PTT職涯區 / Stock (股票)

Re: [心得] 長天期債券利率真的會被降息帶下去嗎？

看板Stock (股票)作者 (.......................)時間2月前 (2024/07/12 13:41), 編輯推噓48(48推 0噓 62→)
留言110則, 50人參與, 2月前最新討論串7/8 (看更多)
會買長債ETF有很多原因 至少依照小弟我而言 買長債ETF的錢是房子去轉增貸30年來的 借來的錢不想承擔損失的風險 增貸利率2.2% 拿去買利息多一倍的長債ETF ETF配發的利息還免扣稅和補充保費 剛好回去付增貸的本利和 長殖利率不降也沒關係 平時就繼續套利 房子若有增值就再繼續轉增貸出來套利 利息繼續支付本利和 但是萬一萬一 經濟繃了降息又狂降 殖利率狂降 長債ETF價位也上漲了 之後再搭配國安基金進去買大盤 等回升 回升後資本利得應該又夠另外一間房子頭期款了 此時又會去看房子 但是政府說增貸出來的錢不能買房子 所以只能拿增貸出來的錢去賺錢 賺來的錢再去買房 之後又轉增貸入債券 etf然後 loop..... 之後人生就是一直如此loop -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.79.145.230 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1720762902.A.72B.html
→
07/12 13:42, 2月前 , 1F
賺錢就是這麼簡單~
07/12 13:42, 1F
推
07/12 13:43, 2月前 , 2F
你會贏
07/12 13:43, 2F
推
07/12 13:43, 2月前 , 3F
牛逼
07/12 13:43, 3F
推
07/12 13:48, 2月前 , 4F
相同作法ing
07/12 13:48, 4F
→
07/12 13:48, 2月前 , 5F
配息夠付本利和？
07/12 13:48, 5F
推
07/12 13:49, 2月前 , 6F
現在手上有債的等於有了未來的保証
07/12 13:49, 6F
→
07/12 13:50, 2月前 , 7F
07/12 13:50, 7F
→
07/12 13:51, 2月前 , 8F
前提是手邊要有足夠的應急資金
07/12 13:51, 8F
→
07/12 13:52, 2月前 , 9F
貸款1000萬30年月付約38k 一年約45.5萬
07/12 13:52, 9F
→
07/12 13:52, 2月前 , 10F
差不多就是現在長債的殖利率配息
07/12 13:52, 10F
推
07/12 13:55, 2月前 , 11F
沒錯啊很合理，整天說債怎麼樣的應該都大台all in
07/12 13:55, 11F
→
07/12 13:55, 2月前 , 12F
，如果不用考慮風險跟資產配置，誰不知道要直接20
07/12 13:55, 12F
→
07/12 13:55, 2月前 , 13F
倍槓桿
07/12 13:55, 13F
推
07/12 13:59, 2月前 , 14F
看到不想承擔風險就可以pass了
07/12 13:59, 14F
推
07/12 14:00, 2月前 , 15F
貸款1000萬30年，債券配息的錢差不多本利和，配息30
07/12 14:00, 15F
→
07/12 14:00, 2月前 , 16F
年後，現賺1000萬外加一戶房子
07/12 14:00, 16F
推
07/12 14:00, 2月前 , 17F
我也是這麼幹的
07/12 14:00, 17F
推
07/12 14:02, 2月前 , 18F
一樣
07/12 14:02, 18F
推
07/12 14:03, 2月前 , 19F
增貸利率2.2%好低 我怎麼2.9% 真哭
07/12 14:03, 19F
推
07/12 14:03, 2月前 , 20F
懂得就懂
07/12 14:03, 20F
推
07/12 14:04, 2月前 , 21F
在大多頭行情會被人笑_蛙，但不是人人都想要冒險，
07/12 14:04, 21F
→
07/12 14:04, 2月前 , 22F
不能只會看漲不看跌，玩太大賠了錢那些笑的人可不
07/12 14:04, 22F
→
07/12 14:04, 2月前 , 23F
會賠你損失的部分
07/12 14:04, 23F
→
07/12 14:05, 2月前 , 24F
關鍵字「轉」增貸 換家銀行 利率才會好
07/12 14:05, 24F
推
07/12 14:05, 2月前 , 25F
我也是這樣做 大家都這樣做 但在ptt就被罵債蛙 哭哭
07/12 14:05, 25F
推
07/12 14:05, 2月前 , 26F
推 明明賺錢就是這麼簡單
07/12 14:05, 26F
推
07/12 14:07, 2月前 , 27F
我是買次順位金融債 去年匯豐殖利率7% 讚讚的
07/12 14:07, 27F
→
07/12 14:07, 2月前 , 28F
我不想承擔風險 只買美國公債
07/12 14:07, 28F
推
07/12 14:09, 2月前 , 29F
債蛙無腦套利
07/12 14:09, 29F
→
07/12 14:10, 2月前 , 30F
其實是 債蛙+房蟲 ?
