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[請益] 怎麼想都覺得買債券eft不通？

看板Stock (股票)作者 (chanjung)時間8小時前 (2025/01/17 20:51), 編輯推噓55(61推 6噓 147→)
留言214則, 52人參與, 1小時前最新討論串1/2 (看更多)
老哥我最近買了一些值債， 有人說可以買債券etf 可是我怎麼想都不通， 感覺買債券etf很吃虧？ 債券etf的價格會有波動，可能造成虧損， 也有可能賺錢， 但債卷etf的波動跟股票相比卻非常小， 等於賭贏了也賺沒多少， 手續費高概率會吃掉波動賺到的， 沒事找事做。 如果長期持有還要考慮跟定存賽跑， 因為定存美金利息也才輸債券etf一點點 再者，如果想要買低高提早出場有點難， 一旦債券超過它本身的價值， 大機構大咖一定馬上無本套利導致 價格跌回票面價值， 幾乎等於不可能低買高賣， 就算做到了也只是等同於提早獲利 （票面利率）了結 萬一持有20年結果價格跌很慘，等於輸了定存 感覺持有債券etf徒增一堆風險，獲利才 贏定存一點點？還是我哪裡搞錯了@@？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.137.131.152 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1737118263.A.800.html
推
01/17 20:51, 8小時前 , 1F
你持有到平均到期日 並且配息都有再投入
01/17 20:51, 1F
→
01/17 20:52, 8小時前 , 2F
那麼你就會拿到98-102%的本金+平均殖利率
01/17 20:52, 2F
→
01/17 20:52, 8小時前 , 3F
誤差沒有你想的大 但前提是你持有到平均到期日
01/17 20:52, 3F
→
01/17 20:52, 8小時前 , 4F
且有配息再投入
01/17 20:52, 4F
→
01/17 20:53, 8小時前 , 5F
發文的時刻 殖利率又跌了一點
01/17 20:53, 5F
推
01/17 20:55, 8小時前 , 6F
除非你認為還會再升息，不然遲早降息
01/17 20:55, 6F
→
01/17 20:56, 8小時前 , 7F
怎麼樣都比定存強
01/17 20:56, 7F
推
01/17 20:56, 8小時前 , 8F
01/17 20:56, 8F
推
01/17 21:02, 8小時前 , 9F
不太對吧 ief持有十年到現在還是賠的我記得
01/17 21:02, 9F
→
01/17 21:02, 8小時前 , 10F
空手都贏三年了
01/17 21:02, 10F
噓
01/17 21:04, 8小時前 , 11F
券 ㄑㄝㄢˋ ； 卷ㄐㄝㄢˇ
01/17 21:04, 11F
→
01/17 21:04, 8小時前 , 12F
券ㄑㄩㄢˋ 卷ㄐㄩㄢˇ
01/17 21:04, 12F
推
01/17 21:08, 8小時前 , 13F
一定會贏好嗎 贏多贏少問題而已
01/17 21:08, 13F
→
01/17 21:08, 8小時前 , 14F
你有再投入才行
01/17 21:08, 14F
推
01/17 21:10, 8小時前 , 15F
加上債息再投入勉強 總報酬年化1%
01/17 21:10, 15F
→
01/17 21:10, 8小時前 , 16F
波動比管理費高多了
01/17 21:10, 16F
→
01/17 21:10, 8小時前 , 17F
平均殖利率的部分呢 難不成這10年平均殖利率是0？
01/17 21:10, 17F
→
01/17 21:11, 8小時前 , 18F
你手邊有數據跑個回測就知道跟你的說法落差蠻大的
01/17 21:11, 18F
噓
01/17 21:12, 8小時前 , 19F
我有外幣定存，債券etf去年半年的利息和利差打趴定
01/17 21:12, 19F
→
01/17 21:12, 8小時前 , 20F
存六七年
01/17 21:12, 20F
推
01/17 21:12, 8小時前 , 21F
01/17 21:12, 21F
→
01/17 21:14, 8小時前 , 22F
去年美債反一+12.4% 你慢慢買
01/17 21:14, 22F
→
01/17 21:14, 8小時前 , 23F
股市崩 債券漲 還沒崩 先領息
01/17 21:14, 23F
推
01/17 21:15, 8小時前 , 24F
你買直債 到期可以領回本金 沒差吧
01/17 21:15, 24F
推
01/17 21:15, 8小時前 , 25F
不懂沒關係，無腦VOO就好。
01/17 21:15, 25F
推
01/17 21:16, 8小時前 , 26F
etf我就沒算了 不過印象中直債要買個五萬鎂以上才
01/17 21:16, 26F
→
01/17 21:16, 8小時前 , 27F
不會有差價
01/17 21:16, 27F
→
01/17 21:21, 8小時前 , 28F
買入成本是關鍵，這個價位不買，還真的不知道在想
01/17 21:21, 28F
→
01/17 21:21, 8小時前 , 29F
什麼，當然你股市勝率90%當我沒說
01/17 21:21, 29F
推
01/17 21:22, 8小時前 , 30F
不是啊 你買的時候的平均殖利率是多少
01/17 21:22, 30F
推
01/17 21:23, 8小時前 , 31F
你再投入期間如果有碰到2021大漲那樣再投入效率會
01/17 21:23, 31F
→
01/17 21:23, 8小時前 , 32F
降低
01/17 21:23, 32F
→
01/17 21:23, 8小時前 , 33F
那時候就得提早獲利了結
01/17 21:23, 33F
→
01/17 21:25, 8小時前 , 34F
等美金貶值你定存利率也會降 還要吃匯損
01/17 21:25, 34F
推
01/17 21:25, 8小時前 , 35F
詳細沒辦法貼在這裡 版規 但他是假設買的當下 平均
01/17 21:25, 35F
→
01/17 21:25, 8小時前 , 36F
到期日 利率都不變 有降息 短多長空 有升息 短多長
