Re: [請益] 專業經理人買債券

看板CFP (理財規劃)作者ilovemj (Michael)時間15小時前 (2026/05/31 02:44)推噓1(1推 0噓 1→)

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半夜睡不著再來更新一下，上次說我IB借瑞朗換成美元買BIL，結果後來瑞朗續漲，害我產生匯損。到今天我看了一下瑞朗依舊沒什麼跌，不過我在三月美股跌時有賣掉一些BIL轉進QLD，現在獲利當然不錯，也就是說，假設匯率不變情況下，借低利率的瑞朗換成美金買美股，似乎也是個不錯的選擇？比直接借美金利率低很多，當然風險就是匯率，但匯率賺賠機率各一半的前提下，瑞朗低利率已經先贏了。題外話，當時問這個問題時我老婆跟他哥哥同時有43萬美金，他哥哥選擇理專建議槓桿瑞朗去買美債，我們則是選擇留著現金，然後趁股市後來下跌時同時加碼台股美股，43萬我全壓股市，所以也感謝各位的意見讓我當時踩了煞車，雖然自己的IB也如法炮製就是。 ※ 引述《ilovemj (Michael)》之銘言： : 更新一下，雖然我沒有跟理專的操作，但是我自己在IB帳號也如法炮製， : 借了550萬台幣的瑞朗，全部買了BIL。結果這幾天美金大跌，代表 : 瑞朗兌換美金也大漲，剛剛算了匯損大約9000美金，只能說，各位網友 : 的意見真的要聽...也只能安慰自己當初沒有跟理專（理專要我們借2000萬， : 如果有跟，這次匯損大約100萬） : ※ 引述《ilovemj (Michael)》之銘言： : : 謝謝各位推文的意見，統整以及回答如下： : : 1.透過IB融資瑞朗的利率我剛剛查了大約1.16%，再加上透過IB購買直債 : : 的確有價格優勢，只是我還不太清楚怎麼透過IB借瑞朗換美金買債券， : : 本身有IB帳戶不過都是買股票為主。透過銀行讓銀行賺我覺得無可厚非， : : 自己操作IB是稍微麻煩點，匯款金額也不小，再加上匯出去匯回來又要 : : 考慮海外所得報稅問題，這筆錢當初就是走專法從國外匯回來，不太想 : : 在匯出去。所以為難點是1.5% vs 1.16%感覺利率差很多，自己操作IB : : 又有上述問題。很好奇是否很多人也在透過IB用這招在套利？ : : 2.12%的計算方法：假設借100，融資200，總金額300 : : YTM 5%: 300x0.05 = 15萬 : : 貸款利息：200x0.015 = 3萬 : : 損益：15-3 = 12萬 : : 報酬率：12/100 = 12% （這邊本金沒列入利息是個盲點，但其實差距不大） : : 3.不知道各位還有沒有推薦的投資方法？本身在台股美股已經重壓五年， : : 房地產也重壓，獨缺債券這一塊，想說透過融資買債券似乎是不錯的 : : 套利方法，我看房版是不是很多債蛙也是這樣玩？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.168.4.36 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1780166642.A.A7D.html