07/12 14:10, 30F
推
07/12 14:22, 2月前 , 31F
降息債價格一定漲嗎？
07/12 14:22, 31F
推
07/12 14:24, 2月前 , 32F
債就是現金流，現金流大於支出就是低風險
07/12 14:24, 32F
→
07/12 14:24, 2月前 , 33F
不過現在債已漲起來了 cc
07/12 14:24, 33F
→
07/12 14:26, 2月前 , 34F
我倒希望一直維持這個殖利率
07/12 14:26, 34F
→
07/12 14:27, 2月前 , 35F
讓我每隔一段時間就轉增貸把環的錢借出來買債
07/12 14:27, 35F
推
07/12 14:27, 2月前 , 36F
借來的錢本來就希望保守 合理風險
07/12 14:27, 36F
推
07/12 14:30, 2月前 , 37F
很保守又最賺錢的loop
07/12 14:30, 37F
推
07/12 14:34, 2月前 , 38F
Me2 剛好台灣利率沒像美國升那麼多可以套利
07/12 14:34, 38F
→
07/12 14:38, 2月前 , 39F
這操作比較像對沖拼房價上漲
07/12 14:38, 39F
還有 31 則推文
→
07/12 15:24, 2月前 , 71F
當你有妻小要養 還敢從銀行搬錢出來衝高風險標的
07/12 15:24, 71F
→
07/12 15:24, 2月前 , 72F
那真的是respect
07/12 15:24, 72F
推
07/12 15:30, 2月前 , 73F
如果通膨爆炸導致升息 債券和房地產會一起跌 那時
07/12 15:30, 73F
→
07/12 15:30, 2月前 , 74F
增貸會要提前還款？
07/12 15:30, 74F
推
07/12 15:33, 2月前 , 75F
推樓上 有些人就自己一個人 歸零也是
07/12 15:33, 75F
→
07/12 15:33, 2月前 , 76F
房貸只要一直繳的出本利和就不會被要求提前還款，
07/12 15:33, 76F
→
07/12 15:33, 2月前 , 77F
要自己留緩衝。
07/12 15:33, 77F
→
07/12 15:37, 2月前 , 78F
至於瘋狂升息，那堆新青安的fomo會先死在我前面，
07/12 15:37, 78F
→
07/12 15:37, 2月前 , 79F
看看政府會不會讓它發生囉。
07/12 15:37, 79F
推
07/12 15:55, 2月前 , 80F
是啊，就收收利息繳房貸，晚上睡得好
07/12 15:55, 80F
推
07/12 15:57, 2月前 , 81F
收收債息 安心睡覺
07/12 15:57, 81F
→
07/12 16:09, 2月前 , 82F
你這個做法在股版某些人不喜歡
07/12 16:09, 82F
推
07/12 16:12, 2月前 , 83F
我美債掛1%出借沒人要 你利息放多少@@
07/12 16:12, 83F
→
07/12 16:13, 2月前 , 84F
元大0.5 00795B 都當天借出
07/12 16:13, 84F
→
07/12 16:14, 2月前 , 85F
某些人不喜歡干我屁事，股房，股債，股房債本來就
07/12 16:14, 85F
→
07/12 16:14, 2月前 , 86F
能搭配。
07/12 16:14, 86F
推
07/12 16:24, 2月前 , 87F
美債都沒人要借@@
07/12 16:24, 87F
推
07/12 16:51, 2月前 , 88F
上面說現在買債是高點的原因是？