01/17 21:25, 36F
→
01/17 21:25, 8小時前 , 37F
空
01/17 21:25, 37F
推
01/17 21:26, 8小時前 , 38F
對你說的對
01/17 21:26, 38F
推
01/17 21:27, 7小時前 , 39F
直債手續費第一年債息就沒了吧
01/17 21:27, 39F
還有 135 則推文
推
01/18 03:12, 2小時前 , 175F
01/18 03:12, 175F
→
01/18 03:12, 2小時前 , 176F
不是這個前提就是我們在說不一樣的事情
01/18 03:12, 176F
推
01/18 03:24, 2小時前 , 177F
剩下的65元利息 假設他不再延長 你10年後一樣拿到
01/18 03:24, 177F
→
01/18 03:24, 2小時前 , 178F
跟直債一樣 他就是幫你延長而已
01/18 03:24, 178F
→
01/18 03:24, 2小時前 , 179F
2.5%直債23年到期大概就160元
01/18 03:24, 179F
→
01/18 03:25, 2小時前 , 180F
債券etf用你極端的例子
01/18 03:25, 180F
→
01/18 03:26, 2小時前 , 181F
23年共有70元利息 25元本金 殘餘13年的5元年息
01/18 03:26, 181F
→
01/18 03:26, 2小時前 , 182F
70+25+5*13=160
01/18 03:26, 182F
→
01/18 03:26, 2小時前 , 183F
一模一樣
01/18 03:26, 183F
→
01/18 03:27, 1小時前 , 184F
差別在於債券ETF幫你延展 把利息往後延換取永遠不
01/18 03:27, 184F
→
01/18 03:27, 1小時前 , 185F
到期
01/18 03:27, 185F
→
01/18 03:28, 1小時前 , 186F
如果你在高利時利息再投入 反而最後領的會比直債多
01/18 03:28, 186F
→
01/18 03:28, 1小時前 , 187F
有好有壞
01/18 03:28, 187F
推
01/18 03:30, 1小時前 , 188F
你可以說幹嘛延後10年領 但債券etf本來就不是要在
01/18 03:30, 188F
→
01/18 03:30, 1小時前 , 189F
高殖利率的時候賣
01/18 03:30, 189F
→
01/18 03:31, 1小時前 , 190F
配息一直回買 直到殖利率降到夠低 再賣 才是投資etf
01/18 03:31, 190F
→
01/18 03:31, 1小時前 , 191F
的方式
01/18 03:31, 191F
推
01/18 03:33, 1小時前 , 192F
不想延展就買直債 不用判斷
01/18 03:33, 192F
→
01/18 03:34, 1小時前 , 193F
實務上 現在用etf一路回買投等債 低於5.5停手
01/18 03:34, 193F
→
01/18 03:34, 1小時前 , 194F
等經濟危機fed降息救市後半年賣
01/18 03:34, 194F
→
01/18 03:35, 1小時前 , 195F
中間領息 又高於5.5就回買
01/18 03:35, 195F
→
01/18 03:35, 1小時前 , 196F
這樣有豐富配息還有價差 質押可以5倍配息回買
01/18 03:35, 196F
→
01/18 03:37, 1小時前 , 197F
100張債券 6.47% 假設都維持這個高利率 債酸最愛的
01/18 03:37, 197F
→
01/18 03:37, 1小時前 , 198F
每年成長34張 維持10年 就能配出115%本金
01/18 03:37, 198F
→
01/18 03:38, 1小時前 , 199F
實務上當然沒有那麼爽的事情 我只是舉例維持高利越
01/18 03:38, 199F
→
01/18 03:38, 1小時前 , 200F
久越好
01/18 03:38, 200F
推
01/18 03:40, 1小時前 , 201F
說回來 你在第23年是不是拿到大致的本金 跟平均殖利
01/18 03:40, 201F
→
01/18 03:40, 1小時前 , 202F
率 是啊 25+70 以及5%（5元）平均殖利率13年
01/18 03:40, 202F
→
01/18 03:41, 1小時前 , 203F
那麼誰在胡說 還是你根本就按照自己想法在說別人胡
01/18 03:41, 203F
→
01/18 03:41, 1小時前 , 204F
說
01/18 03:41, 204F
→
01/18 03:42, 1小時前 , 205F
01/18 03:42, 205F
→
01/18 03:42, 1小時前 , 206F
誰在胡說？你自己都算出來了 結果一模一樣
01/18 03:42, 206F
→
01/18 03:43, 1小時前 , 207F
別人說的與你計算相同 然後說別人胡說 那是誰的問題
01/18 03:43, 207F
→
01/18 03:43, 1小時前 , 208F
呢
01/18 03:43, 208F
→
01/18 03:43, 1小時前 , 209F
條件你訂的 計算你自己按的 總不能不認吧？
01/18 03:43, 209F
推
01/18 03:54, 1小時前 , 210F
然後你又要問怎麼用那25的本金
01/18 03:54, 210F
→
01/18 03:54, 1小時前 , 211F
有金流就去貸款 就能提前提領
01/18 03:54, 211F
→
01/18 03:55, 1小時前 , 212F
5萬年息 4000一個月 能貸30萬
01/18 03:55, 212F
→
01/18 03:55, 1小時前 , 213F
就提前提領出來了 不想花利息就耐心等 剩下的13年
01/18 03:55, 213F
推
01/18 03:58, 1小時前 , 214F
或是質押出來部分能花 總之很多方法要不要用而已
01/18 03:58, 214F
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