方法：假設借100，融資200，總金額300 : YTM 5%: 300x0.05 = 15萬 : 貸款利息：200x0.015 = 3萬 : 損益：15-3 = 12萬 : 報酬率：12/100 = 12% （這邊本金沒列入利息是個盲點，但其實差距不大） : 3.不知道各位還有沒有推薦的投資方法？本身在台股美股已經重壓五年， : 房地產也重壓，獨缺債券這一塊，想說透過融資買債券似乎是不錯的 : 套利方法，我看房版是不是很多債蛙也是這樣玩？ : ※ 引述《ilovemj (Michael)》之銘言： : : 請問各位，目前手上有43萬美金的閒置資金，私人銀行給的建議是： : : 1.取得專業經理人資格，融資80萬瑞朗，利率1.5%。 : : 2.瑞朗換成美金，購買公司債，例如匯豐，利率5%左右。 : : 3.這樣算下來一年可以有12%的報酬。 : : 4.風險在於瑞朗美金的匯率，融資1.5%可能會變高，公司債的價格波動。 : : 5.銀行端是說上述風險在這個時機點都是偏小的。 : : 不知道上述的操作是否可行？ : : 另外今天有另一家境外的私銀聯繫我，告知說上述的操作非常普遍，他們 : : 的做法還會加上購買壽險，這樣還有傳承的效果。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.168.51.34 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1769584427.A.8A2.html