07/12 16:51, 88F
→
07/12 17:01, 2月前 , 89F
應該是說想賺差價的現在進就賺不多，高點不至於
07/12 17:01, 89F
推
07/12 17:07, 2月前 , 90F
4 錢滾錢就是這麼簡單
07/12 17:07, 90F
推
07/12 17:34, 2月前 , 91F
感謝 我掛0.55試試
07/12 17:34, 91F
推
07/12 19:17, 2月前 , 92F
質押有些會上聯徵 對於要一直買房的會佔收支比不划
07/12 19:17, 92F
→
07/12 19:17, 2月前 , 93F
算 而且質押的利率變動也很大
07/12 19:17, 93F
→
07/12 19:18, 2月前 , 94F
多買幾間房的槓桿效應比質押好多了
07/12 19:18, 94F
推
07/12 19:24, 2月前 , 95F
十幾年前日本也是一堆人這樣玩
07/12 19:24, 95F
→
07/12 20:52, 2月前 , 96F
債券要搭配質押 利益最大化
07/12 20:52, 96F
推
07/12 21:24, 2月前 , 97F
相同作法，低風險套利
07/12 21:24, 97F
推
07/12 22:55, 2月前 , 98F
真股房雙頭車
07/12 22:55, 98F
推
07/13 07:31, 2月前 , 99F
如果沒房，信貸利率夠低的話適用嗎？文章提到的是
07/13 07:31, 99F
→
07/13 07:31, 2月前 , 100F
把債息拿去還房貸，如果我是信貸把債息繼續投入短
07/13 07:31, 100F
→
07/13 07:31, 2月前 , 101F
債，ok嗎？
07/13 07:31, 101F
→
07/13 10:07, 2月前 , 102F
信貸年限太短，買個月要繳的金額太多，吃現金流太
07/13 10:07, 102F
→
07/13 10:07, 2月前 , 103F
重，要自己規化好現金流。
07/13 10:07, 103F
推
07/13 11:37, 2月前 , 104F
跟原po相同做法，把五年前買的房子增值貸出來買債
07/13 11:37, 104F
→
07/13 11:37, 2月前 , 105F
，等待股市崩後再賣債撿股，債蛙.一起.強大.呱呱
07/13 11:37, 105F
→
07/13 11:51, 2月前 , 106F
所以有人說房屋增值不賣不算賺真的很好笑，我們早
07/13 11:51, 106F
→
07/13 11:51, 2月前 , 107F
就把增值的部分貸出來套利不知道多久了，把增值的
07/13 11:51, 107F
→
07/13 11:51, 2月前 , 108F
部分貸出來又會被罵炒房，真的很可笑。
07/13 11:51, 108F
推
07/14 08:28, 2月前 , 109F
同做法+1，房貸信貸全貸入直債與債etf。非借貸錢入
07/14 08:28, 109F
→
07/14 08:28, 2月前 , 110F
大盤
07/14 08:28, 110F
‣ 更多 timmer 的文章
文章代碼(AID): #1caC8MSh (Stock)
討論串 (同標題文章)
以下文章回應了本文：
完整討論串 (本文為第 7 之 8 篇)：
排序： 最舊先 | 最新先 | 留言數
在新視窗開啟完整討論串 (共8篇)
Stock 近期熱門文章
更多 近期熱門文章 >>
PTT職涯區 即時熱門文章
更多 即時熱門文章 >>
‣ 更多 timmer 的文章
文章代碼(AID): #1caC8MSh (Stock)